ഡച്ച് ട്രസ്റ്റ് ഓഫീസുകളുടെ മേൽനോട്ട നിയമം (Wtt 2018): ആർക്കാണ് DNB പെർമിറ്റ് വേണ്ടത്?

2019 ജനുവരി 1 മുതൽ, ട്രസ്റ്റ് ഓഫീസസ് സൂപ്പർവിഷൻ ആക്റ്റ് 2018 (Wet toezicht trustkantoren 2018, Wtt 2018) പ്രകാരം, സഹകരിക്കുന്ന രണ്ട് കക്ഷികൾ ആ സേവനങ്ങൾ പരസ്പരം വിഭജിച്ചാലും, De Nederlandsche Bank (DNB) യുടെ അനുമതിയില്ലാതെ ഒരേ ക്ലയന്റിന് നിയമപരമായ, നികുതി അല്ലെങ്കിൽ അക്കൗണ്ടിംഗ് സേവനങ്ങൾക്കൊപ്പം രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത വിലാസം നൽകുന്നത് നിരോധിച്ചിരിക്കുന്നു. അധിക സേവനങ്ങളില്ലാതെയും ഒരു ഉപദേഷ്ടാവുമായി ഘടനാപരമായ ബന്ധമില്ലാതെയും ഒരു വിലാസം മാത്രം നൽകുന്നത് നിയമത്തിന് പുറത്താണ്.

2004 ലെ യഥാർത്ഥ Wtt മാറ്റിസ്ഥാപിച്ച Wtt 2018, കൂടുതൽ സ്ഥാപനങ്ങളെ DNB മേൽനോട്ടത്തിൽ കൊണ്ടുവന്നു. ഏതൊക്കെ സേവനങ്ങളാണ് നിങ്ങളെ ഒരു ട്രസ്റ്റ് ഓഫീസാക്കി മാറ്റുന്നത്, രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത വിലാസ ദാതാക്കൾക്ക് (“ഡൊമിസൈൽ പ്ലസ്”) എന്ത് മാറ്റം വന്നു, വിലാസ റഫറലുകളുമായി ഉപദേശം സംയോജിപ്പിക്കുന്ന സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് ഇത് എന്താണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത് എന്ന് ഈ ലേഖനം വിശദീകരിക്കുന്നു.

Wtt 2018 ന് കീഴിലുള്ള ഒരു ട്രസ്റ്റ് ഓഫീസ് എന്താണ്?

ഒരു ട്രസ്റ്റ് ഓഫീസ് എന്നത് പ്രൊഫഷണലായോ വാണിജ്യപരമായോ ഒന്നോ അതിലധികമോ ട്രസ്റ്റ് സേവനങ്ങൾ നൽകുന്ന ഏതെങ്കിലും നിയമപരമായ സ്ഥാപനം, കമ്പനി അല്ലെങ്കിൽ സ്വാഭാവിക വ്യക്തിയാണ്. Wtt 2018 ലെ ആർട്ടിക്കിൾ 3 പ്രകാരം, DNB പെർമിറ്റ് ഇല്ലാതെ നിങ്ങൾക്ക് നെതർലാൻഡിൽ നിന്നുള്ള ട്രസ്റ്റ് സേവനങ്ങൾ നൽകാൻ കഴിയില്ല, കൂടാതെ നിങ്ങൾ സമഗ്രത, വൈദഗ്ദ്ധ്യം, സംഘടനാ ആവശ്യകതകൾ എന്നിവ നിറവേറ്റുകയാണെങ്കിൽ മാത്രമേ DNB അത് അനുവദിക്കൂ.

Wtt 2018 ലെ ആർട്ടിക്കിൾ 1 ആറ് ട്രസ്റ്റ് സേവനങ്ങളെ പട്ടികപ്പെടുത്തുന്നു:

• ഒരു ക്ലയന്റിന്റെ നിർദ്ദേശപ്രകാരം ഒരു നിയമപരമായ സ്ഥാപനത്തിന്റെയോ പങ്കാളിത്തത്തിന്റെയോ ഡയറക്ടറായോ പങ്കാളിയായോ പ്രവർത്തിക്കുക;
• അധിക സേവനങ്ങൾക്കൊപ്പം ഒരു തപാൽ വിലാസമോ സന്ദർശന വിലാസമോ നൽകൽ ("ഡൊമിസൈൽ പ്ലസ്");
• ഒരു ക്ലയന്റിന് ഒരു കൺഡ്യൂട്ട് കമ്പനി (ഡോർസ്ട്രൂംവെന്നൂട്ട്‌ഷാപ്പ്) ലഭ്യമാക്കുക;
• നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങളെ വിൽക്കുകയോ അവയുടെ വിൽപ്പനയിൽ ഇടനിലക്കാരനായി പ്രവർത്തിക്കുകയോ ചെയ്യുക;
• ഒരു ട്രസ്റ്റിന്റെയോ സമാനമായ ക്രമീകരണത്തിന്റെയോ ട്രസ്റ്റിയായി പ്രവർത്തിക്കുക;
• ഒരു നിയമപരമായ സ്ഥാപനത്തിനുവേണ്ടി ഒരു ബാഹ്യ അംഗീകൃത പ്രതിനിധിയായി (gevolmachtigde) പൊതുവായ മാനേജ്‌മെന്റ് പ്രവർത്തനങ്ങൾ നിർവഹിക്കുക, Wtt 2018 ചേർത്ത ഒരു സേവനം.

ഓരോ സേവനത്തിനും അതിന്റേതായ അപകടസാധ്യതയുണ്ട്. ഒരു ഡയറക്ടർക്ക് സ്ഥാപനത്തെ ബന്ധിപ്പിക്കാൻ കഴിയും, ഒരു റെഡിമെയ്ഡ് കമ്പനിക്ക് അതിന്റെ പിന്നിലുള്ളവരെ മറയ്ക്കാൻ കഴിയും, കൂടാതെ ഒരു ട്രസ്റ്റിക്ക് മറ്റൊരാൾക്ക് വേണ്ടി ആസ്തികളുടെ മേൽ ഔപചാരിക നിയന്ത്രണം ഉണ്ടായിരിക്കും. നിങ്ങളുടെ സേവനങ്ങളിൽ നിങ്ങൾ ഇടുന്ന ലേബലല്ല, മറിച്ച് ഒരു ക്ലയന്റിനായി നിങ്ങൾ യഥാർത്ഥത്തിൽ ചെയ്യുന്നതിന്റെ സത്തയാണ് DNB വിലയിരുത്തുന്നത്.

എന്തുകൊണ്ടാണ് ട്രസ്റ്റ് മേഖല നിയന്ത്രിക്കപ്പെടുന്നത്?

ട്രസ്റ്റ് ഓഫീസുകൾ അവരുടെ ക്ലയന്റുകളുടെ കോർപ്പറേറ്റ് ഘടനകൾക്ക് അടുത്തായി പ്രവർത്തിക്കുന്നു, ഇത് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം അല്ലെങ്കിൽ നികുതി വെട്ടിപ്പ് എന്നിവയിൽ ഉൾപ്പെടാനുള്ള സാധ്യത സൃഷ്ടിക്കുന്നു. ഫിനാൻഷ്യൽ ആക്ഷൻ ടാസ്‌ക് ഫോഴ്‌സ് (FATF) ആ അപകടസാധ്യത ചൂണ്ടിക്കാട്ടി, എല്ലാ ഓഫീസുകളും ഒരു പ്രൊഫഷണൽ ബോഡിയിൽ ഉൾപ്പെടാത്തതിനാൽ സ്വയം നിയന്ത്രണം പര്യാപ്തമല്ലെന്ന് തെളിഞ്ഞു. അതിനാൽ Wtt ഒരു DNB പെർമിറ്റും നോ-യുവർ-കസ്റ്റമർ പരിശോധനകളും ആവശ്യപ്പെടുന്നു, അതുവഴി ഒരു ഓഫീസ് ആരുമായാണ് ബിസിനസ്സ് ചെയ്യുന്നതെന്ന് കൃത്യമായി അറിയാൻ കഴിയും.

"ഡൊമിസൈൽ പ്ലസ്" എന്നാൽ എന്താണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത്?

ഡൊമിസൈൽ പ്ലസ് എന്നത് രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത അല്ലെങ്കിൽ സന്ദർശിക്കുന്ന വിലാസവും അതേ ക്ലയന്റിനായി അധിക സേവനങ്ങളും സംയോജിപ്പിക്കുന്നതാണ്. കൂടുതൽ വിലാസങ്ങളില്ലാതെ സ്വന്തമായി ഒരു വിലാസം ഒരു നിയന്ത്രിത ട്രസ്റ്റ് സേവനമല്ല.

ഒരു വിലാസത്തെ താമസസ്ഥലം പ്ലസ് ആക്കി മാറ്റുന്ന അധിക സേവനങ്ങൾ സാധാരണയായി ഇവയാണ്:

• പോസ്റ്റിനെയോ സന്ദർശകരെയോ സ്വീകരിക്കുന്നതിനപ്പുറം, നിയമോപദേശമോ സഹായമോ നൽകൽ;
• നികുതി ഉപദേശം, നികുതി റിട്ടേണുകൾ തയ്യാറാക്കൽ, അനുബന്ധ സേവനങ്ങൾ;
• വാർഷിക അക്കൗണ്ടുകൾ തയ്യാറാക്കൽ, വിലയിരുത്തൽ അല്ലെങ്കിൽ ഓഡിറ്റ് ചെയ്യൽ, അല്ലെങ്കിൽ ഭരണം നിലനിർത്തൽ;
• സ്ഥാപനത്തിനായി ഒരു ഡയറക്ടറെ നിയമിക്കൽ;
• അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് ഉത്തരവ് പ്രകാരം നിയുക്തമാക്കിയ മറ്റ് പ്രവർത്തനങ്ങൾ.

Wtt 2018 ഈ പട്ടിക വലിയതോതിൽ കേടുകൂടാതെ നിലനിർത്തി. സാരാംശത്തിൽ, 2004 ലെ നിയമവുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ഡൊമിസൈൽ പ്ലസ് പ്രവർത്തനക്ഷമമാക്കുന്ന സേവനങ്ങൾ മാറിയിട്ടില്ല.

2018 ലെ Wtt നിയമപ്രകാരം എന്താണ് മാറിയത്: വേർപിരിയൽ നിരോധനം

പഴയ Wtt നിയമപ്രകാരം, ഒരു കക്ഷിക്ക് നിയമപരമായ, നികുതി അല്ലെങ്കിൽ അക്കൗണ്ടിംഗ് ജോലികൾ ചെയ്യാനും വിലാസത്തിനായി ക്ലയന്റിനെ ഒരു പ്രത്യേക കക്ഷിയിലേക്ക് റഫർ ചെയ്യാനും കഴിയും, പലപ്പോഴും റഫറൽ ഫീസായി. ഒരു കക്ഷിയും രണ്ട് സേവനങ്ങളും നൽകിയതിനാൽ, പെർമിറ്റ് ആവശ്യമില്ലായിരുന്നു. Wtt 2018 ലെ ആർട്ടിക്കിൾ 3(4) ആ വഴി അടയ്ക്കുന്നു.

സഹകരിക്കുന്ന കക്ഷികൾ അവരെ വിഭജിക്കുമ്പോൾ പോലും, ഒരേ ക്ലയന്റിന് ഒരു വിലാസം നൽകുന്നതിനും അധിക സേവനങ്ങൾ നൽകുന്നതിനും ലക്ഷ്യമിട്ടുള്ള പ്രവർത്തനങ്ങൾ, പെർമിറ്റ് ഇല്ലാതെ നിയമം ഇപ്പോൾ നിരോധിച്ചിരിക്കുന്നു. ബില്ലിൽ ഭേദഗതി വരുത്തി (Kamerstukken II 2017/18, 34 910, നമ്പർ 7) നിരോധനം നിലവിൽ വന്നു, കൂടാതെ പെർമിറ്റ് ആവശ്യകത ഒഴിവാക്കാൻ ട്രസ്റ്റ് സേവനങ്ങൾ മനഃപൂർവ്വം വേർതിരിക്കുന്ന ഘടനകളെ ലക്ഷ്യമിടുന്നു.

തൽഫലമായി, നിയമ, നികുതി അല്ലെങ്കിൽ അക്കൗണ്ടിംഗ് ഉപദേശം നൽകുകയും ക്ലയന്റിനെ ഒരു നിർദ്ദിഷ്ട വിലാസ ദാതാവുമായി ബന്ധപ്പെടാൻ പ്രേരിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യുന്ന ഒരു സ്ഥാപനത്തിന്, ഉദാഹരണത്തിന് ഒരു സ്റ്റാൻഡിംഗ് റഫറൽ ക്രമീകരണം വഴി, ഒരു DNB പെർമിറ്റ് ആവശ്യമായി വന്നേക്കാം. രണ്ട് സേവനങ്ങളും നൽകാതെ തന്നെ ക്ലയന്റുകളെ രണ്ട് കക്ഷികളുമായും ബന്ധിപ്പിക്കുന്ന ഒരു ഇടനിലക്കാരനും ഇത് ബാധകമാണ്.

ഒരു ഉദാഹരണം: ഒരു അക്കൗണ്ടൻസി സ്ഥാപനം പതിവായി കമ്പനികളെ സംയോജിപ്പിക്കുകയും തുടർന്ന് ഓരോ ക്ലയന്റിനെയും ഒരേ വിലാസ ദാതാവിലേക്ക് വ്യവസ്ഥാപിതമായി ചൂണ്ടിക്കാണിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു, ഓരോ റഫറലിനും ഒരു ഫീസ് ഈടാക്കുന്നു. Wtt 2018 പ്രകാരം, അക്കൗണ്ടൻസി സ്ഥാപനം ഒരിക്കലും വിലാസം തന്നെ നൽകുന്നില്ലെങ്കിലും, ഈ ഘടനാപരമായ ജോടിയാക്കൽ ഒരു ട്രസ്റ്റ് സേവനമായി യോഗ്യത നേടാനാകും.

ഒരു റഫറൽ "സമ്പർക്കത്തിലേക്ക് കൊണ്ടുവരിക" എന്ന് കണക്കാക്കുന്നത് എപ്പോഴാണ്?

ഘടനാപരമായി ക്ലയന്റുകളെ ഒരു പ്രത്യേക വിലാസ ദാതാവിലേക്ക് റഫർ ചെയ്യുന്നത്, പ്രത്യേകിച്ച് റഫറൽ ഫീസായി, സാധാരണയായി ആർട്ടിക്കിൾ 3(4) ന്റെ അർത്ഥത്തിൽ ക്ലയന്റിനെ ബന്ധപ്പെടുന്നതിലേക്ക് കൊണ്ടുവരുന്നതായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. പേരുള്ള ഒരു ദാതാവിനെ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നതും സമാനമായ അപകടസാധ്യത വഹിക്കുന്നു, കാരണം ക്ലയന്റിന് ഇനി തിരയേണ്ടതില്ല.

ഒരു ക്ലയന്റിനെ ഒന്നിലധികം വിലാസ ദാതാക്കളുടെ പൊതുവായ പട്ടികയിലേക്ക് ചൂണ്ടിക്കാണിക്കുന്നത്, ഒരാളെ ശുപാർശ ചെയ്യാതെ, നിരോധനത്തിൽ വരുമോ എന്ന് വ്യക്തമല്ല. അതിർത്തിയിൽ വളരെ കുറച്ച് കേസ് നിയമമേയുള്ളൂ, അതിനാൽ ഓരോ റഫറൽ രീതിയും നിയമത്തിന് പുറത്താണെന്ന് കരുതുന്നതിനുപകരം DNB മേൽനോട്ടത്തിൽ ഓരോ കേസും അപകടസാധ്യതയായി കണക്കാക്കുക.

ആവശ്യമായ അനുമതിയില്ലാതെ പ്രവർത്തിച്ചാൽ എന്ത് സംഭവിക്കും?

DNB പെർമിറ്റ് ഇല്ലാതെ ട്രസ്റ്റ് സേവനങ്ങൾ നൽകുന്നത് Wtt 2018 ലെ ആർട്ടിക്കിൾ 3 ന്റെ ലംഘനമാണ്. DNB-ക്ക് പിഴ (അവസാനമായി ഒരു തവണ മാത്രം) അല്ലെങ്കിൽ അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് പിഴ (bestuurlijke boete) എന്നിവയ്ക്ക് വിധേയമായി ഒരു ഓർഡർ ചുമത്താം.

Wtt പെർമിറ്റ് ആവശ്യമുള്ള എതിർകക്ഷികൾക്ക് യഥാർത്ഥത്തിൽ ഒന്ന് ഉണ്ടോ എന്ന് ബാങ്കുകൾ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ നിയമങ്ങൾ പ്രകാരം പരിശോധിക്കേണ്ടതുണ്ട്, അതിനാൽ ലൈസൻസില്ലാത്ത ഒരു ഘടന നിങ്ങളുടെ ബാങ്കിംഗ് ബന്ധങ്ങൾക്ക് നഷ്ടമുണ്ടാക്കും. DNB അല്ലെങ്കിൽ ഒരു ബാങ്ക് ചോദ്യങ്ങൾ ചോദിക്കാൻ തുടങ്ങിയാൽ, വർഷങ്ങളായി പ്രവർത്തിക്കുന്ന ഒരു ഘടനയെ അഴിച്ചുമാറ്റാൻ വളരെ സമയമെടുക്കും.

ഒരു ഉപദേഷ്ടാവോ ഇടനിലക്കാരനോ എന്ന നിലയിൽ നിങ്ങൾ എന്താണ് പരിശോധിക്കേണ്ടത്?

നിയമം, നികുതി, അക്കൗണ്ടൻസി സ്ഥാപനങ്ങൾ പലപ്പോഴും വേർപിരിയൽ നിരോധനത്തിന്റെ പിടിയിൽ അകപ്പെടുന്നത് അറിയാതെയാണ്. പരിശോധിക്കുക:

• നിങ്ങൾ പതിവായി ഒരു പ്രത്യേക വിലാസ ദാതാവിനെ ക്ലയന്റുകൾക്ക് ഔപചാരികമായോ അനൗപചാരികമായോ പരാമർശിക്കാറുണ്ടോ എന്നത്.
• നിങ്ങൾക്ക് ആ ദാതാവിൽ നിന്ന് നേരിട്ടോ അല്ലാതെയോ റഫറൽ ഫീസ്, കിഴിവ് അല്ലെങ്കിൽ പരസ്പര റഫറലുകൾ ലഭിച്ചാലും.
• നിങ്ങളുടെ സേവനങ്ങളിൽ നിയമ, നികുതി അല്ലെങ്കിൽ അക്കൗണ്ടിംഗ് ജോലികൾ, അഡ്മിനിസ്ട്രേഷൻ അല്ലെങ്കിൽ അതേ ക്ലയന്റുകൾക്ക് വേണ്ടി ഡയറക്ടർമാരെ നിയമിക്കൽ എന്നിവ ഉൾപ്പെട്ടിട്ടുണ്ടോ എന്നത്.
• സ്ഥിരമായ, പ്രതിഫലം ലഭിക്കുന്ന ലിങ്ക് ഇല്ലാത്ത വിധത്തിൽ റഫറലുകൾ പുനഃക്രമീകരിക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് കഴിയുമോ, അല്ലെങ്കിൽ ഒരു DNB പെർമിറ്റിന് അപേക്ഷിക്കേണ്ടി വരുമോ.
• DNB അല്ലെങ്കിൽ ഒരു ബാങ്ക് ആവശ്യപ്പെട്ടാൽ, നിങ്ങളുടെ ക്ലയന്റ് ഫയലുകൾ ഓരോ റഫറലിന്റെയും ഉള്ളടക്കം കാണിക്കുമോ എന്ന്.

ഒരു വിലാസ ദാതാവ് എന്ന നിലയിൽ നിങ്ങൾ എന്താണ് പരിശോധിക്കേണ്ടത്?

ഒരു വിലാസ ദാതാവ് എന്ന നിലയിൽ, നിങ്ങളുടെ പെർമിറ്റ് സ്ഥാനം മറ്റുള്ളവർ നിങ്ങളുടെ ക്ലയന്റുകൾക്ക് വേണ്ടി എന്തുചെയ്യുന്നു എന്നതിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. പരിശോധിക്കുക:

• നിങ്ങൾ ഒരു വിലാസം മാത്രം നൽകിയാലും അല്ലെങ്കിൽ മുകളിൽ ലിസ്റ്റ് ചെയ്തിരിക്കുന്ന ഏതെങ്കിലും അധിക സേവനങ്ങൾ നൽകിയാലും.
• ഒരു സ്ഥിര ഉപദേഷ്ടാവ് വഴിയാണ് ക്ലയന്റുകൾ നിങ്ങളിലേക്ക് എത്തുന്നത്, റഫറലുകൾക്കായി നിങ്ങൾ ആ ഉപദേഷ്ടാവിന് പണം നൽകുന്നുണ്ടോ.
• ഉപദേഷ്ടാക്കളുമായോ ഇടനിലക്കാരുമായോ ഉള്ള നിങ്ങളുടെ കരാറുകൾ ഘടനാപരമായ സഹകരണത്തെ വിവരിക്കുന്നുണ്ടോ എന്ന്.
• നിങ്ങളുടെ ബാങ്ക് നിങ്ങളുടെ Wtt സ്റ്റാറ്റസിനെക്കുറിച്ചും നിങ്ങൾ എന്താണ് ഉത്തരം നൽകിയതെന്നും ചോദിച്ചിട്ടുണ്ടോ.

Wtt 2018 ഉപയോഗിച്ച് ഞങ്ങൾ നിങ്ങൾക്കായി എന്തുചെയ്യാൻ കഴിയും?

ഞങ്ങളുടെ കോർപ്പറേറ്റ് അഭിഭാഷക പേജിൽ പറഞ്ഞിരിക്കുന്നതുപോലെ, ഡച്ച് കോർപ്പറേറ്റ്, റെഗുലേറ്ററി ചോദ്യങ്ങളിൽ ഞങ്ങൾ ഉപദേശക സ്ഥാപനങ്ങളെ ഉപദേശിക്കുകയും ദാതാക്കളെയും ബിസിനസുകളെയും അഭിസംബോധന ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നു . പ്രായോഗികമായി ഞങ്ങൾ:

• Wtt 2018 ലെ ആർട്ടിക്കിൾ 1 ഉം 3 ഉം പ്രകാരം നിങ്ങളുടെ സേവനങ്ങളോ റഫറൽ പ്രാക്ടീസോ ഒരു ട്രസ്റ്റ് സേവനമായി യോഗ്യമാണോ എന്ന് വിലയിരുത്തുക.
• വിലാസ ദാതാക്കളുമായോ ഉപദേശകരുമായോ ഉള്ള നിങ്ങളുടെ കരാറുകളും ഫീസ് ക്രമീകരണങ്ങളും അവലോകനം ചെയ്യുക.
• സാധ്യമാകുന്നിടത്ത്, ഘടനാപരമായ ലിങ്ക് നീക്കം ചെയ്യുന്ന ഒരു റഫറലുകളുടെ പുനഃക്രമീകരണം നിർദ്ദേശിക്കുക.
• പെർമിറ്റിന് അപേക്ഷിക്കുമ്പോൾ DNB ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ തയ്യാറാക്കുക.
• നിങ്ങളുടെ Wtt സ്റ്റാറ്റസിനെക്കുറിച്ചുള്ള DNB-യിൽ നിന്നോ ബാങ്കിൽ നിന്നോ ഉള്ള ചോദ്യങ്ങൾക്ക് നിങ്ങളുടെ പേരിൽ പ്രതികരിക്കുക.

ചുരുക്കം

• 2019 ജനുവരി 1 മുതൽ Wtt 2018 പ്രാബല്യത്തിൽ വന്നു, 2004 Wtt മാറ്റിസ്ഥാപിച്ചു, കൂടുതൽ സ്ഥാപനങ്ങളെ DNB മേൽനോട്ടത്തിൽ കൊണ്ടുവന്നു.
• ഡയറക്ടറായി പ്രവർത്തിക്കുക, ഡൊമിസൈൽ പ്ലസ്, ഒരു കൺഡ്യൂട്ട് കമ്പനി നൽകൽ, നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾ വിൽക്കുക, ട്രസ്റ്റിയായി പ്രവർത്തിക്കുക എന്നിവ ഉൾപ്പെടെ ആറ് ട്രസ്റ്റ് സേവനങ്ങൾക്ക് ഒരു DNB പെർമിറ്റ് ആവശ്യമാണ്.
• ആർട്ടിക്കിൾ 3(4) പ്രകാരം, ബന്ധപ്പെട്ട നിയമ, നികുതി അല്ലെങ്കിൽ അക്കൗണ്ടിംഗ് സേവനങ്ങളിൽ നിന്ന് രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത വിലാസം സഹകരിക്കുന്ന കക്ഷികൾക്കിടയിൽ വിഭജിക്കുന്നത് പെർമിറ്റ് ആവശ്യകതയെ ഇനി ഒഴിവാക്കില്ല.
• ഒരു റഫറൽ "സമ്പർക്കത്തിലേക്ക് കൊണ്ടുവരിക" എന്ന് കണക്കാക്കുമോ എന്നത് സാഹചര്യങ്ങളെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു; ഘടനാപരമായി, ഒരു ദാതാവിലേക്കുള്ള പണമടച്ചുള്ള റഫറലുകൾക്ക് ഏറ്റവും ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുണ്ട്.

പതിവു ചോദ്യങ്ങൾ