നെതർലൻഡ്‌സിൽ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ ശിക്ഷകൾ: നിങ്ങൾക്ക് എന്ത് നേരിടാൻ കഴിയും?

ഡച്ച് ക്രിമിനൽ കോഡിന്റെ ആർട്ടിക്കിൾ 420 ബിസ് (വെറ്റ്ബോക്ക് വാൻ സ്ട്രാഫ്രെക്റ്റ്, സീനിയർ) പ്രകാരം നെതർലാൻഡിൽ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിന് പരമാവധി ആറ് വർഷം തടവ് ശിക്ഷ ലഭിക്കും, അല്ലെങ്കിൽ പതിവായി കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുകയാണെങ്കിൽ എട്ട് വർഷം വരെ തടവ് ശിക്ഷ ലഭിക്കും. കുറ്റകൃത്യങ്ങളിൽ നിന്നാണ് പണം വന്നതെന്ന് നിങ്ങൾക്കറിയില്ലെങ്കിലും ന്യായമായും സംശയിക്കണമായിരുന്നുവെങ്കിൽ, ആർട്ടിക്കിൾ 420 ക്വാട്ടർ സീനിയർ പ്രകാരം പരമാവധി രണ്ട് വർഷമാണ്.

ജയിൽ ശിക്ഷയ്ക്ക് പകരമോ അല്ലാതെയോ അഞ്ചാം വിഭാഗത്തിലെ പിഴ ചുമത്താവുന്നതാണ്. പ്രായോഗികമായി, സാധാരണയായി വരുമാനം കണ്ടുകെട്ടുന്നതിനുള്ള ഒരു പ്രത്യേക ഉത്തരവ് പിന്തുടരുന്നു, അത് പലപ്പോഴും ഫലത്തിന്റെ ഏറ്റവും ഭാരമേറിയ ഭാഗമാണ്.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം (തടയൽ) നിയമം (WWFT) പ്രകാരം കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ ഒരു കുറ്റമല്ല, എന്നിരുന്നാലും പലരും അങ്ങനെ കരുതുന്നു. WWFT ഒരു പ്രതിരോധ സംവിധാനമാണ്: ബാങ്കുകൾ, നോട്ടറിമാർ, അക്കൗണ്ടന്റുമാർ, അഭിഭാഷകർ എന്നിവർ ക്ലയന്റുകളുടെ കൃത്യമായ ജാഗ്രത പാലിക്കുകയും അസാധാരണമായ ഇടപാടുകൾ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുകയും വേണം. ക്രിമിനൽ കുറ്റകൃത്യം തന്നെ ക്രിമിനൽ കോഡിന്റെ ശീർഷകം XXXA, ആർട്ടിക്കിൾ 420bis മുതൽ 420quater വരെയാണ്. ഈ ലേഖനം ശിക്ഷകളെക്കുറിച്ച് പ്രതിപാദിക്കുന്നു. പ്രതിരോധ വശത്തിനായി, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ തിരിച്ചറിയൽ, തടയൽ, റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യൽ എന്നിവയെക്കുറിച്ചുള്ള ഞങ്ങളുടെ ഗൈഡ് കാണുക.

ഡച്ച് നിയമപ്രകാരം കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലായി കണക്കാക്കുന്നത് എന്താണ്?

കുറ്റകൃത്യത്തിൽ നിന്ന് വരുന്ന ഒരു വസ്തുവിന്റെ ഉത്ഭവം മറച്ചുവെക്കുക, അല്ലെങ്കിൽ അത് എവിടെ നിന്നാണ് വന്നതെന്ന് അറിയുമ്പോൾ അത് സ്വന്തമാക്കുക, കൈവശം വയ്ക്കുക, കൈമാറ്റം ചെയ്യുക അല്ലെങ്കിൽ ഉപയോഗിക്കുക എന്നിവയാണ് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ എന്നതുകൊണ്ട് ഉദ്ദേശിക്കുന്നത്. ആ വസ്തു പണമോ ബാങ്ക് ബാലൻസോ ആകാം, കാർ, വീട്, വാച്ച്, ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസി അല്ലെങ്കിൽ ക്ലെയിം ആകാം, കൂടാതെ മിനിമം തുകയൊന്നുമില്ല.

ഡച്ച് കുറ്റകൃത്യത്തിന്റെ രണ്ട് സവിശേഷതകൾ പലരെയും അത്ഭുതപ്പെടുത്തുന്നു. ആദ്യത്തേത്, ഏത് പ്രത്യേക കുറ്റകൃത്യമാണ് പണം ഉണ്ടാക്കിയതെന്ന് പബ്ലിക് പ്രോസിക്യൂഷൻ സർവീസ് (ഓപ്പൺബാർ മിനിസ്റ്റീരി, ഒഎം) തെളിയിക്കേണ്ടതില്ല എന്നതാണ്. ഏതെങ്കിലും കുറ്റകൃത്യത്തിൽ നിന്നാണ് ഈ ലക്ഷ്യം വരുന്നതെന്ന് മാത്രം മതി. കോടതികൾ ഇത് എങ്ങനെ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നുവെന്ന് ക്രിമിനൽ ഉത്ഭവം തെളിയിക്കുന്നതിന് കീഴിൽ താഴെ വിശദീകരിച്ചിരിക്കുന്നു.

രണ്ടാമത്തേത്, സ്വന്തം കുറ്റകൃത്യത്തിന്റെ വരുമാനം നേടുകയോ കൈവശം വയ്ക്കുകയോ ചെയ്യുന്ന ഒരാൾ സ്വയമേവ കള്ളപ്പണ ഇടപാടിൽ കുറ്റക്കാരനല്ല എന്നതാണ്. അല്ലാത്തപക്ഷം ഓരോ കള്ളനും കള്ളപ്പണക്കാരനായിരിക്കും. പ്രധാന കുറ്റകൃത്യത്തിന്, ഉത്ഭവം മറച്ചുവെക്കാൻ ലക്ഷ്യമിട്ടുള്ള ഒരു പ്രവൃത്തി ആവശ്യമാണ്. ഈ വിടവ് നികത്താൻ, നിയമസഭാംഗം 2017 ജനുവരി 1-ന് ആർട്ടിക്കിൾ 420bis.1 സീനിയറിൽ ലളിതമായ പണമിടപാട് (eenvoudig witwassen) അവതരിപ്പിച്ചു, കൂടാതെ ആർട്ടിക്കിൾ 420quater.1 സീനിയറിൽ അതിന്റെ കുറ്റകരമായ പ്രതിരൂപവും അവതരിപ്പിച്ചു. ആ വ്യവസ്ഥകൾ നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം കുറ്റകൃത്യത്തിന്റെ വരുമാനം നേടുന്നതിനോ കൈവശം വയ്ക്കുന്നതിനോ മാത്രമുള്ളതാണ്, കൂടാതെ അവയ്ക്ക് വളരെ കുറഞ്ഞ പരമാവധി പിഴകൾ മാത്രമേ ഉള്ളൂ.

ഏതൊക്കെ കുറ്റകൃത്യങ്ങളാണ് നിലവിലുള്ളത്, പരമാവധി ശിക്ഷകൾ എന്തൊക്കെയാണ്?

ഡച്ച് നിയമം കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിനെ മാനസികാവസ്ഥയും പെരുമാറ്റം എത്രത്തോളം നിലനിൽക്കുന്നു എന്നതും അടിസ്ഥാനമാക്കി തരംതിരിക്കുന്നു. പരമാവധി ശിക്ഷകൾ മൂന്ന് മാസം മുതൽ എട്ട് വർഷം വരെയാണ്.

• മനഃപൂർവ്വമുള്ള പണമിടപാട് (ആർട്ടിക്കിൾ 420 ബിസ് സീനിയർ): കുറ്റകൃത്യത്തിൽ നിന്നാണ് ഈ ലക്ഷ്യം വരുന്നതെന്ന് നിങ്ങൾക്കറിയാം. പരമാവധി ആറ് വർഷം തടവോ അഞ്ചാം വിഭാഗം പിഴയോ.
• പതിവ് പണമിടപാട് (ആർട്ടിക്കിൾ 420ter സീനിയർ): കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ ഒരു പതിവോ ബിസിനസ്സോ ആയി മാറിയിരിക്കുന്നു. പരമാവധി എട്ട് വർഷം തടവോ അഞ്ചാം കാറ്റഗറി പിഴയോ.
• കുറ്റകരമായ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ (ആർട്ടിക്കിൾ 420 ക്വാട്ടർ സീനിയർ): ക്രിമിനൽ ഉത്ഭവം നിങ്ങൾ ന്യായമായും സംശയിച്ചിരിക്കണം. പരമാവധി രണ്ട് വർഷം തടവോ അഞ്ചാം കാറ്റഗറി പിഴയോ.
• ലളിതമായ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ (ആർട്ടിക്കിൾ 420 ബിസ്.1 സീനിയർ): സ്വന്തം കുറ്റകൃത്യത്തിന്റെ വരുമാനം മറച്ചുവെക്കാതെ കൈവശം വയ്ക്കൽ. പരമാവധി ആറ് മാസം തടവോ നാലാം വിഭാഗം പിഴയോ; കുറ്റകരമായ വേരിയന്റിന് (ആർട്ടിക്കിൾ 420 ക്വാട്ടർ.1 സീനിയർ) മൂന്ന് മാസം അല്ലെങ്കിൽ രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗം പിഴ.

സംശയാസ്പദമായ രീതിയിൽ നല്ല ഇടപാട് സ്വീകരിച്ചവരെയോ അല്ലെങ്കിൽ ചോദ്യങ്ങൾ ചോദിക്കാതെ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് കടം കൊടുത്തവരെയോ പിടികൂടുന്ന കുറ്റമാണ് കുറ്റകരമായ പണമിടപാട്. സംഘടിത കുറ്റകൃത്യങ്ങളിൽ ഉൾപ്പെട്ടിരിക്കുന്ന ആളുകൾക്കെതിരെയാണ് പതിവ് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ സാധാരണയായി ചുമത്തുന്നത്.

പിഴ വിഭാഗങ്ങൾക്കായി ഞങ്ങൾ മനഃപൂർവ്വം യൂറോ തുകകൾ ഉദ്ധരിക്കുന്നില്ല. അവ ആർട്ടിക്കിൾ 23 സീനിയറിൽ സജ്ജീകരിച്ചിരിക്കുന്നു, പതിവായി സൂചികയിലാക്കിയിരിക്കുന്നു, അതിനാൽ ഒരു ലേഖനത്തിലെ ഏത് സംഖ്യയും വേഗത്തിൽ തീയതി നിശ്ചയിക്കുന്നു. നിലവിലെ തുകകൾ സർക്കാരിന്റെ നിയമനിർമ്മാണ പോർട്ടലിലെ ക്രിമിനൽ കോഡിൽ കാണാം.

പബ്ലിക് പ്രോസിക്യൂഷൻ സർവീസ് എന്ത് ശിക്ഷയാണ് ആവശ്യപ്പെടുന്നത്?

പ്രായോഗികമായി, നിയമപരമായ പരമാവധി വളരെ അപൂർവമായി മാത്രമേ മാനദണ്ഡമാകൂ. പ്രധാനം OM യുടെ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ സംബന്ധിച്ച പ്രോസിക്യൂഷൻ നിർദ്ദേശമാണ് (Richtlijn voor strafvordering witwassen), ഇത് EUR 25,000 മുതൽ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിച്ച തുകകൾക്ക് ബാധകമാണ്, കൂടാതെ മൂന്ന് വിഭാഗത്തിലുള്ള സംശയിക്കപ്പെടുന്നവരെ വേർതിരിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.

• കാറ്റഗറി I-ൽ മണി കൊറിയർമാർ, മണി മ്യൂളുകൾ, ചെറിയൊരു ഫീസിന് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടോ കമ്പനിയുടെ പേരോ കടം കൊടുക്കുന്ന ആളുകൾ എന്നിവർ ഉൾപ്പെടുന്നു.
• സ്വന്തം കുറ്റകൃത്യത്തിന്റെ വരുമാനം വെളുപ്പിക്കുന്ന ആളുകളെയാണ് കാറ്റഗറി II-ൽ ഉൾപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നത്, ഉദാഹരണത്തിന് തട്ടിപ്പിൽ നിന്നോ മയക്കുമരുന്ന് ഇടപാടിൽ നിന്നോ പണം മാറ്റി പണം കൈമാറുന്നവരെയാണ് ഇത് ബാധിക്കുന്നത്.
• സംഘടിത കുറ്റകൃത്യങ്ങൾക്ക് പ്രവർത്തിക്കാൻ കഴിയാത്ത സഹായകരെ കാറ്റഗറി III ഉൾക്കൊള്ളുന്നു: പണത്തിന്റെ ഉറവിടം മറച്ചുവെക്കാൻ തങ്ങളുടെ സ്ഥാനം, ക്ലയന്റ് അക്കൗണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ കോർപ്പറേറ്റ് ഘടനകൾ ഉപയോഗിക്കുന്ന പ്രൊഫഷണലുകൾ.

ഓരോ വിഭാഗത്തിലും, വെളുപ്പിച്ച തുകയനുസരിച്ച് ആവശ്യപ്പെടുന്ന ശിക്ഷയും വർദ്ധിക്കുന്നു, അതിനാൽ 100,000 യൂറോ അല്ലെങ്കിൽ 1 മില്യൺ യൂറോ ഉൾപ്പെടുന്ന അതേ പെരുമാറ്റം വളരെ വ്യത്യസ്തമായ ആവശ്യങ്ങളിലേക്ക് നയിക്കുന്നു. കുറ്റകരമായ വെളുപ്പിക്കലിന് കുറഞ്ഞ ആരംഭ പോയിന്റും പതിവ് വെളുപ്പിക്കലിനും ആവർത്തിച്ചുള്ള കുറ്റകൃത്യത്തിനും ഉയർന്ന ഒരു പോയിന്റും ഈ നിർദ്ദേശം നൽകുന്നു. ഒരു പ്രൊഫഷണൽ സ്ഥാനത്തിന്റെ ദുരുപയോഗം വഷളാക്കലായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു.

ഈ നിർദ്ദേശം കോടതിയെയല്ല, പ്രോസിക്യൂട്ടറെയാണ് ബന്ധിപ്പിക്കുന്നത്. ജഡ്ജിമാർക്ക് അതിൽ നിന്ന് വിട്ടുനിൽക്കാനും പതിവായി രണ്ട് ദിശകളിലും പ്രവർത്തിക്കാനും സ്വാതന്ത്ര്യമുണ്ട്. പ്രതിയുടെ പങ്ക്, പെരുമാറ്റത്തിന്റെ ദൈർഘ്യം, പ്രൊഫഷണലിസത്തിന്റെ അളവ്, ഏതെങ്കിലും ക്രിമിനൽ റെക്കോർഡ്, നടപടികളുടെ ദൈർഘ്യം, വ്യക്തിപരമായ സാഹചര്യങ്ങൾ എന്നിവ കോടതികൾ കണക്കിലെടുക്കുന്നു. ചെറിയ തുകയ്ക്ക് സ്വന്തം അക്കൗണ്ടിലൂടെ പണം കൈമാറാൻ അനുവദിക്കുന്ന ഒന്നാം കുറ്റവാളി, ഘടന രൂപകൽപ്പന ചെയ്ത വ്യക്തിയിൽ നിന്ന് വളരെ വ്യത്യസ്തമായ നിലപാടിലാണ്, രണ്ടും ആർട്ടിക്കിൾ 420 ബിഐഎസ് സീനിയർ പ്രകാരം ചുമത്തിയാലും.

നിങ്ങളുടെ ആസ്തികൾക്ക് എന്ത് സംഭവിക്കും: കണ്ടുകെട്ടലും കണ്ടുകെട്ടലും?

കുറ്റകൃത്യത്തിൽ നിന്ന് നിങ്ങൾക്ക് ലഭിച്ച ആനുകൂല്യത്തിന്റെ മൂല്യം നൽകാൻ ഉത്തരവിടാൻ OM-ന് കോടതിയോട് ആവശ്യപ്പെടാം. അന്വേഷണത്തിന്റെ തുടക്കത്തിൽ തന്നെ സ്വത്തുക്കൾ കണ്ടുകെട്ടാറുണ്ട്, അങ്ങനെ ആ പേയ്‌മെന്റിന് അവ ലഭ്യമാകും.

ആർട്ടിക്കിൾ 36e സീനിയർ പ്രകാരം, കുറ്റവാളിയായ വ്യക്തിക്ക് ലഭിച്ച ആനുകൂല്യം നഷ്ടപ്പെടുത്തുന്നതിന് OM-ന് ഒരു പ്രത്യേക കണ്ടുകെട്ടൽ ക്ലെയിം (ontnemingsvordering) കൊണ്ടുവരാൻ കഴിയും. സാധാരണയായി ക്രിമിനൽ കേസിന് ശേഷം, ക്ലെയിം അതിന്റേതായ നടപടിക്രമങ്ങളിലൂടെയാണ് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത്, കൃത്യമായ കണക്കുകൂട്ടൽ അസാധ്യമാണെങ്കിൽ കോടതിക്ക് ആനുകൂല്യം കണക്കാക്കാം. നിങ്ങൾ ഒരു കണ്ടുകെട്ടൽ ഉത്തരവ് നൽകിയില്ലെങ്കിൽ, കോടതിക്ക് അത് നടപ്പിലാക്കാൻ തടങ്കലിൽ വയ്ക്കാൻ ഉത്തരവിടാം (lijfsdwang). ആ തടങ്കൽ കടം റദ്ദാക്കില്ല.

കുറ്റകൃത്യവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട വസ്തുക്കളും കണ്ടുകെട്ടാവുന്നതാണ്. കേസ് നടക്കുമ്പോൾ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകളും സ്വത്തുക്കളും മരവിപ്പിക്കപ്പെടുന്നതിനാൽ, ഏതൊരു ശിക്ഷയും ലഭിക്കുന്നതിന് വളരെ മുമ്പുതന്നെ പിടിച്ചെടുക്കൽ (ബെസ്ലാഗ്) സംഭവിക്കാറുണ്ട്. ക്രിമിനൽ നടപടിക്രമ നിയമത്തിലെ (വെറ്റ്ബോക്ക് വാൻ സ്ട്രാഫ്‌വോർഡറിംഗ്, എസ്‌വി) ആർട്ടിക്കിൾ 552 എ പ്രകാരം കോടതിയിൽ ഒരു പരാതി (ക്ലാഗ്‌സ്‌ക്രിഫ്റ്റ്) ഫയൽ ചെയ്തുകൊണ്ട് നിങ്ങൾക്ക് ഒരു പിടിച്ചെടുക്കലിനെ വെല്ലുവിളിക്കാൻ കഴിയും. കുറ്റകൃത്യത്തിന്റെ വരുമാനം കണ്ടുകെട്ടലും കണ്ടുകെട്ടലും എങ്ങനെ ഇടപെടുന്നുവെന്നും ഒരു പ്രതിരോധം എവിടെ ഉയർത്താമെന്നും ഞങ്ങളുടെ ലേഖനം വിശദീകരിക്കുന്നു.

ഒരു ശിക്ഷയ്ക്ക് മറ്റ് എന്തെല്ലാം പരിണതഫലങ്ങൾ ഉണ്ടാകാം?

പ്രൊഫഷണലുകൾക്ക്, ഒരു പ്രൊഫഷണൽ വിലക്കും അച്ചടക്ക നടപടികളും പിന്തുടരാം. ശിക്ഷിക്കപ്പെട്ടാൽ അത് നിങ്ങളുടെ പെരുമാറ്റ സർട്ടിഫിക്കറ്റിനെയും, ഡച്ച് പൗരന്മാരല്ലാത്തവർക്ക്, ഒരുപക്ഷേ നിങ്ങളുടെ താമസാനുമതിയെയും ബാധിക്കും.

ആർട്ടിക്കിൾ 420quinquies Sr പ്രകാരം, കുറ്റം ചെയ്ത വ്യക്തിയെ ആ തൊഴിൽ ചെയ്യുന്നതിൽ നിന്ന് അയോഗ്യനാക്കാൻ കോടതിക്ക് കഴിയും. ക്രിമിനൽ കേസിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, അഭിഭാഷകർ, നോട്ടറിമാർ, അക്കൗണ്ടന്റുമാർ, നികുതി ഉപദേഷ്ടാക്കൾ എന്നിവർക്ക് അച്ചടക്ക നടപടികൾ നേരിടേണ്ടിവരും, ക്രിമിനൽ കോടതി ഒരു കമ്മ്യൂണിറ്റി സർവീസ് ഉത്തരവ് മാത്രം ചുമത്തിയാലും ഒരു അച്ചടക്ക നടപടി ഒരു കരിയർ അവസാനിപ്പിക്കും. രണ്ട് ട്രാക്കുകളും വെവ്വേറെയാണ് പ്രവർത്തിക്കുന്നത്, ഒന്നിലെ കുറ്റവിമുക്തനാക്കൽ മറ്റൊന്നിനെ തീരുമാനിക്കുന്നില്ല.

ഒരു ശിക്ഷാവിധി ജുഡീഷ്യൽ ഡോക്യുമെന്റേഷൻ സിസ്റ്റത്തിൽ രേഖപ്പെടുത്തുന്നു. അത് പെരുമാറ്റ സർട്ടിഫിക്കറ്റിനുള്ള അപേക്ഷകളെയും (Verklaring omtrent het gedrag, VOG) അതുവഴി നിരവധി ജോലികളിലേക്കുള്ള പ്രവേശനത്തെയും ബാധിക്കുന്നു. ഡച്ച് പൗരന്മാരല്ലാത്തവർക്ക് ഇത് നെതർലാൻഡിൽ താമസിക്കാനുള്ള അവകാശത്തെ ബാധിച്ചേക്കാം, ക്രിമിനൽ ശിക്ഷയെയും നിങ്ങളുടെ താമസാനുമതിയെയും കുറിച്ചുള്ള ഞങ്ങളുടെ ലേഖനത്തിൽ ഞങ്ങൾ വിശദീകരിക്കുന്നു.

ഒരു കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ കേസ് എങ്ങനെയാണ് വികസിക്കുന്നത്?

മിക്ക കേസുകളും ആരംഭിക്കുന്നത് WWFT പരിധിയിലുള്ള ഒരു ബാങ്കോ മറ്റ് സ്ഥാപനമോ നടത്തുന്ന അസാധാരണമായ ഇടപാടിനെക്കുറിച്ചുള്ള റിപ്പോർട്ടിലാണ്. അന്വേഷണം പ്രധാനമായും സാമ്പത്തികമാണ്, സംശയിക്കപ്പെടുന്നവർ അവരുടെ അക്കൗണ്ട് മരവിപ്പിക്കുമ്പോഴോ ചോദ്യം ചെയ്യലിനായി ക്ഷണിക്കുമ്പോഴോ ആണ് പലപ്പോഴും ഇത് ആദ്യം ശ്രദ്ധിക്കുന്നത്.

ബാങ്കുകൾ, നോട്ടറികൾ, അക്കൗണ്ടന്റുമാർ, എസ്റ്റേറ്റ് ഏജന്റുമാർ, കാർ ഡീലർമാർ, മറ്റ് WWFT സ്ഥാപനങ്ങൾ എന്നിവ വസ്തുനിഷ്ഠമായ സൂചകങ്ങൾ പാലിക്കുന്നതോ അസാധാരണമെന്ന് കരുതുന്നതോ ആയ ഇടപാടുകൾ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യണം. ഫിനാൻഷ്യൽ ഇന്റലിജൻസ് യൂണിറ്റ് (FIU-നെദർലാൻഡ്) ആ റിപ്പോർട്ടുകൾ വിലയിരുത്തി അവയിൽ ചിലത് സംശയാസ്പദമാണെന്ന് പ്രഖ്യാപിക്കുന്നു, അതിനുശേഷം അന്വേഷകർക്ക് അവ ഉപയോഗിക്കാൻ കഴിയും. വിശ്വസനീയമായ ഉറവിടമില്ലാതെ പണ നിക്ഷേപം, വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടിലൂടെയുള്ള പെട്ടെന്നുള്ള വലിയ കൈമാറ്റങ്ങൾ, പ്രഖ്യാപിത വരുമാനവുമായി പൊരുത്തപ്പെടാത്ത സ്വത്ത് വാങ്ങലുകൾ എന്നിവയാണ് സാധാരണ ട്രിഗറുകൾ. അസാധാരണവും സംശയാസ്പദവുമായ ഇടപാട് തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, അസാധാരണമായ ഇടപാടുകൾ എന്നിവയെക്കുറിച്ചുള്ള ഞങ്ങളുടെ ലേഖനത്തിൽ വിശദീകരിച്ചിരിക്കുന്നു.

തുടർന്നുള്ള അന്വേഷണം അക്കൗണ്ട് സ്റ്റേറ്റ്‌മെന്റുകൾ, കമ്പനി രേഖകൾ, ടെലിഫോൺ ഡാറ്റ, കൂടുതലായി ബ്ലോക്ക്‌ചെയിൻ വിശകലനം എന്നിവ പരിശോധിക്കുന്നു. ആദ്യത്തെ പോലീസ് അഭിമുഖം കേസിലെ ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട നിമിഷമാണ്. പണത്തിന്റെ ഉത്ഭവത്തെക്കുറിച്ച് നിങ്ങൾ പറയുന്നതെന്തും രേഖകൾക്കെതിരെ പരിശോധിക്കപ്പെടും, കൂടാതെ വേഗത്തിൽ നൽകുകയും പിന്നീട് ഉപേക്ഷിക്കുകയും ചെയ്യുന്ന വിശദീകരണം പരിഗണിക്കപ്പെടുന്ന നിശബ്ദതയേക്കാൾ കൂടുതൽ ദോഷം ചെയ്യും. അഭിമുഖത്തിന് മുമ്പ് ഒരു അഭിഭാഷകനെ സമീപിക്കാനും അതിനിടയിൽ ഒരു അഭിഭാഷകനെ സാന്നിദ്ധ്യമാക്കാനും നിങ്ങൾക്ക് അവകാശമുണ്ട്; അറസ്റ്റ്, പോലീസ് ചോദ്യം ചെയ്യൽ എന്നിവയെക്കുറിച്ചുള്ള ഞങ്ങളുടെ ഗൈഡ് ആ അവകാശങ്ങൾ വിവരിക്കുന്നു.

അന്വേഷണത്തിന് ശേഷം, കേസ് കോടതിയിൽ കൊണ്ടുവരണോ, കോടതിക്ക് പുറത്ത് ഒത്തുതീർപ്പാക്കണോ, അതോ ഉപേക്ഷിക്കണോ എന്ന് OM തീരുമാനിക്കുന്നു. പണമിടപാടുകാരുടെ കേസുകൾ പോലുള്ള ചെറിയ കേസുകൾ പലപ്പോഴും ഒരു ജഡ്ജി (പൊളിറ്റീരിയെക്റ്റർ) ആണ് കേൾക്കുന്നത്, അദ്ദേഹത്തിന് ഒരു വർഷം വരെ തടവ് ശിക്ഷ വിധിക്കാം. വലുതും സങ്കീർണ്ണവുമായ കേസുകൾ മൂന്ന് ജഡ്ജിമാരുടെ ക്രിമിനൽ ചേംബറിലേക്ക് പോകുന്നു. സങ്കീർണ്ണമായ സാമ്പത്തിക കേസുകളിൽ, കേസിന്റെ വ്യാപ്തിയും ആവശ്യപ്പെടേണ്ട ശിക്ഷയും സംബന്ധിച്ച് പ്രതിഭാഗവും OM-ഉം ചിലപ്പോൾ നടപടിക്രമപരമായ കരാറുകളിൽ ഏർപ്പെടുന്നു. അത്തരം കരാറുകൾ കോടതിയെ ബന്ധിപ്പിക്കുന്നില്ല, സുപ്രീം കോടതി (ഹോഗെ റാഡ്) അവയിൽ പരിധികൾ നിശ്ചയിച്ചിട്ടുണ്ട്. അമേരിക്കൻ അർത്ഥത്തിൽ പ്ലീ വിലപേശൽ ഡച്ച് നിയമത്തിൽ നിലവിലില്ല.

നിങ്ങൾ ഒരു സംശയിക്കപ്പെടുന്ന ആളാണെന്ന് നിങ്ങളോട് പറഞ്ഞിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, ഉടനടി സ്വീകരിക്കേണ്ട നടപടികൾ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിച്ചതായി സംശയിക്കപ്പെടുന്നവരെക്കുറിച്ചുള്ള ഞങ്ങളുടെ ലേഖനത്തിൽ വിവരിച്ചിരിക്കുന്നു.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ ശിക്ഷകൾ വർദ്ധിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?

ഡച്ച് നയം ക്രിമിനൽ ലാഭം പിടിച്ചുപറിക്കുന്നതിലും പ്രൊഫഷണൽ ഫെസിലിറ്റേറ്റർമാരിലും കൂടുതൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നു. ഇത് ഉയർന്ന ഡിമാൻഡുകൾക്കും കൂടുതൽ പതിവായി കണ്ടുകെട്ടൽ അവകാശവാദങ്ങൾക്കും കാരണമായി.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിനെതിരെയുള്ള അന്താരാഷ്ട്ര മാനദണ്ഡങ്ങൾ നിശ്ചയിക്കുന്ന ഫിനാൻഷ്യൽ ആക്ഷൻ ടാസ്‌ക് ഫോഴ്‌സ് (FATF) 2022-ൽ നെതർലാൻഡ്‌സിനെക്കുറിച്ചുള്ള അവരുടെ വിലയിരുത്തൽ പ്രസിദ്ധീകരിച്ചു. നന്നായി വികസിപ്പിച്ച ഒരു പ്രതിരോധ സംവിധാനത്തെ അത് അംഗീകരിച്ചു, പക്ഷേ ശക്തമായ ഒരു നടപ്പാക്കൽ പ്രതികരണം ആവശ്യപ്പെട്ടു. ആ വിലയിരുത്തൽ കൂടുതൽ ശക്തമായ ആവശ്യങ്ങൾ, കണ്ടുകെട്ടലിന്റെ വ്യാപകമായ ഉപയോഗം, പ്രൊഫഷണൽ ഫെസിലിറ്റേറ്റർമാർക്ക് കൂടുതൽ ശ്രദ്ധ എന്നിവ നൽകുന്ന ഒരു നയത്തിലേക്ക് നയിച്ചു.

കുറ്റകൃത്യങ്ങളിൽ നിന്നാണ് പണം വന്നതെന്ന് OM എങ്ങനെ തെളിയിക്കുന്നു?

അടിസ്ഥാന കുറ്റകൃത്യം അറിയാമെങ്കിൽ, തെളിവ് നേരെയായിരിക്കും. അങ്ങനെയല്ലെങ്കിൽ, കോടതികൾ ഒരു നിശ്ചിത ക്രമം പിന്തുടരും, അതിലൂടെ നിങ്ങൾക്ക് പണം എവിടെ നിന്ന് വന്നു എന്ന് വിശദീകരിക്കേണ്ടി വരും.

ഒന്നാമതായി, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ സംശയത്തിന് ന്യായീകരണമായി പ്രവർത്തിക്കുന്ന വസ്തുതകളും സാഹചര്യങ്ങളും OM സ്ഥാപിക്കണം: വിശദീകരിക്കാത്ത പണം, നിങ്ങളുടെ പ്രഖ്യാപിത വരുമാനവുമായി പൊരുത്തപ്പെടാത്ത ജീവിതശൈലി, സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യമില്ലാത്ത ഇടപാടുകൾ, ഷെൽ കമ്പനികളുടെ ഉപയോഗം അല്ലെങ്കിൽ നിക്ഷേപങ്ങൾ ചെറിയ തുകകളായി വിഭജിക്കൽ. രണ്ടാമതായി, ഉത്ഭവത്തെക്കുറിച്ച് വ്യക്തമായതും പരിശോധിക്കാവുന്നതുമായ ഒരു വിശദീകരണം നിങ്ങൾ നൽകുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്നു, അത് വ്യക്തമായും അസംഭവ്യമല്ല. മൂന്നാമതായി, നിങ്ങൾ അത്തരമൊരു വിശദീകരണം നൽകിയാൽ, OM അത് അന്വേഷിക്കണം. ഒരു വിശദീകരണവും നൽകിയില്ലെങ്കിൽ, അല്ലെങ്കിൽ വിശദീകരണം നിലനിൽക്കില്ലെങ്കിൽ മാത്രമേ, പണത്തിന് ക്രിമിനൽ ഉത്ഭവം മാത്രമേ ഉണ്ടാകൂ എന്ന് കോടതിക്ക് നിഗമനം ചെയ്യാൻ കഴിയൂ.

രണ്ട് കാര്യങ്ങൾ പിന്തുടരുന്നു. നിങ്ങൾക്ക് നിശബ്ദത പാലിക്കാൻ അവകാശമുണ്ട്, നിങ്ങളുടെ നിശബ്ദതയെ കുറ്റബോധത്തിന്റെ തെളിവായി ഉപയോഗിക്കാൻ കഴിയില്ല, എന്നാൽ വിശദീകരിക്കപ്പെടാത്ത സ്വത്തുക്കളുടെ മേൽ കെട്ടിപ്പടുത്ത ഒരു കേസിൽ അത് കുറ്റകരമായ സാഹചര്യങ്ങൾക്ക് ഉത്തരം നൽകാതെ വിടുന്നു. കൂടാതെ ഒരു വിശദീകരണം പരിശോധിക്കാവുന്നതായിരിക്കണം: പേരുള്ള വായ്പക്കാരൻ, തീയതി രേഖപ്പെടുത്തിയ കരാർ, ബാങ്ക് ട്രയൽ, വിദേശ നികുതി റിട്ടേൺ. ഏറ്റവും ദുർബലമായ സ്ഥാനം വൈകി പ്രത്യക്ഷപ്പെടുന്നതും പരിശോധിക്കാൻ കഴിയാത്തതുമായ ഒരു വിശദീകരണമാണ്.

ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസി ഈ ചട്ടക്കൂടിൽ മാറ്റം വരുത്തിയിട്ടില്ല, തെളിവുകൾ മാത്രമാണ് മാറ്റിയിരിക്കുന്നത്. ഒരു പൊതു ബ്ലോക്ക്‌ചെയിനിലെ ഇടപാടുകൾ കണ്ടെത്താൻ കഴിയും, കൂടാതെ വിലാസങ്ങൾ എക്‌സ്‌ചേഞ്ചുകളിലേക്കും അവിടെ നിന്ന് തിരിച്ചറിഞ്ഞ ഉപഭോക്താക്കളിലേക്കും ബന്ധിപ്പിക്കുന്നതിന് അന്വേഷകർ ചെയിൻ വിശകലനം ഉപയോഗിക്കുന്നു. ഒരു മിക്സിംഗ് സേവനമോ സ്വകാര്യതാ നാണയമോ ഉപയോഗിക്കുന്നത് സാധാരണയായി ഒരു നിഷ്പക്ഷ സാങ്കേതിക തിരഞ്ഞെടുപ്പായിട്ടല്ല, മറച്ചുവെക്കലിലേക്ക് വിരൽ ചൂണ്ടുന്ന ഒരു സാഹചര്യമായിട്ടാണ് കണക്കാക്കുന്നത്.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ സംശയിക്കുന്നുവെങ്കിൽ നിങ്ങൾ എന്താണ് പരിശോധിക്കേണ്ടത്?

പോലീസിന്റെ ആദ്യ ചോദ്യം ചെയ്യലിന് മുമ്പ്, എന്താണ് ആരോപിക്കപ്പെട്ടിരിക്കുന്നതെന്നും ഏതൊക്കെ രേഖകളാണ് പണത്തിന്റെ ഉത്ഭവം വിശദീകരിക്കുന്നതെന്നും പരിശോധിക്കുക. വൈകി പ്രത്യക്ഷപ്പെടുന്നതും പരിശോധിക്കാൻ കഴിയാത്തതുമായ ഒരു വിശദീകരണം മുകളിൽ വിവരിച്ച കേസ് നിയമത്തിലെ ഏറ്റവും ദുർബലമായ നിലപാടാണ്.

• ഏത് കുറ്റകൃത്യമാണ് നിങ്ങൾ ചെയ്തതെന്ന് സംശയിക്കൂ: മനഃപൂർവ്വം (ആർട്ടിക്കിൾ 420 ബിസ് സീനിയർ), പതിവ് (ആർട്ടിക്കിൾ 420 ടെർ സീനിയർ), കുറ്റവാളി (ആർട്ടിക്കിൾ 420 ക്വാട്ടർ സീനിയർ) അല്ലെങ്കിൽ ലളിതമായ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ.
• നിയമപരമായ ഉറവിടം കാണിക്കുന്ന രേഖകൾ ശേഖരിക്കുക: വായ്പാ കരാറുകൾ, ഇൻവോയ്‌സുകൾ, ബാങ്ക് പാതകൾ, അനന്തരാവകാശ പേപ്പറുകൾ അല്ലെങ്കിൽ വിദേശ നികുതി റിട്ടേണുകൾ. ഒരു ബന്ധുവിൽ നിന്നുള്ള സമ്മാനം, ചൂതാട്ട വിജയം അല്ലെങ്കിൽ അനൗപചാരിക വായ്പ എന്നിവ പിന്തുണയില്ലാതെ സ്വീകരിക്കില്ല.
• അഭിമുഖത്തിന് മുമ്പ് ഒരു അഭിഭാഷകനെ സമീപിക്കാനും അഭിമുഖത്തിനിടെ ഒരു അഭിഭാഷകനെ സാന്നിദ്ധ്യം വഹിക്കാനുമുള്ള നിങ്ങളുടെ അവകാശം വിനിയോഗിക്കുക.
• സ്വത്തുക്കൾ മാറ്റരുത്, സഹ സംശയിക്കപ്പെടുന്നവരുമായി കേസ് ചർച്ച ചെയ്യരുത്.
• നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടോ സ്വത്തോ കണ്ടുകെട്ടിയിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, ആർട്ടിക്കിൾ 552a Sv പ്രകാരമുള്ള ഒരു പരാതി (klaagschrift) അർത്ഥവത്താണോ എന്ന് പരിശോധിക്കുക.
• നിങ്ങളുടെ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് കടം കൊടുത്തിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ ഒരിക്കലും സൂക്ഷിക്കാത്ത തുകകൾക്ക് പോലും, ഒരു ജപ്തി ക്ലെയിമും ബാങ്കുകളുടെ പങ്കിട്ട സംഭവ രജിസ്റ്ററിൽ സാധ്യമായ എൻട്രിയും പ്രതീക്ഷിക്കുക.

സംശയിക്കപ്പെടുന്നയാൾ ഒരു കമ്പനിയാണെങ്കിലോ?

ഒരു കമ്പനിക്ക് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ നടത്താം. പെരുമാറ്റത്തിന് നിർദ്ദേശങ്ങൾ നൽകിയവർ അല്ലെങ്കിൽ യഥാർത്ഥത്തിൽ അത് നയിച്ചവർ എന്നിവർക്കെതിരെ കമ്പനിയോടൊപ്പം പ്രോസിക്യൂട്ട് ചെയ്യപ്പെടാം.

ആർട്ടിക്കിൾ 51 സീനിയർ പ്രകാരം, ഒരു കമ്പനിയുടെ പരിധിക്കുള്ളിൽ ഒരു കുറ്റകൃത്യം നടന്നിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ അത് കമ്പനിയുടെ മേൽ ചുമത്താം. ബിസിനസ്സിന്റെ ഗതിയിൽ അത് സംഭവിച്ചോ, കമ്പനിക്ക് അത് തടയാൻ കഴിയുമോ, അത്തരം പെരുമാറ്റം അത് സ്വീകരിച്ചോ അല്ലെങ്കിൽ സാധാരണയായി അംഗീകരിക്കപ്പെട്ടോ എന്നിവ പ്രസക്തമായ ഘടകങ്ങളിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. നിർദ്ദേശം നൽകിയ അല്ലെങ്കിൽ നിരോധിത പെരുമാറ്റത്തിന് യഥാർത്ഥത്തിൽ നേതൃത്വം നൽകിയ വ്യക്തികൾ (feitelijk leidinggevers) എന്നിവരെയും പ്രോസിക്യൂട്ട് ചെയ്യാം.

സാമ്പത്തിക പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ വ്യത്യസ്തമാണ്. അഞ്ചാം കാറ്റഗറി പിഴ ഒരു കമ്പനിക്ക് ഉചിതമായ ശിക്ഷയല്ലെങ്കിൽ, ആർട്ടിക്കിൾ 23(7) സീനിയർ പ്രകാരം അടുത്ത കാറ്റഗറിയിൽ നിന്ന് കോടതി പിഴ ചുമത്തിയേക്കാം, ഇത് ഗണ്യമായി കൂടുതലാണ്. കണ്ടുകെട്ടൽ കമ്പനിക്കും ബാധകമാണ്. ശിക്ഷിക്കപ്പെട്ട ഒരു കമ്പനിയെ പൊതു ടെൻഡറുകളിൽ നിന്ന് ഒഴിവാക്കാനും, അതിന്റെ ബാങ്ക് നഷ്ടപ്പെടാനും, നിയന്ത്രിത മേഖലകളിൽ, അതിന്റെ ലൈസൻസ് നഷ്ടപ്പെടാനും കഴിയും. ഡയറക്ടർമാർ ക്രിമിനൽ നടപടികളും കമ്പനിക്കും അതിന്റെ കടക്കാർക്കും എതിരെ സിവിൽ ബാധ്യതയും നേരിടുന്നു.

ഒരു കമ്പനി എന്ന നിലയിൽ നിങ്ങൾ എന്താണ് പരിശോധിക്കേണ്ടത്?

നിങ്ങളുടെ Wwft അനുസരണം തെളിയിക്കാൻ കഴിയുമോ എന്ന് പരിശോധിക്കുക, കാരണം അന്വേഷകർ ആദ്യം ആവശ്യപ്പെടുന്നത് ആ രേഖയാണ്.

• ഞങ്ങളുടെ ലേഖനത്തിൽ വിശദീകരിച്ചിരിക്കുന്നതുപോലെ, Wwft-ന് കീഴിലുള്ള ഒരു ഡോക്യുമെന്റഡ് ക്ലയന്റ് സ്വീകാര്യത പ്രക്രിയയും ക്ലയന്റ് ജാഗ്രതയും കെ‌വൈ‌സി അന്വേഷണം.
• ഓരോ ക്ലയന്റിനും ഓരോ ഇടപാടിനും നടത്തിയ പരിശോധനകളുടെ രേഖ.
• സൂചകങ്ങൾ ആവശ്യപ്പെടുന്നിടത്ത് അസാധാരണ ഇടപാടുകൾ എഫ്ഐയു-നെദർലാൻഡിനെ അറിയിച്ചതിന്റെ തെളിവ്.
• വ്യക്തമായ ആന്തരിക നിർദ്ദേശങ്ങൾ, അതുവഴി ഒരു ഡയറക്ടറെയും പെരുമാറ്റച്ചട്ടം അംഗീകരിച്ചതായി കണക്കാക്കാൻ കഴിയില്ല (ആർട്ടിക്കിൾ 51 സീനിയർ).

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ കേസിൽ ഞങ്ങൾ നിങ്ങൾക്കുവേണ്ടി എന്തുചെയ്യാൻ കഴിയും?

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതായി സംശയിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്കും കമ്പനികൾക്കും വേണ്ടി ഞങ്ങളുടെ ക്രിമിനൽ അഭിഭാഷകർ വാദിക്കുന്നു; ഞങ്ങളുടെ ഡച്ച് ക്രിമിനൽ നിയമ ഗൈഡുകൾ ഞങ്ങളുടെ അനുബന്ധ ലേഖനങ്ങൾ ശേഖരിക്കുന്നു.

• ആദ്യത്തെ പോലീസ് അഭിമുഖത്തിന് ഞങ്ങൾ നിങ്ങളെ തയ്യാറാക്കുകയും അതിൽ പങ്കെടുക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.
• പണത്തിന്റെ ഉത്ഭവം വിശദീകരിക്കുന്ന രേഖകൾ ഞങ്ങൾ ശേഖരിച്ച് അവതരിപ്പിക്കുന്നു.
• ആർട്ടിക്കിൾ 552a Sv പ്രകാരം നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടുകളോ സ്വത്തോ പിടിച്ചെടുക്കുന്നതിനെതിരെ ഞങ്ങൾ ഒരു പരാതി (klaagschrift) ഫയൽ ചെയ്യുന്നു.
• ഒഎമ്മിന്റെ ശിക്ഷാ ആവശ്യം അതിന്റെ നിർദ്ദേശത്തിനും കേസ് നിയമത്തിനും എതിരായി ഞങ്ങൾ പരിശോധിക്കുന്നു, കൂടാതെ വസ്തുതകൾ അനുവദിക്കുന്നിടത്ത് താഴ്ന്ന ശിക്ഷയ്ക്കോ കമ്മ്യൂണിറ്റി സേവനത്തിനോ വേണ്ടി വാദിക്കുന്നു.
• സീനിയർ ആർട്ടിക്കിൾ 36e പ്രകാരം ഞങ്ങൾ പ്രത്യേക കണ്ടുകെട്ടൽ നടപടിക്രമങ്ങളിൽ ഏർപ്പെടുന്നു.

ചുരുക്കം

• WWFT പ്രകാരമല്ല, മറിച്ച് ആർട്ടിക്കിൾ 420bis to 420quater Sr പ്രകാരം കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ ക്രിമിനൽ കുറ്റമാണ്.
• മനഃപൂർവ്വമായ കള്ളപ്പണത്തിന് പരമാവധി ശിക്ഷ ആറ് വർഷവും, പതിവ് കള്ളപ്പണത്തിന് എട്ട് വർഷവും, കുറ്റകരമായ കള്ളപ്പണത്തിന് രണ്ട് വർഷവുമാണ്, ഓരോന്നിനും അഞ്ചാം കാറ്റഗറി പിഴയും ലഭിക്കാം.
• OM യുടെ നിർദ്ദേശം 25,000 യൂറോ മുതൽ ബാധകമാണ്, കൂടാതെ സംശയിക്കപ്പെടുന്നയാളുടെ പങ്കും വെളുപ്പിച്ച തുകയും അടിസ്ഥാനമാക്കിയാണ് അതിന്റെ ആവശ്യം; കോടതി അതിന് ബാധ്യസ്ഥനല്ല.
• സാധാരണയായി വരുമാനം കണ്ടുകെട്ടാനുള്ള ഉത്തരവ് പുറപ്പെടുവിക്കും, കൂടാതെ സ്വത്തുക്കൾ തുടക്കത്തിൽ തന്നെ കണ്ടുകെട്ടുകയും ചെയ്യും.
• നിങ്ങളുടെ ആദ്യ അഭിമുഖത്തിന് മുമ്പ് ഉപദേശം നേടുകയും പണം എവിടെ നിന്ന് വന്നു എന്ന് കാണിക്കുന്ന രേഖകൾ ശേഖരിക്കുകയും ചെയ്യുക.

പതിവു ചോദ്യങ്ങൾ