പരാജയപ്പെട്ട ബിസിനസിനും ക്രിമിനൽ കുറ്റകൃത്യത്തിനും ഇടയിലുള്ള രേഖ
ക്രിമിനൽ കുറ്റങ്ങൾ
കടക്കാരെ മുൻവിധിയോടെ കാണുന്നത് സംബന്ധിച്ച വ്യവസ്ഥകൾ 2016 ജൂലൈ 1 മുതൽ ആധുനികവൽക്കരിച്ചു, ഇപ്പോൾ അവ പാപ്പരത്തത്തിന് മുമ്പും ശേഷവുമുള്ള പെരുമാറ്റത്തെ ഉൾക്കൊള്ളുന്നു. പ്രായോഗികമായി നാല് ഗ്രൂപ്പുകൾ പ്രധാനമാണ്.വഞ്ചനാപരമായ പാപ്പരത്തം
പാപ്പരായി പ്രഖ്യാപിക്കപ്പെട്ട വ്യക്തിയെ ശിക്ഷിക്കുന്നത് ക്രിമിനൽ കോഡിന്റെ ആർട്ടിക്കിൾ 341 ആണ്. പാപ്പരായി പ്രഖ്യാപിക്കപ്പെട്ട വ്യക്തി, ഇത് ഒന്നോ അതിലധികമോ കടക്കാരുടെ വീണ്ടെടുക്കൽ സാധ്യതകളെ ബാധിക്കുമെന്ന് അറിഞ്ഞുകൊണ്ട്, പാപ്പരത്തത്തിന് മുമ്പോ അല്ലാതെയോ എസ്റ്റേറ്റിൽ നിന്ന് സ്വത്തുക്കൾ പിൻവലിച്ചതോ അല്ലെങ്കിൽ ഒരു കടക്കാരന് തെറ്റായി അനുകൂലമായി അനുകൂലിച്ചതോ ആണ്. പരമാവധി ശിക്ഷ ആറ് വർഷത്തെ തടവോ അഞ്ചാമത്തെ വിഭാഗത്തിലെ പിഴയോ ആണ്. സ്വാഭാവിക വ്യക്തികൾക്കായുള്ള സ്റ്റാറ്റ്യൂട്ടറി കടം പുനഃക്രമീകരണ പദ്ധതിയിലെ ഒരു വ്യക്തിക്കും ഇതേ വ്യവസ്ഥ ബാധകമാണ്. ആർട്ടിക്കിൾ 343 എന്നത് കമ്പനികൾക്ക് പ്രാധാന്യമുള്ള വ്യവസ്ഥയാണ്. ഒരു നിയമപരമായ സ്ഥാപനത്തിന്റെ കടക്കാർ അതുവഴി അവരുടെ വീണ്ടെടുക്കൽ സാധ്യതകളിൽ മുൻവിധിയോടെ പെരുമാറുന്നുവെന്ന് അറിഞ്ഞുകൊണ്ട്, ആസ്തികൾ പിൻവലിക്കുകയോ, സ്ഥാപനത്തിന്റെ വിഭവങ്ങൾ അമിതമായി ചെലവഴിക്കുകയോ, അല്ലെങ്കിൽ പാപ്പരത്തത്തിന് മുമ്പോ അല്ലാതെയോ ഒരു കടക്കാരന് അനുകൂലമായി പ്രവർത്തിക്കുകയോ ചെയ്യുന്നവരെയാണ് ഇത് ശിക്ഷിക്കുന്നത്. പരമാവധി ആറ് വർഷമാണ്. കുറ്റകൃത്യം ഔപചാരിക രജിസ്ട്രേഷനുപകരം സ്ഥാനവുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നതിനാൽ, കമ്പനിയെ നയിക്കുന്ന ഒരാളെ അത് പിടികൂടാം, കൂടാതെ പങ്കെടുക്കുന്ന ഒരു സൂപ്പർവൈസറി ഡയറക്ടറെയും ഇത് ശിക്ഷിക്കും.ലളിതമായ പാപ്പരത്തം
എല്ലാ കേസുകളിലും കണക്കു കൂട്ടി മറച്ചുവെക്കൽ ഉൾപ്പെടുന്നില്ല. പാപ്പരത്തത്തിന് മുമ്പ്, നിയമപരമായ സ്ഥാപനത്തിന്റെ വിഭവങ്ങൾ അമിതമായി ഉപയോഗിക്കുകയോ ചെലവഴിക്കുകയോ അന്യവൽക്കരിക്കുകയോ ചെയ്താൽ, ഒരു ഡയറക്ടറെയോ സൂപ്പർവൈസറി ഡയറക്ടറെയോ ആർട്ടിക്കിൾ 342 ശിക്ഷിക്കുന്നു, പരമാവധി രണ്ട് വർഷം തടവ്. പാപ്പരായി പ്രഖ്യാപിക്കപ്പെട്ട സ്വാഭാവിക വ്യക്തിയെ ആർട്ടിക്കിൾ 340 ലെ സമാന്തര വ്യവസ്ഥ ഉൾക്കൊള്ളുന്നു. കമ്പനി മുങ്ങിക്കൊണ്ടിരിക്കുമ്പോൾ, വിപുലമായ ഒരു പദ്ധതിയും ഇല്ലാതെ, കാറുകൾ, യാത്ര, വ്യക്തിഗത ചെലവുകൾ എന്നിവയ്ക്കായി ചെലവഴിച്ച ഡയറക്ടറെ പിടികൂടുന്ന വ്യവസ്ഥകളാണിത്.ഭരണപരമായ കുറ്റകൃത്യം
ഏറ്റവും കൂടുതൽ ഈടാക്കുന്ന വ്യവസ്ഥയും ഏറ്റവും സാധാരണമാണ്. ആർട്ടിക്കിൾ 344a, ആവശ്യമുള്ളപ്പോൾ ട്രസ്റ്റിക്ക് ഭരണം കൈമാറുന്നതിൽ പരാജയപ്പെടുന്നതിനെയും, പാപ്പരത്ത നടപടികൾ തടസ്സപ്പെടുത്തുന്ന നിയമപരമായ കടമയ്ക്ക് അനുസൃതമായി രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കുകയോ സൂക്ഷിക്കുകയോ ഹാജരാക്കുകയോ ചെയ്യുന്നതിൽ പരാജയപ്പെടുന്നതിനെയും ശിക്ഷിക്കുന്നു. ഇത് നാല് വർഷം വരെ തടവ് ശിക്ഷ നൽകുന്നു, കൂടാതെ ഒരു നിയമപരമായ സ്ഥാപനത്തിന്റെ ഡയറക്ടർമാർക്കും സൂപ്പർവൈസറി ഡയറക്ടർമാർക്കും അതുപോലെ പാപ്പരത്തത്തിലോ കടം പുനഃക്രമീകരണത്തിലോ ഉള്ള സ്വാഭാവിക വ്യക്തികൾക്കും ഇത് ബാധകമാണ്. അശ്രദ്ധരായ ഡയറക്ടർമാരും മനഃപൂർവമായ തട്ടിപ്പുകാരും കണ്ടുമുട്ടുന്നത് ഇവിടെയാണ്, കാരണം കുറ്റകൃത്യത്തിന് ഒരു പദ്ധതിയുടെ തെളിവ് ആവശ്യമില്ല. ഒരിക്കലും സൂക്ഷിക്കാത്ത രേഖകൾ, ഹോസ്റ്റിംഗ് കരാർ റദ്ദാക്കിയ ശേഷം ഡയറക്ടർക്ക് ആക്സസ് ചെയ്യാൻ കഴിയാത്ത ഒരു ബുക്ക് കീപ്പിംഗ് പാക്കേജ്, അല്ലെങ്കിൽ അപ്രത്യക്ഷമായ ഒരു ലാപ്ടോപ്പ് എന്നിവയെല്ലാം അത് തൃപ്തിപ്പെടുത്താൻ പ്രാപ്തമാണ്. സിവിൽ കോഡിന്റെ പുസ്തകം 2 പ്രകാരം രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കാനുള്ള കടമ തുടരുന്നതാണ്, പാപ്പരത്തയെ തുടർന്നുള്ള സ്ഥാനം ക്ഷമിക്കാനാവാത്തതാണ്: ട്രസ്റ്റിക്ക് കമ്പനിയുടെ അവകാശങ്ങളും കടമകളും പുനർനിർമ്മിക്കാൻ കഴിയുന്നില്ലെങ്കിൽ, അത് ഡയറക്ടർക്ക് ഒരു പ്രശ്നമാണ്, ട്രസ്റ്റിക്ക് അല്ല.ട്രസ്റ്റിയെ തടസ്സപ്പെടുത്തൽ
ട്രസ്റ്റിക്ക് വിവരങ്ങൾ നൽകാൻ വിസമ്മതിക്കുകയോ തെറ്റായ വിവരങ്ങൾ നൽകുകയോ ചെയ്യുന്നത് ഒരു പ്രത്യേക കുറ്റമാണ്. പാപ്പരായ വ്യക്തിയും ഒരു കമ്പനിയെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം അതിന്റെ ഡയറക്ടർമാരും ട്രസ്റ്റിക്ക് ആവശ്യമായ എല്ലാ വിവരങ്ങളും നൽകാൻ ബാധ്യസ്ഥരാണ്, അങ്ങനെ ചെയ്യുന്നതിൽ പരാജയപ്പെടുന്നത് ശിക്ഷാർഹമാണ്. സഹകരിക്കാൻ പരാജയപ്പെടുന്ന ഒരു വ്യക്തിയെ തടങ്കലിൽ വയ്ക്കാൻ ഉത്തരവിടാൻ ട്രസ്റ്റിക്ക് സൂപ്പർവൈസറി ജഡ്ജിയോട് ആവശ്യപ്പെടാം, ഇത് ശിക്ഷയ്ക്ക് പകരം നിർബന്ധിത നടപടിയാണ്, സഹകരണം നൽകുന്നതുവരെ നീണ്ടുനിൽക്കും.പാപ്പരത്ത തട്ടിപ്പ് പ്രായോഗികമായി സ്വീകരിക്കുന്ന രൂപങ്ങൾ
ട്രസ്റ്റികൾ ഒരേ പാറ്റേണുകൾ ആവർത്തിച്ച് നേരിടുന്നു. അവയ്ക്ക് കാരണമാകുന്ന പെരുമാറ്റം താഴെയുള്ള പട്ടിക വിവരിക്കുന്നു; വിവരണങ്ങൾ മനഃപൂർവ്വം പ്രായോഗികമാണ്, കാരണം ഒരു പ്രതിരോധ ഇടപാടും ഒരു കുറ്റകൃത്യവും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം സാധാരണയായി വിഭാഗത്തിലല്ല, വിശദാംശങ്ങളിലാണ്.| രൂപം | അതിൽ എന്താണ് ഉൾപ്പെടുന്നത് | എന്താണ് ഇതിനെ നിയമവിരുദ്ധമാക്കുന്നത്? |
|---|---|---|
| ആസ്തികൾ പിൻവലിക്കൽ (ഓൺട്രെക്കിംഗ്) | പാപ്പരത്തത്തിന് മുമ്പോ അല്ലെങ്കിൽ പാപ്പരത്ത സമയത്ത് കമ്പനിക്ക് പുറത്തേക്ക് പണം, സ്റ്റോക്ക്, ഉപകരണങ്ങൾ, വാഹനങ്ങൾ, ബൗദ്ധിക സ്വത്തവകാശം അല്ലെങ്കിൽ ഒരു ഉപഭോക്തൃ അടിത്തറ എന്നിവ മാറ്റൽ. | കടക്കാർക്ക് അവരുടെ അവകാശങ്ങൾ നഷ്ടപ്പെടുമെന്ന് അറിഞ്ഞുകൊണ്ട്, ആസ്തി എസ്റ്റേറ്റിന് ഒരു പരിഗണനയും നൽകാതെ അല്ലെങ്കിൽ അതിന്റെ മൂല്യത്തിൽ കുറവായി വിട്ടുകൊടുക്കുന്നു. |
| ഒരു കടക്കാരനെ അനുകൂലിക്കുന്നു (ബെവൂർഡെലിംഗ്) | വ്യാപാര കടക്കാർ, ജീവനക്കാർ, നികുതി അധികാരികൾ എന്നിവർക്ക് പണം നൽകാതെ വരുമ്പോൾ, ബന്ധപ്പെട്ട കക്ഷിക്കോ ഡയറക്ടർ വായ്പയ്ക്കോ വ്യക്തിഗത ഗ്യാരണ്ടിയുള്ള ബാങ്ക് സൗകര്യത്തിനോ പണം നൽകൽ. | കമ്പനിക്ക് എല്ലാവർക്കും പണം നൽകാൻ കഴിയാത്ത ഒരു നിമിഷത്തിൽ, കടക്കാരുടെ തുല്യതയിൽ നിന്ന് പേയ്മെന്റ് വ്യതിചലിക്കുകയും തീരുമാനമെടുക്കുന്നയാൾക്ക് പ്രയോജനം ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നു. |
| രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കുന്നതിനോ കൈമാറുന്നതിനോ പരാജയപ്പെടുന്നു. | ബുക്ക് കീപ്പിംഗ് ഇല്ലാത്തത്, വിശദീകരിക്കാത്ത വിടവുകൾ, ഹാജരാക്കാൻ കഴിയാത്ത രേഖകൾ, അല്ലെങ്കിൽ ട്രസ്റ്റിക്ക് പ്രവേശനം നൽകാൻ വിസമ്മതിക്കുന്നത്. | ഭരണനിർവ്വഹണം നിലനിർത്തുന്നതിനും ഹാജരാക്കുന്നതിനുമുള്ള നിയമപരമായ കടമ ലംഘിക്കപ്പെടുന്നു, കൂടാതെ പാപ്പരത്ത നടപടികൾ തടസ്സപ്പെടുന്നു. |
| അമിതമായ ചെലവ് | തകർച്ചയ്ക്ക് മുമ്പ്, ബിസിനസ് ലക്ഷ്യങ്ങളൊന്നുമില്ലാതെ സ്വകാര്യ ചെലവുകൾക്കായി കമ്പനി ഫണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ചു. | കമ്പനിയുടെ വിഭവങ്ങൾ അമിതമായി ഉപയോഗിക്കപ്പെടുകയും തുടർന്ന് പാപ്പരത്തം സംഭവിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. |
| ഫീനിക്സ് പക്ഷിയുടെ നിർമ്മാണം | കടങ്ങൾ ഉപേക്ഷിച്ച്, ജീവനക്കാരെയും, പേരും, ഉപഭോക്താക്കളെയും, ഉപകരണങ്ങളെയും ഏറ്റെടുക്കുന്ന ഒരു പുതിയ സ്ഥാപനത്തിൽ ബിസിനസ്സ് തുടരുന്നു. | മൂല്യം കുറവോ പണമടയ്ക്കാതെയോ ആണ് കൈമാറ്റം, പഴയ കടക്കാരുടെ പരിധിക്കപ്പുറത്തേക്ക് മൂല്യം മാറ്റുന്നതിനാണ് ഇത് രൂപകൽപ്പന ചെയ്തിരിക്കുന്നത്. |
| ഒരു വൈക്കോൽ മനുഷ്യനെ ഉപയോഗിക്കുന്നു (കാറ്റ്വാഞ്ചർ) | തകർച്ചയ്ക്ക് തൊട്ടുമുമ്പ്, അനുഭവപരിചയമോ ആസ്തിയോ ഇല്ലാത്ത ഒരു പുതിയ ഡയറക്ടറെ നിയമിക്കുകയും കൊമേഴ്സ്യൽ രജിസ്റ്ററിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുകയും ചെയ്തു. | അനന്തരഫലങ്ങൾ ഉൾക്കൊള്ളുന്നതിനാണ് നിയമനം ഉദ്ദേശിച്ചിരിക്കുന്നത്; മുൻ ഡയറക്ടർമാർ വാസ്തവത്തിൽ നയരൂപീകരണക്കാർ എന്ന നിലയിൽ തുറന്നുകാട്ടപ്പെടുന്നു. |
കടക്കാർക്കും ബിസിനസ് പങ്കാളികൾക്കും എതിരായ മുന്നറിയിപ്പുകൾ
താഴെ പറയുന്നവയിൽ ഒന്നും തന്നെ സ്വയം തെളിയിക്കുന്നില്ല. ഒരുമിച്ച്, ചുരുങ്ങിയ സമയത്തിനുള്ളിൽ, നിബന്ധനകൾ കർശനമാക്കുന്നതിനും, ക്രെഡിറ്റ് നൽകുന്നത് നിർത്തുന്നതിനും, നിങ്ങൾക്ക് കഴിയുന്നത് ഉറപ്പാക്കുന്നതിനും അവ ഒരു കാരണമാണ്. സാമ്പത്തികവും ഭരണപരവുമായ വശങ്ങളിൽ, ഏറ്റവും വ്യക്തമായ സൂചന നിലവിലുള്ള കണക്കുകൾ നൽകാൻ കഴിയാത്ത ഒരു കമ്പനിയാണ്. ഇപ്പോഴും അക്കൗണ്ടുകൾ ക്രമീകരിച്ചിരിക്കുന്ന ഒരു ബിസിനസ്സ്, ബുക്ക് കീപ്പിംഗ് താറുമാറായിരിക്കുന്നതിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി പെരുമാറുന്നു. അർത്ഥമില്ലാത്ത വിലകളിൽ, പ്രത്യേകിച്ച് പുതുതായി സംയോജിപ്പിച്ച കമ്പനികൾക്കോ ഡയറക്ടർമാരുമായി ബന്ധപ്പെട്ട കക്ഷികൾക്കോ, സ്റ്റോക്ക് ലെവലുകൾ വരുമാനവുമായി പൊരുത്തപ്പെടാതെ കുറയുന്നതിനും, വൈകിയോ അല്ലാതെയോ ഫയൽ ചെയ്യുന്ന വാർഷിക അക്കൗണ്ടുകൾക്കോ ശ്രദ്ധിക്കുക. ചേംബർ ഓഫ് കൊമേഴ്സിലെ ഫയലിംഗ് ചരിത്രം പരസ്യമാണ്, പരിശോധിക്കാൻ ഒരു മിനിറ്റ് എടുക്കും. പെരുമാറ്റ വശത്ത്, പിന്മാറ്റത്തിന്റെ രീതിയാണ്. ടെലിഫോണിൽ മറുപടി നൽകിയിരുന്ന ഡയറക്ടർമാർ അങ്ങനെ ചെയ്യുന്നത് നിർത്തുന്നു; ദീർഘകാല കോൺടാക്റ്റിന് പകരം ഒരു അപരിചിതമായ പേര് വരുന്നു; മുതിർന്ന ജീവനക്കാർ പെട്ടെന്ന് പിന്മാറുന്നു. ഒരു തകർച്ചയ്ക്ക് തൊട്ടുമുമ്പ് ഡയറക്ടർ മാറ്റം പ്രത്യേക ശ്രദ്ധ അർഹിക്കുന്നു, പ്രത്യേകിച്ചും പുതിയ നിയമിതന് ഈ മേഖലയിൽ ഒരു ട്രാക്ക് റെക്കോർഡും ഇല്ലാത്തപ്പോൾ, കാരണം രജിസ്റ്ററിൽ യഥാർത്ഥ പേര് ഒഴികെയുള്ള മറ്റൊരു പേര് ഉൾപ്പെടുത്തുന്നതിനാണ് സ്ട്രോ മാൻ നിർമ്മാണം കൃത്യമായി നിലനിൽക്കുന്നത്. അസാധാരണമായി വലിയ ക്രെഡിറ്റ് ഓർഡറുകൾ, ഉപഭോക്താവിന്റെ സാധാരണ പാറ്റേണിന് അപ്പുറമാണ്, കാരണം ക്രെഡിറ്റിൽ ലഭിക്കുന്നതും വിൽക്കുന്നതുമായ സാധനങ്ങൾ പണമടയ്ക്കാത്ത ഒരു വിതരണക്കാരനെ വേഗത്തിൽ പണമാക്കി മാറ്റുന്നു. പ്രായോഗിക പ്രതികരണം ആരെയും കുറ്റപ്പെടുത്തുകയല്ല. പേയ്മെന്റ് നിബന്ധനകൾ ചുരുക്കുക, മുൻകൂർ പണമടയ്ക്കൽ ആവശ്യപ്പെടുക അല്ലെങ്കിൽ സെക്യൂരിറ്റി ആവശ്യപ്പെടുക, നിങ്ങളുടെ നിബന്ധനകൾ അങ്ങനെയൊന്നിന് വ്യവസ്ഥ ചെയ്താൽ ഉടമസ്ഥാവകാശം നിലനിർത്തൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുക, നിങ്ങൾ നിരീക്ഷിക്കുന്നത് രേഖപ്പെടുത്തുക എന്നിവയാണ്. ഒരു പാപ്പരത്ത തുടർന്നാൽ, ആ കുറിപ്പുകളാണ് ഒരു ട്രസ്റ്റിയെ പൊതുവായ സംശയത്തിന് പകരം ഒരു പ്രത്യേക ഇടപാട് അന്വേഷിക്കാൻ അനുവദിക്കുന്നത്. ഞങ്ങളുടെ ഗൈഡ് നെതർലൻഡ്സിൽ കടം പിരിവ് കമ്പനി വ്യാപാരം തുടരുമ്പോൾ എന്തുചെയ്യണമെന്ന് വ്യക്തമാക്കുന്നു.ട്രസ്റ്റിയും അന്വേഷണം എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നു
ഒഴിഞ്ഞുകിടക്കുന്ന എസ്റ്റേറ്റുകളും അന്വേഷണങ്ങൾക്ക് ധനസഹായം ലഭിക്കുന്ന രീതിയും
പ്രായോഗിക തടസ്സം പണമാണ്. നഷ്ടപ്പെട്ടതോ അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ അധികമൊന്നും ഇല്ലാത്തതോ ആയ ഒരു എസ്റ്റേറ്റിന് ഒരു തട്ടിപ്പ് കേസിന് ആവശ്യമായ ഫോറൻസിക് ജോലിക്ക് പണം നൽകാനാവില്ല, കൂടാതെ ഒരു ട്രസ്റ്റി വെറുതെ ജോലി ചെയ്യാൻ ബാധ്യസ്ഥനല്ല. അതുകൊണ്ടാണ് ഒരു സ്റ്റേറ്റ് ഗ്യാരണ്ടി സ്കീം നിലനിൽക്കുന്നത്: നീതിന്യായ, സുരക്ഷാ മന്ത്രാലയത്തിന്റെ ഭാഗമായ ജസ്റ്റിസിന്റെ നിയന്ത്രണത്തിലുള്ള ഗാരൻസ്റ്റെല്ലിംഗ് ക്യൂറേറ്റോറൻ പ്രകാരം, പാപ്പരായ ഒരു നിയമ സ്ഥാപനത്തിന്റെ ഡയറക്ടർമാരുടെ സംശയാസ്പദമായ ദുരുപയോഗമോ വഞ്ചനയോ അന്വേഷിക്കുന്നതിനും അവരെ ബാധ്യസ്ഥരാക്കുന്നതിനുള്ള നടപടികൾ കൊണ്ടുവരുന്നതിനും ഒരു ട്രസ്റ്റിക്ക് ഫണ്ടിംഗിനായി അപേക്ഷിക്കാം. ഈ പദ്ധതി സ്വാഭാവിക വ്യക്തികൾക്ക് പകരം നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് ബാധകമാണ്, കൂടാതെ ട്രസ്റ്റി ചെലവുകൾ വഹിക്കുന്നതിനുമുമ്പ് അപേക്ഷിക്കണം. ഒരു കടക്കാരനെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, ഇത് കാണുന്നതിനേക്കാൾ പ്രധാനമാണ്. അപേക്ഷിക്കണോ വേണ്ടയോ എന്ന് തീരുമാനിക്കുന്ന ഒരു ട്രസ്റ്റി വീണ്ടെടുക്കലിന്റെ സാധ്യതയെ തൂക്കിനോക്കുന്നു, കൂടാതെ കടക്കാരിൽ നിന്നുള്ള വ്യക്തമായ വിവരങ്ങളാണ് പലപ്പോഴും അവ്യക്തമായ സംശയത്തെ ധനസഹായം അർഹിക്കുന്ന ഒരു കേസാക്കി മാറ്റുന്നത്. ഒരു ആസ്തി കൈമാറ്റം, അസാധാരണമായ പേയ്മെന്റ് അല്ലെങ്കിൽ ഒരു പുതിയ സ്ഥാപനത്തിലേക്ക് ബിസിനസ്സ് കൈമാറ്റം എന്നിവ കാണിക്കുന്ന രേഖകൾ നിങ്ങളുടെ പക്കലുണ്ടെങ്കിൽ, അവ നേരത്തെയും സംഘടിത രൂപത്തിലും ട്രസ്റ്റിക്ക് നൽകുക.ആക്റ്റിയോ പൗളിയാന: ഒരു ട്രസ്റ്റിക്ക് എന്തൊക്കെ പഴയപടിയാക്കാൻ കഴിയും
ഏറ്റവും ഫലപ്രദമായ സിവിൽ ഉപകരണം ആക്റ്റിയോ പൗലിയാനയാണ്, ഇത് സാധാരണയായി വിവരിക്കുന്നതിനേക്കാൾ കൃത്യമാണ്. രണ്ട് വ്യത്യസ്ത വ്യവസ്ഥകൾ ബാധകമാണ്. വിൽപ്പന, സമ്മാനം, നിലവിലുള്ള കടത്തിന് സുരക്ഷ നൽകൽ അല്ലെങ്കിൽ അസാധാരണമായ നിബന്ധനകളിൽ ഒരു സെറ്റിൽമെന്റ് പോലുള്ള നിയമപരമായ പ്രവൃത്തികൾക്ക്, പാപ്പരത്ത നിയമത്തിലെ ആർട്ടിക്കിൾ 42, കടക്കാരനും പരിഗണനയ്ക്കുള്ള ഒരു പ്രവൃത്തിയുടെ കാര്യത്തിൽ, കടക്കാർക്ക് മുൻവിധി ഉണ്ടാകുമെന്ന് എതിർകക്ഷിക്കും അറിയാമായിരുന്നോ അല്ലെങ്കിൽ അറിയേണ്ടിയിരുന്നോ ആ പ്രവൃത്തി റദ്ദാക്കാൻ ട്രസ്റ്റിയെ അനുവദിക്കുന്നു. വ്യക്തമായ അണ്ടർവാല്യൂവിലെ ഇടപാടുകളും അടുത്ത ബന്ധമുള്ള കക്ഷികളുമായുള്ള ഇടപാടുകളും ഉൾപ്പെടെ, പാപ്പരത്തത്തിന് ഒരു വർഷത്തിനുള്ളിൽ നടത്തിയ പ്രവൃത്തികൾക്ക് ആർട്ടിക്കിൾ 43 ട്രസ്റ്റിയുടെ ചുമതല എളുപ്പമാക്കുന്നു: അവിടെ, ആ അറിവ് അനുമാനിക്കപ്പെടുന്നു, മറിച്ച് തെളിയിക്കേണ്ടത് എതിർകക്ഷിയാണ്. യഥാർത്ഥത്തിൽ കുടിശ്ശികയുള്ളതും നൽകേണ്ടതുമായ ഒരു കടത്തിന്റെ പേയ്മെന്റിന്, പരിശോധന വളരെ കർശനമാണ്. ആർട്ടിക്കിൾ 47 പ്രകാരം, പാപ്പരത്ത ഹർജി സമർപ്പിച്ചിട്ടുണ്ടെന്ന് സ്വീകർത്താവിന് അറിയാമായിരുന്നെങ്കിലോ, അല്ലെങ്കിൽ കടക്കാരനും കടക്കാരനും തമ്മിലുള്ള കൂടിയാലോചനയുടെ ഫലമായി ആ കടക്കാരനെ മറ്റുള്ളവരേക്കാൾ അനുകൂലമാക്കുക എന്ന ലക്ഷ്യത്തോടെ ആ പണം ലഭിച്ചെങ്കിലോ മാത്രമേ അത്തരമൊരു പേയ്മെന്റ് റദ്ദാക്കാൻ കഴിയൂ. ബുദ്ധിമുട്ടുന്ന ഒരു ഉപഭോക്താവിൽ നിന്ന് കാലഹരണപ്പെട്ട ഇൻവോയ്സ് ലഭിക്കുന്ന ഒരു വിതരണക്കാരന്, ഉപഭോക്താവ് പ്രശ്നത്തിലാണെന്ന് അറിഞ്ഞുകൊണ്ട് മാത്രം പണം തിരികെ നൽകേണ്ടതില്ല. ആ വ്യത്യാസം പതിവായി തെറ്റായി പ്രസ്താവിക്കപ്പെടുന്നു, എന്തെങ്കിലും തിരിച്ചടയ്ക്കാൻ സമ്മതിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് അത് അറിയുന്നത് മൂല്യവത്താണ്. നടപടി വിജയിക്കുന്നിടത്ത്, എസ്റ്റേറ്റിലേക്കും ആസ്തിയിലേക്കും ഇടപാട് റദ്ദാക്കുകയോ പണം അതിലേക്ക് മടങ്ങുകയോ ചെയ്യുന്നു. മൂല്യം ലഭിച്ച ബന്ധപ്പെട്ട കമ്പനികൾ, കുടുംബാംഗങ്ങൾ, ഉപദേശകർ എന്നിവരാണ് സാധാരണ പ്രതികൾ, ഒരു ഒത്തുതീർപ്പ് സാധാരണമാണ്. അസാധുവാക്കൽ സാധാരണയായി എസ്റ്റേറ്റിലേക്ക് അല്ല, മറിച്ച് എസ്റ്റേറ്റിലേക്ക് പ്രവർത്തിക്കുന്നതിനാൽ, പ്രായോഗിക ചോദ്യം പലപ്പോഴും ഇടപാട് അതിൽ തന്നെ നിയമാനുസൃതമായിരുന്നോ എന്നതല്ല, മറിച്ച് എതിർകക്ഷിക്ക് മതിയായ അറിവുണ്ടെന്ന് കാണിക്കാൻ കഴിയുമോ എന്നതാണ്.ഡയറക്ടർമാർക്കും മൂല്യം ലഭിച്ചവർക്കും ഉള്ള സിവിൽ പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ
ക്രിമിനൽ വ്യവസ്ഥകൾക്കൊപ്പം, എസ്റ്റേറ്റിലെ കമ്മിക്ക് ഡയറക്ടർമാർക്കെതിരെ ട്രസ്റ്റിക്ക് ഒരു അവകാശവാദവുമുണ്ട്. സിവിൽ കോഡിന്റെ ആർട്ടിക്കിൾ 2:248 പ്രകാരം, ബോർഡ് അതിന്റെ ചുമതല അനുചിതമായി നിർവഹിച്ചതും പാപ്പരത്തത്തിന് മുമ്പുള്ള മൂന്ന് വർഷത്തെ കണക്കിലെടുത്ത് പാപ്പരത്തത്തിന് ഒരു പ്രധാന കാരണവുമായിരുന്നു എന്ന പോരായ്മയ്ക്ക് ഓരോ ഡയറക്ടർക്കും സംയുക്തമായും നിരവധിയായും ബാധ്യതയുണ്ട്. രണ്ട് ഔപചാരിക പരാജയങ്ങൾ ആ അവകാശവാദം ഉന്നയിക്കുന്നത് വളരെ എളുപ്പമാക്കുന്നു: ആർട്ടിക്കിൾ 2:10 പ്രകാരം ആവശ്യമായ രേഖകൾ സൂക്ഷിച്ചിട്ടില്ലെങ്കിൽ, അല്ലെങ്കിൽ ആർട്ടിക്കിൾ 2:394 പ്രകാരം വാർഷിക അക്കൗണ്ടുകൾ നിയമപരമായ കാലയളവിനുള്ളിൽ പ്രസിദ്ധീകരിച്ചിട്ടില്ലെങ്കിൽ, അനുചിതമായ മാനേജ്മെന്റ് നിയമപ്രകാരം സ്ഥാപിക്കപ്പെടുകയും പാപ്പരത്തത്തിന് ഒരു പ്രധാന കാരണമായി കണക്കാക്കപ്പെടുകയും ചെയ്യുന്നു. നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങളായ ഡയറക്ടർമാർ ആർട്ടിക്കിൾ 2:11 പ്രകാരം സ്വന്തം ഡയറക്ടർമാർക്ക് ബാധ്യത കൈമാറുന്നു, അതിനാൽ ഒരു വ്യക്തിഗത ഹോൾഡിംഗ് കമ്പനി സംരക്ഷണം നൽകുന്നില്ല. കോടതിക്ക് തുക മോഡറേറ്റ് ചെയ്യാൻ കഴിയും, കൂടാതെ പരാജയം തങ്ങൾക്ക് കാരണമല്ലെന്നും അനന്തരഫലങ്ങൾ ഒഴിവാക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്നതിൽ അവർ അശ്രദ്ധരല്ലെന്നും കാണിച്ചുകൊണ്ട് ഒരു വ്യക്തിഗത ഡയറക്ടർക്ക് ബാധ്യതയിൽ നിന്ന് രക്ഷപ്പെടാൻ കഴിയും. രണ്ട് പ്രതിരോധങ്ങളും സമകാലിക തെളിവുകളെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. ഞങ്ങളുടെ ലേഖനത്തിൽ, അവകാശവാദങ്ങളുടെയും പരിധികളുടെയും പ്രതിരോധങ്ങളുടെയും പൂർണ്ണ ശ്രേണി ഞങ്ങൾ വിവരിച്ചു. നെതർലാൻഡ്സിലെ ഡയറക്ടർമാരുടെ ബാധ്യതയുടെ തരങ്ങൾ, കൂടാതെ കമ്പനിക്ക് തന്നെ ഞങ്ങളുടെ ലേഖനത്തിൽ ഉന്നയിക്കാൻ കഴിയുന്ന നിർദ്ദിഷ്ട അവകാശവാദവും ആർട്ടിക്കിൾ 2:9 പ്രകാരമുള്ള ആന്തരിക ഡയറക്ടർമാരുടെ ബാധ്യത. തുടർന്ന് സിവിൽ ഡയറക്ടറെ അയോഗ്യനാക്കാം. ട്രസ്റ്റിയുടെയോ പബ്ലിക് പ്രോസിക്യൂഷൻ സർവീസിന്റെയോ അപേക്ഷയിൽ, കമ്മിക്ക് ഉത്തരവാദിയായ, പാപ്പരത്ത കുറ്റകൃത്യത്തിന് ശിക്ഷിക്കപ്പെട്ട, ആവർത്തിച്ച് പാപ്പരത്തകളിൽ ഉൾപ്പെട്ട, അല്ലെങ്കിൽ ട്രസ്റ്റിയുമായി സഹകരിക്കുന്നതിൽ ഗുരുതരമായി പരാജയപ്പെട്ട ഒരു ഡയറക്ടർക്ക് കോടതിക്ക് പരമാവധി അഞ്ച് വർഷത്തേക്ക് ശിക്ഷ ചുമത്താൻ കഴിയും. അത്തരമൊരു ഉത്തരവിന് വിധേയനായ ഒരു വ്യക്തിയെ ഏതെങ്കിലും ഡച്ച് നിയമ സ്ഥാപനത്തിന്റെ ഡയറക്ടറായോ സൂപ്പർവൈസറി ഡയറക്ടറായോ നിയമിക്കാൻ കഴിയില്ല, കൂടാതെ കൊമേഴ്സ്യൽ രജിസ്റ്ററും അതനുസരിച്ച് ശരിയാക്കുന്നു. ബാധ്യത ഡയറക്ടർമാർക്ക് മാത്രമായി പരിമിതപ്പെടുത്തിയിട്ടില്ല. പോളിസി നിശ്ചയിച്ച ഒരു മാതൃ കമ്പനിയെയോ ഷെയർഹോൾഡറെയോ പാപ്പരത്ത ക്ലെയിമിന്റെ ആവശ്യങ്ങൾക്കായി ഒരു ഡയറക്ടറായി കണക്കാക്കാം. ഒരു ബന്ധപ്പെട്ട കമ്പനിയോ ആസ്തി ലഭിച്ച വ്യക്തിയോ ആക്റ്റിയോ പൗലിയാന വഴി അത് തിരികെ നൽകേണ്ടതുണ്ട്. ഒരു പദ്ധതി നിർമ്മിക്കുന്നതിൽ സജീവമായി സഹായിച്ച ഒരു ഉപദേഷ്ടാവിനെ പീഡനത്തിന് ബാധ്യസ്ഥനാക്കുകയും ഗുരുതരമായ കേസുകളിൽ ഒരു പങ്കാളിയായി പ്രോസിക്യൂട്ട് ചെയ്യുകയും ചെയ്യാം. ഇവയ്ക്കെല്ലാം പൊതുവായുള്ളത് അറിവാണ്: കക്ഷി തീരുമാനത്തോട് കൂടുതൽ അടുക്കുന്തോറും, കടക്കാരോടുള്ള മുൻവിധി മുൻകൂട്ടി കണ്ടിട്ടില്ലെന്ന് വാദിക്കുന്നത് ബുദ്ധിമുട്ടാണ്.ഒരു ക്രിമിനൽ കേസ് എങ്ങനെ വികസിക്കുന്നു
പാപ്പരത്ത തട്ടിപ്പിനെക്കുറിച്ചുള്ള ഒരു ക്രിമിനൽ അന്വേഷണം സാധാരണയായി ട്രസ്റ്റിയുടെ റിപ്പോർട്ടോടെയാണ് ആരംഭിക്കുന്നത്, ചിലപ്പോൾ ടാക്സ് ആൻഡ് കസ്റ്റംസ് അഡ്മിനിസ്ട്രേഷന്റെയോ കടക്കാരുടെയോ പിന്തുണയോടെ. ഇത്തരത്തിലുള്ള സാമ്പത്തിക അന്വേഷണങ്ങൾ പോലീസ് അല്ലെങ്കിൽ പബ്ലിക് പ്രോസിക്യൂഷൻ സർവീസിന്റെ നിർദ്ദേശപ്രകാരം എഫ്ഐഒഡി നടത്തുന്നു, അവയ്ക്ക് സമയമെടുക്കും: രേഖകൾ സുരക്ഷിതമാക്കണം, ഇടപാടുകൾ പുനർനിർമ്മിക്കണം, പണം വിദേശത്തേക്ക് മാറ്റിയിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, പരസ്പര നിയമ സഹായം അഭ്യർത്ഥിക്കണം. അന്വേഷണത്തിലിരിക്കുന്ന വ്യക്തിക്ക്, തുടക്കത്തിൽ തന്നെ മൂന്ന് കാര്യങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കേണ്ടതാണ്. ഒരു സംശയിക്കപ്പെടുന്നയാൾക്ക് നിശബ്ദത പാലിക്കാൻ അവകാശമുണ്ട്, കൂടാതെ സിവിൽ നടപടികളിൽ ട്രസ്റ്റിക്ക് വിവരങ്ങൾ നൽകാനുള്ള ബാധ്യതയ്ക്കൊപ്പം ആ അവകാശവും നിലനിൽക്കുന്നു, ഇത് അവഗണിക്കപ്പെടുന്നതിനുപകരം കൈകാര്യം ചെയ്യേണ്ട ഒരു യഥാർത്ഥ പിരിമുറുക്കം സൃഷ്ടിക്കുന്നു. പാപ്പരത്ത കേസിൽ ഹാജരാക്കുന്ന പ്രസ്താവനകളും രേഖകളും ക്രിമിനൽ ഫയലിൽ അവസാനിക്കാം. സാമ്പത്തിക പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ ശിക്ഷയിൽ മാത്രം ഒതുങ്ങുന്നില്ല: ലഭിച്ച വരുമാനത്തിന് ഒരു കണ്ടുകെട്ടൽ ഉത്തരവ് തേടാം, കൂടാതെ പ്രോസിക്യൂഷന്റെ ഫലം പരിഗണിക്കാതെ തന്നെ കമ്മിക്ക് സിവിൽ ക്ലെയിം തുടരുന്നു. ഈ കുറ്റകൃത്യങ്ങൾ എത്രത്തോളം ഗൗരവത്തോടെയാണ് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതെന്ന് ശിക്ഷകൾ പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നു. ഒരു ഡയറക്ടർ നടത്തുന്ന വഞ്ചനാപരമായ പാപ്പരത്തത്തിന് നിയമപരമായ പരമാവധി പരിധി ആറ് വർഷം തടവാണ്, കൂടാതെ കോടതികൾ കമ്മ്യൂണിറ്റി സേവനം, പിഴകൾ, സോപാധിക ശിക്ഷകൾ, ഉചിതമായ കേസുകളിൽ പ്രൊഫഷണൽ അയോഗ്യത എന്നിവയും ചുമത്തുന്നു. വഞ്ചനാപരമായ കുറ്റത്തിന് ശിക്ഷിക്കപ്പെട്ടാൽ ശിക്ഷയെക്കാൾ നീണ്ടുനിൽക്കുന്ന അനന്തരഫലങ്ങൾ ഉണ്ടാകും, നല്ല പെരുമാറ്റ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് നിരസിക്കുന്നത് മുതൽ ക്രെഡിറ്റ് നേടാനോ വീണ്ടും ഡയറക്ടറായി പ്രവർത്തിക്കാനോ ഉള്ള പ്രായോഗിക അസാധ്യത വരെ.ചില മേഖലകൾ എന്തുകൊണ്ടാണ് ഇത് കൂടുതൽ കാണുന്നത്
പാപ്പരത്ത തട്ടിപ്പ് ഒരു വ്യവസായത്തിൽ മാത്രമായി ഒതുങ്ങി നിൽക്കുന്നില്ല, എന്നാൽ അത് പ്രലോഭിപ്പിക്കുന്ന സാഹചര്യങ്ങൾ ചില മേഖലകളിൽ മറ്റുള്ളവയേക്കാൾ സാധാരണമാണ്. മൂന്ന് ഘടനാപരമായ സവിശേഷതകൾ ആവർത്തിക്കുന്നു: വരുമാനം കുറയുമ്പോൾ ഒരു ബഫറും അവശേഷിപ്പിക്കാത്ത നേർത്ത മാർജിനുകൾ, വിറ്റുവരവ് ഉണ്ടോ ഇല്ലയോ എന്നത് പരിഗണിക്കാതെ തുടരുന്ന സ്ഥിര ചെലവുകളുടെ ഉയർന്ന അനുപാതം, കടലാസ് പാതയില്ലാതെ ചലിക്കുന്നതും വിൽക്കാൻ എളുപ്പമുള്ളതുമായ ആസ്തികൾ. ഹോസ്പിറ്റാലിറ്റിയും റീട്ടെയിലും ഇവ മൂന്നും സംയോജിപ്പിക്കുന്നു. അവ ഉപഭോക്തൃ ചെലവുകളോട് വളരെ സെൻസിറ്റീവ് ആണ്, അവ നിശ്ചിത വാടകയും സ്റ്റാഫിംഗ് ചെലവുകളും വഹിക്കുന്നു, കൂടാതെ അവർ സ്റ്റോക്കും മേഖലയുടെ ചില ഭാഗങ്ങളിൽ പണവും കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു. വരുമാനം കുത്തനെ കുറയുമ്പോൾ ബാധ്യതകളും വരുമാനവും തമ്മിലുള്ള വിടവ് വേഗത്തിൽ തുറക്കുന്നു, തകർച്ച വരുന്നതിനുമുമ്പ് മൂല്യം അതേ വേഗതയിൽ മാറ്റാനുള്ള പ്രലോഭനം. നിർമ്മാണവും അനുബന്ധ വ്യാപാരങ്ങളും വ്യത്യസ്തമായ ഒരു പ്രൊഫൈൽ അവതരിപ്പിക്കുന്നു. പ്രോജക്റ്റ് അധിഷ്ഠിത അക്കൗണ്ടിംഗ്, സബ് കോൺട്രാക്ടർമാരുടെ നീണ്ട ശൃംഖലകൾ, നിലനിർത്തലുകൾ, ഘട്ടം ഘട്ടമായുള്ള പേയ്മെന്റുകൾ എന്നിവ സാമ്പത്തിക സ്ഥിതി വായിക്കാൻ ശരിക്കും ബുദ്ധിമുട്ടാക്കുന്നു, ഉപകരണങ്ങളും വസ്തുക്കളും വിലപ്പെട്ടതും ചലനാത്മകവുമാണ്. ആ സങ്കീർണ്ണതയാണ് ചൂഷണം ചെയ്യപ്പെടുന്നത്: ബന്ധപ്പെട്ട കമ്പനിക്ക് വിൽക്കുന്ന യന്ത്രങ്ങൾ, പാട്ടത്തിന് നൽകുന്നത്, ഒരു ജോലിയും ചെയ്യാത്ത സ്ഥാപനങ്ങളിൽ നിന്നുള്ള ഇൻവോയ്സുകൾ, സബ് കോൺട്രാക്ടർമാർക്ക് പണം നൽകാത്ത വിധത്തിൽ പ്രോജക്റ്റ് ഫണ്ടുകൾ വഴിതിരിച്ചുവിടുന്നു. ആ ശൃംഖലയിലെ സബ് കോൺട്രാക്ടർമാർ സാധാരണയായി ചെറുകിട ബിസിനസുകളായതിനാൽ, നാശനഷ്ടം പരാജയപ്പെട്ട കമ്പനിക്കും അപ്പുറത്തേക്ക് വ്യാപിക്കുന്നു. ഗതാഗതം, മൊത്തവ്യാപാരം, സ്റ്റാഫിംഗ് ഏജൻസികൾ എന്നിവ സമാനമായ കാരണങ്ങളാൽ സമാനമായ പ്രശ്നങ്ങൾ ഉയർത്തുന്നു. ഒരു കടക്കാരന് പാഠം ഈ മേഖലകളെ ഒഴിവാക്കുകയല്ല, മറിച്ച് അപകടസാധ്യതയെ നിബന്ധനകളിലേക്ക് വില നിശ്ചയിക്കുക എന്നതാണ്: കുറഞ്ഞ പേയ്മെന്റ് കാലയളവുകൾ, പുതിയ ഉപഭോക്താക്കൾക്കുള്ള മുൻകൂർ പേയ്മെന്റ്, ടൈറ്റിൽ നിലനിർത്തൽ, ഏതെങ്കിലും ഒറ്റ എതിർകക്ഷിക്ക് എത്രമാത്രം എക്സ്പോഷർ കെട്ടിപ്പടുക്കാൻ അനുവാദമുണ്ട് എന്നതിന്റെ പരിധി.ആരോപണം തടയൽ: ഡയറക്ടർമാർ എന്തുചെയ്യണം
ഒരു കമ്പനിയുടെ ഡയറക്ടർമാർ സത്യസന്ധതയില്ലാതെ ഒന്നും സംഭവിച്ചിട്ടില്ലെങ്കിൽ പോലും ക്രിമിനൽ ആരോപണത്തിന് വിധേയരാകുന്നു, കാരണം കാണിക്കാൻ കഴിയുന്നതിനെ ആശ്രയിച്ച് ഒരേ വസ്തുതകൾ വളരെ വ്യത്യസ്തമായി കാണപ്പെടുന്നു. അതിനാൽ പ്രതിരോധം പ്രധാനമായും തെളിവുകളെക്കുറിച്ചും ചെറിയ എണ്ണം ഔപചാരിക കടമകളെക്കുറിച്ചുമാണ്. അഡ്മിനിസ്ട്രേഷൻ നിലവിലുള്ളതും പൂർണ്ണവുമായി നിലനിർത്തുക, ഏതെങ്കിലും ഒരു സേവന ദാതാവിൽ നിന്ന് സ്വതന്ത്രമായി നിങ്ങൾക്ക് അത് ആക്സസ് ചെയ്യാൻ കഴിയുമെന്ന് ഉറപ്പാക്കുക; ഇൻവോയ്സുകൾ അടയ്ക്കുന്നത് നിർത്തുമ്പോൾ ലോക്ക് ചെയ്യപ്പെടുന്ന ഒരു ബുക്ക് കീപ്പിംഗ് അക്കൗണ്ട് ഒരു മുൻകൂട്ടി കാണാവുന്ന പ്രശ്നമാണ്, ഒരു ഒഴികഴിവല്ല. എല്ലാ വർഷവും നിയമാനുസൃത കാലയളവിനുള്ളിൽ വാർഷിക അക്കൗണ്ടുകൾ ഫയൽ ചെയ്യുക, കാരണം വൈകിയ ഫയൽ ചെയ്യുന്നത് ട്രസ്റ്റിക്ക് നിഷേധിക്കാൻ വളരെ ബുദ്ധിമുട്ടുള്ള ഒരു അനുമാനം നൽകുന്നു. ബോർഡ് ആശ്രയിച്ചിരുന്ന വിവരങ്ങൾ, പരിഗണിക്കുന്ന ബദലുകൾ, തുടരുന്നതിനോ നിർത്തുന്നതിനോ ഉള്ള കാരണം എന്നിവ ഉൾപ്പെടെ, ബുദ്ധിമുട്ടുള്ള മാസങ്ങളിലെ ബോർഡ് തീരുമാനങ്ങൾ രേഖപ്പെടുത്തുക; പിന്നീടുള്ള തർക്കത്തിൽ ഏറ്റവും വിലപ്പെട്ട ഏക രേഖയാണ് ആ മിനിറ്റ്സ്. സ്ഥാനം നിർണായകമാകുമ്പോൾ പേയ്മെന്റുകളിൽ ശ്രദ്ധാലുവായിരിക്കുക. ട്രേഡ് ക്രെഡിറ്റർമാർ കാത്തിരിക്കുമ്പോൾ നിങ്ങൾ വ്യക്തിപരമായി ഉറപ്പുനൽകിയ ഒരു ബാങ്ക് സൗകര്യം അടയ്ക്കുക, ഡയറക്ടർ വായ്പ തിരിച്ചടയ്ക്കുക, അല്ലെങ്കിൽ ഒരു കുടുംബാംഗത്തിന്റെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള ഒരു കമ്പനിയുമായി ഒത്തുതീർപ്പ് നടത്തുക എന്നിവയാണ് ക്രിമിനൽ വ്യവസ്ഥയെയും ആക്റ്റിയോ പൗലിയാനയെയും ആകർഷിക്കുന്ന രീതി. ബിസിനസ്സ് തുടരുന്നതിന് പണം നൽകേണ്ടതുണ്ടെങ്കിൽ, കാരണം രേഖപ്പെടുത്തുക. സ്വതന്ത്രമായ മൂല്യനിർണ്ണയവും ആയുധ ദൈർഘ്യ നിബന്ധനകളിലുള്ള പണമടയ്ക്കലും കൂടാതെ ബിസിനസ്സ്, ഉപകരണങ്ങൾ അല്ലെങ്കിൽ ഉപഭോക്തൃ അടിത്തറ എന്നിവ ഒരു പുതിയ സ്ഥാപനത്തിലേക്ക് മാറ്റരുത്; ഒരു ഫീനിക്സ് നിർമ്മാണം നിയമാനുസൃതമാകാം, പക്ഷേ അത് യഥാർത്ഥ വിലയ്ക്ക് ഒരു യഥാർത്ഥ ഇടപാടാണെങ്കിൽ മാത്രം. ഒടുവിൽ, നേരത്തെ ഉപദേശം സ്വീകരിക്കുകയും ശരിയായ ആളുകളെ ഉൾപ്പെടുത്തുകയും ചെയ്യുക. മുൻകൂട്ടി വിലയിരുത്തി രേഖപ്പെടുത്തുന്ന ഒരു പുനഃസംഘടന ഒരു പ്രതിരോധമാണ്; രേഖകളില്ലാതെ കഴിഞ്ഞ രണ്ടാഴ്ചയ്ക്കുള്ളിൽ സ്വീകരിച്ച അതേ നടപടികൾ തന്നെയാണ് പ്രോസിക്യൂഷനും ബാധകമാകുന്നത്. ഞങ്ങളുടെ പാപ്പരത്ത അഭിഭാഷകർ വ്യാപാരം തുടരുന്നത് പ്രതിരോധിക്കാവുന്നതാണോ എന്നും ഇപ്പോൾ എന്താണ് രേഖപ്പെടുത്തേണ്ടതെന്നും വിലയിരുത്തുക, കൂടാതെ നമ്മുടെ സംരംഭകർക്കും കടക്കാർക്കും വേണ്ടിയുള്ള പാപ്പരത്തത്തിലേക്കുള്ള വഴികാട്ടി നടപടിക്രമം തന്നെ വിശദീകരിക്കുന്നു.ഒരു കടക്കാരൻ എന്ന നിലയിൽ സ്വയം പരിരക്ഷിക്കുക
കടക്കാർ അധികാരമില്ലാത്തവരല്ല, എന്തെങ്കിലും തെറ്റ് സംഭവിക്കുന്നതിന് വളരെ മുമ്പുതന്നെ സംരക്ഷണം ഏർപ്പെടുത്തുന്നു. നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം പൊതുവായ നിബന്ധനകളിലും വ്യവസ്ഥകളിലും കരാർ ഉണ്ടാക്കുക, അവ യഥാസമയം നൽകുന്നുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കുക, കാരണം ഒരിക്കലും കൈമാറ്റം ചെയ്യപ്പെടാത്ത നിബന്ധനകൾ ബാധകമല്ല. പ്രോസസ് ചെയ്തതും വീണ്ടും വിൽക്കുന്നതുമായ സാധനങ്ങൾ ഉൾക്കൊള്ളുന്ന ഒരു നിലനിർത്തൽ ക്ലോസ് ഉൾപ്പെടുത്തുക, കാരണം അത് സ്വത്ത് വീണ്ടെടുക്കുന്നതിനും സുരക്ഷിതമല്ലാത്ത കടക്കാരുടെ നിരയിൽ ചേരുന്നതിനും ഇടയിലുള്ള വ്യത്യാസമാണ്. എക്സ്പോഷർ അതിനെ ന്യായീകരിക്കുന്നിടത്ത് സുരക്ഷ എടുക്കുക, അത് ഒരു പ്രതിജ്ഞയായാലും വ്യക്തിഗത ഗ്യാരണ്ടിയായാലും ബാങ്ക് ഗ്യാരണ്ടിയായാലും, ആരാണ് യഥാർത്ഥത്തിൽ അത് നൽകുന്നതെന്ന് പരിശോധിക്കുക. ബന്ധം നിലനിൽക്കുമ്പോൾ, വിശ്വാസത്തിന് പകരം നിരീക്ഷിക്കുക. ഫയലിംഗ് ചരിത്രവും നിങ്ങളുടെ എതിർകക്ഷിയുടെ രജിസ്റ്റർ എൻട്രികളും ഇടയ്ക്കിടെ പരിശോധിക്കുക, ഡയറക്ടറുടെയും രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ഓഫീസിന്റെയും മാറ്റങ്ങൾ നിരീക്ഷിക്കുക, പേയ്മെന്റ് പെരുമാറ്റത്തിലെ മാറ്റത്തെ ഒരു അസൗകര്യമായി കണക്കാക്കുന്നതിനുപകരം വിവരമായി കണക്കാക്കുക. ഓരോ ഉപഭോക്താവിനും എക്സ്പോഷറിന് ഒരു ആന്തരിക പരിധി നിശ്ചയിച്ച് അത് നടപ്പിലാക്കുക. പേയ്മെന്റ് നിർത്തുമ്പോൾ, ഉടനടി നടപടിയെടുക്കുക: ഡിഫോൾട്ടിന്റെ ഔപചാരിക അറിയിപ്പ്, വ്യക്തമായ സമയപരിധി, മാസങ്ങൾക്കുള്ളിൽ എടുക്കുന്ന നടപടികളെക്കുറിച്ച് ഒരു തീരുമാനം. പാപ്പരത്തം പിന്തുടരുകയാണെങ്കിൽ, അടിസ്ഥാന രേഖകൾ സഹിതം ട്രസ്റ്റിക്ക് നിങ്ങളുടെ ക്ലെയിം ഫയൽ ചെയ്യുക, നിങ്ങൾ ടൈറ്റിൽ നിലനിർത്തൽ അവകാശപ്പെടുന്നുണ്ടോ അതോ മറ്റേതെങ്കിലും സെക്യൂരിറ്റിയാണോ എന്ന് പ്രസ്താവിക്കുക, തകർച്ചയ്ക്ക് മുമ്പുള്ള ഇടപാടുകളെക്കുറിച്ച് നിങ്ങൾക്കറിയാവുന്ന എന്തെങ്കിലും കൈമാറുക. നിങ്ങൾക്ക് ലഭിച്ച ഒരു പേയ്മെന്റ് തിരിച്ചടയ്ക്കാൻ നിങ്ങളോട് ആവശ്യപ്പെട്ടിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, അത് പാലിക്കരുത്: പാപ്പരത്ത നിയമത്തിലെ ആർട്ടിക്കിൾ 47 പ്രകാരമുള്ള പരിശോധന കർശനമാണ്, കൂടാതെ പല ആവശ്യങ്ങളും അത് നിറവേറ്റുന്നില്ല. നടപടിക്രമത്തിനായുള്ള മൊത്തത്തിലുള്ള ചട്ടക്കൂട് ഞങ്ങളുടെ ലേഖനത്തിൽ നൽകിയിരിക്കുന്നു. പാപ്പരത്ത നിയമവും അതിന്റെ നടപടിക്രമങ്ങളും.സാധാരണ ചോദ്യങ്ങൾ
മോശം മാനേജ്മെന്റും പാപ്പരത്ത തട്ടിപ്പും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം എന്താണ്?
അറിവ്. മോശം മാനേജ്മെന്റ് എന്നാൽ മോശമായി കലാശിക്കുന്ന തീരുമാനങ്ങളാണ്, അത് ഒരു ക്രിമിനൽ കുറ്റമല്ല, എന്നിരുന്നാലും അങ്ങേയറ്റത്തെ സന്ദർഭങ്ങളിൽ എസ്റ്റേറ്റിലെ കമ്മിക്ക് സിവിൽ ക്ലെയിം കണ്ടെത്താൻ കഴിയും. പാപ്പരത്ത തട്ടിപ്പ് കടക്കാരുടെ വീണ്ടെടുക്കൽ സാധ്യതകളെ ഈ പെരുമാറ്റം പ്രതികൂലമായി ബാധിക്കുന്നുവെന്ന് ഡയറക്ടർ അറിഞ്ഞിരിക്കണമെന്ന് ആവശ്യപ്പെടുന്നു: ആസ്തികൾ പിൻവലിക്കൽ, കടക്കാരന് അനുകൂലമായി പ്രവർത്തിക്കൽ, അമിതമായി ചെലവഴിക്കൽ, അല്ലെങ്കിൽ ഭരണം സൂക്ഷിക്കുന്നതിലും കൈമാറുന്നതിലും പരാജയപ്പെടൽ. ട്രസ്റ്റിയും, ഫയൽ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യപ്പെട്ടാൽ, പ്രോസിക്യൂട്ടറും ബോർഡിന് എന്താണ് അറിയാമായിരുന്നതെന്നും എപ്പോൾ അക്കൗണ്ടുകൾ, കത്തിടപാടുകൾ, മിനിറ്റ്സ് എന്നിവ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുന്നു.ഞാൻ ഒരു കടക്കാരനാണ്, വഞ്ചന നടന്നിട്ടുണ്ടെന്ന് ഞാൻ സംശയിക്കുന്നു. എന്റെ ആദ്യപടി എന്താണ്?
രേഖകൾ സഹിതം രേഖാമൂലം ട്രസ്റ്റിയെ ബന്ധപ്പെടുക. രേഖകൾ നേടാനും, ഡയറക്ടർമാരെ ചോദ്യം ചെയ്യാനും, നടപടികൾ സ്വീകരിക്കാനും നിയമപരമായ അധികാരമുള്ള വ്യക്തിയാണ് ട്രസ്റ്റി, കൂടാതെ കടക്കാരിൽ നിന്നുള്ള വ്യക്തമായ വിവരങ്ങൾ പതിവായി അന്വേഷണം ധനസഹായം അർഹിക്കുന്നുണ്ടോ എന്ന് നിർണ്ണയിക്കുന്നു. ഡയറക്ടറെ സ്വയം നേരിടുന്നത് കാര്യമായ നേട്ടങ്ങൾ ഉണ്ടാക്കുന്നില്ല, മാത്രമല്ല കൂടുതൽ ആസ്തി നീക്കങ്ങൾക്ക് കാരണമായേക്കാം. സാധാരണ രീതിയിൽ നിങ്ങളുടെ ക്ലെയിം ഫയൽ ചെയ്യുന്നത് തുടരുക, നിങ്ങൾ കൈവശം വച്ചിരിക്കുന്ന ഏതെങ്കിലും ടൈറ്റിൽ അല്ലെങ്കിൽ സെക്യൂരിറ്റി നിലനിർത്തൽ പരാമർശിക്കുക.പാപ്പരത്തത്തിന് മുമ്പ് എനിക്ക് ലഭിച്ച ഒരു പേയ്മെന്റ് തിരികെ നൽകാൻ എന്നെ നിർബന്ധിക്കാമോ?
ചിലപ്പോൾ, എന്നാൽ പരിധി മിക്ക ആവശ്യങ്ങളും നിർദ്ദേശിക്കുന്നതിനേക്കാൾ കൂടുതലാണ്. നിങ്ങൾക്ക് ഇതിനകം കുടിശ്ശികയുള്ളതും തിരിച്ചടയ്ക്കേണ്ടതുമായ ഒരു കടം തിരിച്ചടച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, പാപ്പരത്ത നിയമത്തിലെ ആർട്ടിക്കിൾ 47, ഒരു പാപ്പരത്ത ഹർജി ഫയൽ ചെയ്തിട്ടുണ്ടെന്ന് നിങ്ങൾക്ക് അറിയാമെങ്കിൽ, അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് കടക്കാരെക്കാൾ നിങ്ങളെ അനുകൂലിക്കുക എന്ന ലക്ഷ്യത്തോടെയുള്ള കൂടിയാലോചനയുടെ ഫലമായ പേയ്മെന്റ് ആണെങ്കിൽ മാത്രമേ പേയ്മെന്റ് അസാധുവാക്കാൻ അനുവദിക്കൂ. പകരം കമ്പനി നൽകാൻ ബാധ്യസ്ഥമല്ലാത്ത ഒരു ആസ്തി, കിഴിവ് അല്ലെങ്കിൽ സെക്യൂരിറ്റി നിങ്ങൾക്ക് ലഭിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, ആർട്ടിക്കിൾ 42 ന്റെ വിശാലമായ പരിശോധന ബാധകമാണ്, കൂടാതെ ബന്ധപ്പെട്ട കക്ഷികളുമായുള്ള ഇടപാടുകൾക്കോ പാപ്പരത്തയ്ക്ക് മുമ്പുള്ള വർഷത്തിനുള്ളിൽ പ്രകടമായ വിലക്കുറവിലോ ആവശ്യമായ അറിവ് അനുമാനിക്കപ്പെടുന്നു.ഒരു അന്വേഷണത്തിന് എത്ര സമയമെടുക്കും?
കേടുകൂടാത്ത രേഖകളുള്ള ഒരു ലളിതമായ കേസ് മാസങ്ങൾക്കുള്ളിൽ വിലയിരുത്താൻ കഴിയും. നിരവധി സ്ഥാപനങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്ന കേസുകൾ, വിദേശത്തേക്ക് മാറ്റിയ സ്വത്തുക്കൾ അല്ലെങ്കിൽ പുനർനിർമ്മിച്ച ഭരണകൂടം എന്നിവ പതിവായി വർഷങ്ങളെടുക്കും, കൂടാതെ ക്രിമിനൽ നടപടികൾക്ക് അതിന്റേതായ സമയക്രമം ചേർക്കുന്നു. സങ്കീർണ്ണതയല്ല, പലപ്പോഴും ഫണ്ടിംഗ് നിർണായക ഘടകമാണ്: എസ്റ്റേറ്റ് ശൂന്യമാണെങ്കിൽ, ജോലി ആരംഭിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് ട്രസ്റ്റി സംസ്ഥാന ഗ്യാരണ്ടി സ്കീമിൽ അപേക്ഷിക്കണം, കൂടാതെ അന്വേഷണത്തിന്റെ വ്യാപ്തി അനുവദിച്ച ഫണ്ടിനെ പിന്തുടരും.കമ്പനി ഒരിക്കലും പാപ്പരായി പ്രഖ്യാപിക്കപ്പെട്ടില്ലെങ്കിൽ ഒരു ഡയറക്ടറെ പ്രോസിക്യൂട്ട് ചെയ്യാൻ കഴിയുമോ?
ടൈറ്റിൽ XXVI ലെ പ്രധാന കുറ്റകൃത്യങ്ങൾ പാപ്പരത്തയുമായോ കടം പുനഃക്രമീകരണ പദ്ധതിയുമായോ ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു, അതിനാൽ ആ വ്യവസ്ഥകൾക്ക് സാധാരണയായി ഒരു ഔപചാരിക പാപ്പരത്ത ആവശ്യമാണ്. അത് പെരുമാറ്റത്തെ ശിക്ഷിക്കാതെ വിടുന്നില്ല: വഞ്ചന, രേഖകളുടെ വ്യാജരേഖ ചമയ്ക്കൽ, തട്ടിപ്പ്, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ എന്നിവ സ്വന്തം അവകാശത്തിൽ ബാധകമാണ്, കൂടാതെ കടക്കാർക്ക് സിവിൽ ക്ലെയിമുകൾ പീഡനത്തിൽ കൊണ്ടുവരാനും പാപ്പരത്തയ്ക്ക് പുറത്ത് സിവിൽ കോഡിന്റെ സാധാരണ ആക്റ്റിയോ പൗലിയാന ഉപയോഗിക്കാനും കഴിയും. പ്രായോഗികമായി, ആസ്തികൾ മാറ്റപ്പെടുന്നുവെന്ന് സംശയിക്കുന്ന ഒരു കടക്കാരൻ പാപ്പരത്ത ഉത്തരവിന് അപേക്ഷിക്കുന്നത് പരിഗണിക്കണം, കാരണം അത് അന്വേഷണ അധികാരമുള്ള ഒരു ട്രസ്റ്റിയെ ചിത്രത്തിലേക്ക് കൊണ്ടുവരുന്നു.നെതർലാൻഡ്സിലെ പാപ്പരത്ത തട്ടിപ്പിനെക്കുറിച്ച് പതിവായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ
ഒരു ബിസിനസ് പരാജയത്തെ വെറും ദൗർഭാഗ്യമായി കണക്കാക്കുന്നതിനു പകരം പാപ്പരത്ത തട്ടിപ്പായി കണക്കാക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ടാണ്?
പാപ്പരത്ത തട്ടിപ്പ് (ഫ്രോഡ് ബിജ് ഫെയിലിസ്മെന്റ്) എന്നത് ഡയറക്ടർമാർ കടക്കാരെ മനഃപൂർവ്വം വഞ്ചിക്കുകയും, സത്യസന്ധവും എന്നാൽ വിജയിക്കാത്തതുമായ മാനേജ്മെന്റിന് പകരം മനഃപൂർവമായ വഞ്ചനയിലൂടെ ഒരു സാധാരണ ബിസിനസ്സ് പരാജയത്തെ ക്രിമിനൽ കുറ്റമാക്കി മാറ്റുകയും ചെയ്യുന്നതാണ്.
പാപ്പരത്ത തട്ടിപ്പ് കേസിൽ "ആസ്തികൾ ഒളിപ്പിക്കൽ" എന്നതുകൊണ്ട് എന്താണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത്?
കമ്പനിയുടെ ആസ്തികൾ കടക്കാരുടെ കൈയിൽ നിന്ന് അകറ്റി നിർത്തുന്നതിനായി അവയെ സജീവമായി മറച്ചുവെക്കുകയോ നീക്കം ചെയ്യുകയോ ചെയ്യുന്നതിനെയാണ് ഇത് സൂചിപ്പിക്കുന്നത്, ഉദാഹരണത്തിന് പാപ്പരത്തത്തിനായി ഫയൽ ചെയ്യുന്നതിന് തൊട്ടുമുമ്പ് കമ്പനി ഫണ്ടുകൾ ഒരു സ്വകാര്യ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് മാറ്റുക.
ഈ സാഹചര്യത്തിൽ മുൻഗണനാ പേയ്മെന്റുകൾ എന്തൊക്കെയാണ്?
പ്രിഫറൻഷ്യൽ പേയ്മെന്റുകളിൽ, ചില കടക്കാർക്ക്, പലപ്പോഴും ബന്ധപ്പെട്ട കക്ഷികൾക്ക്, മറ്റുള്ളവരെക്കാൾ മുമ്പേ പണം നൽകുന്നത് ഉൾപ്പെടുന്നു, അതേസമയം കമ്പനി തകരാൻ പോകുകയാണെന്ന് അറിയുകയും, ശമ്പളം ലഭിക്കാത്ത സാധാരണ കടക്കാരുടെ ചെലവിൽ പണം നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു.
സാമ്പത്തിക രേഖകൾ വ്യാജമായി നിർമ്മിക്കുന്നത് എങ്ങനെയാണ് പാപ്പരത്ത തട്ടിപ്പായി മാറുന്നത്?
നശിപ്പിക്കുകയോ, മാറ്റം വരുത്തുകയോ, ശരിയായ സാമ്പത്തിക രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കാതിരിക്കുകയോ ചെയ്യുന്നത് വഞ്ചനാപരമായ ഇടപാടുകൾ മറച്ചുവെച്ചേക്കാം, ഉദാഹരണത്തിന് വിലപ്പെട്ട കമ്പനി ഉപകരണങ്ങൾ എവിടെയാണ് വിറ്റതെന്ന് കണ്ടെത്തുന്നത് അസാധ്യമാക്കുന്നു.
At Law and More പാപ്പരത്ത തട്ടിപ്പ് കാര്യങ്ങളിൽ ട്രസ്റ്റിമാർ, കടക്കാർ, ഡയറക്ടർമാർ, ഓഹരി ഉടമകൾ എന്നിവർക്കായി ഞങ്ങൾ പ്രവർത്തിക്കുന്നു: ഒരു ഇടപാട് അസാധുവാക്കാൻ കഴിയുമോ എന്ന് വിലയിരുത്തൽ, എസ്റ്റേറ്റിലെ കമ്മിക്ക് ക്ലെയിമുകൾ കൊണ്ടുവരിക അല്ലെങ്കിൽ പ്രതിരോധിക്കുക, പബ്ലിക് പ്രോസിക്യൂഷൻ സർവീസിലേക്കുള്ള ഒരു റിപ്പോർട്ടിന് മറുപടി നൽകുക, ബുദ്ധിമുട്ടുള്ള കമ്പനികളുടെ ഡയറക്ടർമാർക്ക് അവർ എന്തുചെയ്യണം, എന്തുചെയ്യരുത് എന്നതിനെക്കുറിച്ച് ഉപദേശം നൽകുക. അടുത്ത നടപടി സ്വീകരിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിങ്ങളുടെ നിലപാട് വിലയിരുത്തുന്നതിന് ഞങ്ങളെ ബന്ധപ്പെടുക.
