ഡച്ച് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം തടയൽ നിയമം എന്നിവ വിശദീകരിച്ചു

2018 ഓഗസ്റ്റ് ഒന്നാം തിയതി ഡച്ച് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം തടയൽ നിയമം (ഡച്ച്: ഡബ്ല്യുടിഎഫ്) പത്തുവർഷമായി പ്രാബല്യത്തിൽ ഉണ്ട്. Wwft- ന്റെ പ്രധാന ലക്ഷ്യം സാമ്പത്തിക വ്യവസ്ഥ വൃത്തിയായി സൂക്ഷിക്കുക എന്നതാണ്; കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവയുടെ ക്രിമിനൽ ആവശ്യങ്ങൾക്കായി സാമ്പത്തിക വ്യവസ്ഥ ഉപയോഗിക്കുന്നത് തടയാനാണ് നിയമം ലക്ഷ്യമിടുന്നത്. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ എന്നതിനർത്ഥം നിയമവിരുദ്ധമായി ലഭിച്ച സ്വത്തുക്കൾ നിയമവിരുദ്ധമായ ഉറവിടം മറയ്ക്കുന്നതിന് നിയമവിധേയമാക്കി എന്നാണ്. തീവ്രവാദ പ്രവർത്തനങ്ങൾക്ക് മൂലധനം ഉപയോഗിക്കുമ്പോൾ തീവ്രവാദത്തിന് ധനസഹായം ലഭിക്കുന്നു. Wwft അനുസരിച്ച്, അസാധാരണമായ ഇടപാടുകൾ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാൻ സംഘടനകൾ ബാധ്യസ്ഥരാണ്. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവ കണ്ടെത്തുന്നതിനും പ്രോസിക്യൂട്ട് ചെയ്യുന്നതിനും ഈ റിപ്പോർട്ടുകൾ കാരണമാകുന്നു. നെതർ‌ലാൻ‌ഡിൽ‌ സജീവമായി പ്രവർത്തിക്കുന്ന ഓർ‌ഗനൈസേഷനുകളിൽ‌ Wwft വലിയ സ്വാധീനം ചെലുത്തുന്നു. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവ തടയുന്നതിന് സംഘടനകൾ സജീവമായി നടപടികൾ കൈക്കൊള്ളണം. ഈ ലേഖനം Wwft- ന്റെ പരിധിയിൽ വരുന്ന സ്ഥാപനങ്ങൾ, Wwft അനുസരിച്ച് ഈ സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് എന്ത് ബാധ്യതകളാണുള്ളത്, സ്ഥാപനങ്ങൾ Wwft- ന് അനുസൃതമായി പ്രവർത്തിക്കാത്തപ്പോൾ ഉണ്ടാകുന്ന പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ എന്നിവ ചർച്ച ചെയ്യും.

ഡച്ച് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം തടയൽ നിയമം എന്നിവ വിശദീകരിച്ചു

1. Wwft ന്റെ പരിധിയിൽ വരുന്ന സ്ഥാപനങ്ങൾ

Wwft- ൽ നിന്നുള്ള വ്യവസ്ഥകൾ പാലിക്കാൻ ചില സ്ഥാപനങ്ങൾ ബാധ്യസ്ഥരാണ്. ഒരു സ്ഥാപനം ഡബ്ല്യുഡബ്ല്യുഎഫിന് വിധേയമാണോയെന്ന് വിലയിരുത്തുന്നതിന്, സ്ഥാപനത്തിന്റെ തരം, സ്ഥാപനം നടത്തുന്ന പ്രവർത്തനങ്ങൾ എന്നിവ പരിശോധിക്കുന്നു. Wwft ന് വിധേയമായ ഒരു സ്ഥാപനം ഒരു ഉപഭോക്താവിന്റെ ഉത്സാഹം പ്രകടിപ്പിക്കുന്നതിനോ അല്ലെങ്കിൽ ഒരു ഇടപാട് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുന്നതിനോ ആവശ്യമായി വന്നേക്കാം. ഇനിപ്പറയുന്ന സ്ഥാപനങ്ങൾ Wwft- ന് വിധേയമായേക്കാം:

  • സാധനങ്ങൾ വിൽക്കുന്നവർ;
  • സാധനങ്ങൾ വാങ്ങുന്നതിലും വിൽക്കുന്നതിലും ഇടനിലക്കാർ;
  • റിയൽ എസ്റ്റേറ്റിന്റെ മൂല്യനിർണ്ണയക്കാർ;
  • റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് ഏജന്റുമാരും റിയൽ എസ്റ്റേറ്റിലെ ഇടനിലക്കാരും;
  • പാൻ‌ഷോപ്പ് ഓപ്പറേറ്റർ‌മാരും ഡൊമൈസൽ‌ ദാതാക്കളും;
  • ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങൾ;
  • സ്വതന്ത്ര പ്രൊഫഷണലുകൾ.[1]

സാധനങ്ങൾ വിൽക്കുന്നവർ

ചരക്കുകളുടെ വില 15,000 ഡോളറോ അതിൽ കൂടുതലോ ആയിരിക്കുമ്പോഴും ഈ പേയ്‌മെന്റ് പണമായി നൽകുമ്പോഴും ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത പുലർത്താൻ ചരക്ക് വിൽപ്പനക്കാർ ബാധ്യസ്ഥരാണ്. പേയ്‌മെന്റ് സ്ഥലങ്ങളിലോ ഒറ്റയടിയിലോ നടക്കുന്നുണ്ടോ എന്നത് പ്രശ്നമല്ല. കപ്പലുകൾ, വാഹനങ്ങൾ, ആഭരണങ്ങൾ എന്നിവ പോലുള്ള നിർദ്ദിഷ്ട സാധനങ്ങൾ വിൽക്കുമ്പോൾ 25,000 ഡോളറോ അതിൽ കൂടുതലോ പണമടയ്ക്കൽ നടക്കുമ്പോൾ, വിൽപ്പനക്കാരൻ എല്ലായ്പ്പോഴും ഈ ഇടപാട് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യണം. പണമടയ്ക്കൽ പണമായി ചെയ്യാത്തപ്പോൾ, Wwft ബാധ്യതയില്ല. എന്നിരുന്നാലും, വെണ്ടറുടെ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിലെ ഒരു ക്യാഷ് ഡെപ്പോസിറ്റ് പണമായി അടയ്ക്കുന്നതായി കാണുന്നു.

സാധനങ്ങൾ വാങ്ങുന്നതിലും വിൽക്കുന്നതിലും ഇടനിലക്കാർ

ചില സാധനങ്ങൾ‌ വാങ്ങുന്നതിനോ വിൽ‌ക്കുന്നതിനോ നിങ്ങൾ‌ മധ്യസ്ഥത വഹിക്കുകയാണെങ്കിൽ‌, നിങ്ങൾ‌ ഡബ്ല്യു‌ഡബ്ല്യു‌ടിക്ക് വിധേയമാണ്, മാത്രമല്ല ക്ലയൻറ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത പുലർത്താൻ നിങ്ങൾ ബാധ്യസ്ഥനുമാണ്. വാഹനങ്ങൾ, കപ്പലുകൾ, ആഭരണങ്ങൾ, കലാ വസ്തുക്കൾ, പുരാവസ്തുക്കൾ എന്നിവയുടെ വിൽപ്പനയും വാങ്ങലും ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. നൽകേണ്ട വില എത്ര ഉയർന്നതാണെന്നും വില പൂർണമായി അടച്ചതാണോ എന്നത് പ്രശ്നമല്ല. Payment 25,000 അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കൂടുതൽ പണമടച്ചുള്ള ഒരു ഇടപാട് നടക്കുമ്പോൾ, ഈ ഇടപാട് എല്ലായ്പ്പോഴും റിപ്പോർട്ടുചെയ്യണം.

റിയൽ എസ്റ്റേറ്റിന്റെ മൂല്യനിർണ്ണയക്കാർ

ഒരു മൂല്യനിർണ്ണയക്കാരൻ സ്ഥാവര വസ്‌തുക്കൾ വിലയിരുത്തുകയും പണമിടപാട് അല്ലെങ്കിൽ തീവ്രവാദ ധനസഹായവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട അസാധാരണമായ വസ്തുതകളും സാഹചര്യങ്ങളും കണ്ടെത്തുമ്പോൾ, ഈ ഇടപാട് റിപ്പോർട്ടുചെയ്യണം. എന്നിരുന്നാലും, ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത പുലർത്താൻ മൂല്യനിർണ്ണയക്കാർ ബാധ്യസ്ഥരല്ല.

റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് ഏജന്റുമാരും റിയൽ എസ്റ്റേറ്റിലെ ഇടനിലക്കാരും

സ്ഥാവര വസ്‌തുക്കൾ വാങ്ങുന്നതിലും വിൽക്കുന്നതിലും മധ്യസ്ഥത വഹിക്കുന്ന വ്യക്തികൾ Wwft- ന് വിധേയരാണ്, ഒപ്പം ഓരോ അസൈൻമെന്റിനും ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത പാലിക്കണം. ഒരു ക്ലയന്റ് കൃത്യമായ ജാഗ്രത നിർവഹിക്കാനുള്ള ബാധ്യത ക്ലയന്റിന്റെ എതിർപാർട്ടിയെ സംബന്ധിച്ചും ബാധകമാണ്. ഒരു ഇടപാടിൽ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ അല്ലെങ്കിൽ തീവ്രവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകാമെന്ന സംശയം ഉണ്ടെങ്കിൽ, ഈ ഇടപാട് റിപ്പോർട്ടുചെയ്യണം. 15,000 ഡോളറോ അതിൽ കൂടുതലോ പണമായി ലഭിക്കുന്ന ഇടപാടുകൾക്കും ഇത് ബാധകമാണ്. ഈ തുക റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് ഏജന്റിനുള്ളതാണോ അതോ ഒരു മൂന്നാം കക്ഷിക്ക് വേണ്ടിയാണോ എന്നത് പ്രശ്നമല്ല.

പാൻ‌ഷോപ്പ് ഓപ്പറേറ്റർ‌മാരും ഡൊമൈസൽ‌ ദാതാക്കളും

പ്രൊഫഷണൽ അല്ലെങ്കിൽ ബിസിനസ്സ് പ്രതിജ്ഞകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന പാൻ‌ഷോപ്പ് ഓപ്പറേറ്റർമാർ ഓരോ ഇടപാടിലും ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത പാലിക്കണം. ഒരു ഇടപാട് അസാധാരണമാണെങ്കിൽ, ഈ ഇടപാട് റിപ്പോർട്ടുചെയ്യണം. Trans 25,000 അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കൂടുതലുള്ള എല്ലാ ഇടപാടുകൾക്കും ഇത് ബാധകമാണ്. ഒരു ബിസിനസ്സ് അല്ലെങ്കിൽ പ്രൊഫഷണൽ അടിസ്ഥാനത്തിൽ മൂന്നാം കക്ഷികൾക്ക് ഒരു വിലാസമോ തപാൽ വിലാസമോ ലഭ്യമാക്കുന്ന ഡൊമൈസൽ ദാതാക്കൾ ഓരോ ക്ലയന്റിനും ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത പാലിക്കണം. വാസസ്ഥലം നൽകുന്നതിൽ പണമിടപാട് അല്ലെങ്കിൽ തീവ്രവാദ ധനസഹായം ഉണ്ടെന്ന് സംശയിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ഇടപാട് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യണം.

ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങൾ

ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളിൽ ബാങ്കുകൾ, എക്സ്ചേഞ്ച് ഓഫീസുകൾ, കാസിനോകൾ, ട്രസ്റ്റ് ഓഫീസുകൾ, നിക്ഷേപ സ്ഥാപനങ്ങൾ, ചില ഇൻഷുറർമാർ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഈ സ്ഥാപനങ്ങൾ എല്ലായ്പ്പോഴും ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ഉത്സാഹം കാണിക്കുകയും അസാധാരണമായ ഇടപാടുകൾ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുകയും വേണം. എന്നിരുന്നാലും, വ്യത്യസ്ത നിയമങ്ങൾ ബാങ്കുകൾക്ക് ബാധകമായേക്കാം.

സ്വതന്ത്ര പ്രൊഫഷണലുകൾ

സ്വതന്ത്ര പ്രൊഫഷണലുകളുടെ വിഭാഗത്തിൽ ഇനിപ്പറയുന്ന വ്യക്തികൾ ഉൾപ്പെടുന്നു: നോട്ടറി, അഭിഭാഷകർ, അക്കൗണ്ടന്റുമാർ, നികുതി ഉപദേശകർ, അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് ഓഫീസുകൾ. ഈ പ്രൊഫഷണൽ ഗ്രൂപ്പുകൾ ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത പാലിക്കുകയും അസാധാരണ ഇടപാടുകൾ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുകയും വേണം.

മുകളിൽ സൂചിപ്പിച്ച സ്ഥാപനങ്ങൾ നടത്തുന്ന പ്രവർത്തനങ്ങളുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്ന പ്രൊഫഷണൽ അടിസ്ഥാനത്തിൽ സ്വതന്ത്രമായി പ്രവർത്തനങ്ങൾ നടത്തുന്ന സ്ഥാപനങ്ങളോ പ്രൊഫഷണലുകളോ Wwft- ന് വിധേയമാകാം. ഇതിൽ ഇനിപ്പറയുന്ന പ്രവർത്തനങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുത്താം:

  • മൂലധന ഘടന, ബിസിനസ് തന്ത്രം, അനുബന്ധ പ്രവർത്തനങ്ങൾ എന്നിവയെക്കുറിച്ച് കമ്പനികളെ ഉപദേശിക്കുക;
  • കമ്പനികളുടെ ലയന, ഏറ്റെടുക്കൽ മേഖലയിലെ കൺസൾട്ടൻസി, സേവന വ്യവസ്ഥകൾ;
  • കമ്പനികളുടെയോ നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങളുടെയോ സ്ഥാപനം അല്ലെങ്കിൽ മാനേജ്മെന്റ്;
  • കമ്പനികൾ, നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾ അല്ലെങ്കിൽ കമ്പനികളിലെ ഓഹരികൾ എന്നിവ വാങ്ങുകയോ വിൽക്കുകയോ ചെയ്യുക;
  • കമ്പനികളുടെയോ നിയമപരമായ എന്റിറ്റികളുടെയോ പൂർണ്ണമായോ ഭാഗികമായോ ഏറ്റെടുക്കൽ;
  • നികുതി സംബന്ധമായ പ്രവർത്തനങ്ങൾ.

ഒരു സ്ഥാപനം Wwft ന് വിധേയമാണോ അല്ലയോ എന്ന് നിർണ്ണയിക്കുന്നതിന്, സ്ഥാപനം നടത്തുന്ന പ്രവർത്തനങ്ങൾ മനസ്സിൽ സൂക്ഷിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. ഒരു സ്ഥാപനം വിവരങ്ങൾ മാത്രം നൽകുന്നുണ്ടെങ്കിൽ, സ്ഥാപനം തത്വത്തിൽ Wwft ന് വിധേയമല്ല. ഒരു സ്ഥാപനം ക്ലയന്റുകൾക്ക് ഉപദേശം നൽകുന്നുവെങ്കിൽ, സ്ഥാപനം Wwft ന് വിധേയമാകാം. എന്നിരുന്നാലും, വിവരങ്ങൾ നൽകുന്നതും ഉപദേശങ്ങൾ നൽകുന്നതും തമ്മിൽ നേർത്ത വരയുണ്ട്. കൂടാതെ, ഒരു സ്ഥാപനം ഒരു ക്ലയന്റുമായി ഒരു ബിസിനസ്സ് കരാറിൽ പ്രവേശിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിർബന്ധിത ക്ലയന്റ് കൃത്യമായ ജാഗ്രത പാലിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഒരു ക്ലയന്റിന് വിവരങ്ങൾ മാത്രമേ നൽകാവൂ എന്ന് ഒരു സ്ഥാപനം തുടക്കത്തിൽ വിചാരിക്കുമ്പോൾ, എന്നാൽ പിന്നീട് ഉപദേശം നൽകിയിട്ടുണ്ടെന്നും അല്ലെങ്കിൽ നൽകണമെന്നും തോന്നുന്നുവെങ്കിൽ, മുൻ ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രതയോടെ നടത്താനുള്ള ബാധ്യത നിറവേറ്റപ്പെടുന്നില്ല. ഈ സ്ഥാപനങ്ങൾ തമ്മിലുള്ള അതിർത്തി വളരെ അവ്യക്തമായതിനാൽ ഒരു സ്ഥാപനത്തിന്റെ പ്രവർത്തനങ്ങളെ Wwft ന് വിധേയമായ പ്രവർത്തനങ്ങളായി WWft ന് വിധേയമല്ലാത്ത പ്രവർത്തനങ്ങളായി വിഭജിക്കുന്നതും വളരെ അപകടകരമാണ്. കൂടാതെ, പ്രത്യേക പ്രവർത്തനങ്ങൾ Wwft- ന് വിധേയമല്ല, പക്ഷേ ഈ പ്രവർത്തനങ്ങൾ ഒന്നിച്ചുചേരുമ്പോൾ ഒരു Wwft ബാധ്യതയുണ്ടാകാം. അതിനാൽ നിങ്ങളുടെ സ്ഥാപനം Wwft ന് വിധേയമാണോ അല്ലയോ എന്ന് മുൻകൂട്ടി നിർണ്ണയിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.

ചില സാഹചര്യങ്ങളിൽ, ഒരു സ്ഥാപനം Wwft എന്നതിനേക്കാൾ ഡച്ച് ട്രസ്റ്റ് ഓഫീസ് സൂപ്പർവിഷൻ ആക്ടിന്റെ (Wtt) പരിധിയിൽ വരാം. ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ഉത്സാഹം സംബന്ധിച്ച് കർശനമായ ആവശ്യകതകൾ Wtt- ൽ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു, കൂടാതെ Wtt- ന് വിധേയമായ സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് അവരുടെ പ്രവർത്തനങ്ങൾ നടത്താൻ ഒരു പെർമിറ്റ് ആവശ്യമാണ്. Wtt അനുസരിച്ച്, വാസസ്ഥലം നൽകുന്നതും അധിക പ്രവർത്തനങ്ങൾ നടത്തുന്നതുമായ സ്ഥാപനങ്ങൾ Wtt ന് വിധേയമാണ്. നിയമപരമായ ഉപദേശം നൽകുക, നികുതി പ്രഖ്യാപനങ്ങൾ ശ്രദ്ധിക്കുക, വാർഷിക അക്ക of ണ്ടുകളുടെ കരട് തയ്യാറാക്കൽ, വിലയിരുത്തൽ, നിരീക്ഷണം അല്ലെങ്കിൽ ഭരണനിർവ്വഹണം പരിപാലിക്കുക അല്ലെങ്കിൽ ഒരു കോർപ്പറേഷനോ നിയമപരമായ സ്ഥാപനത്തിനോ ഒരു ഡയറക്ടറെ സ്വന്തമാക്കുക എന്നിവയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട പ്രവർത്തനങ്ങൾ നടത്തുക എന്നിവയാണ് ഈ അധിക പ്രവർത്തനങ്ങൾ. പ്രായോഗികമായി, വാസസ്ഥലം നൽകുന്നതും അധിക പ്രവർത്തനങ്ങൾ നടത്തുന്നതും പലപ്പോഴും രണ്ട് വ്യത്യസ്ത സ്ഥാപനങ്ങളാണ് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത്, ഈ സ്ഥാപനങ്ങൾ Wtt- ന്റെ പരിധിയിൽ വരില്ലെന്ന് ഉറപ്പുവരുത്താൻ. എന്നിരുന്നാലും, ഭേദഗതി വരുത്തിയ Wtt പ്രാബല്യത്തിൽ വരുമ്പോൾ ഇത് മേലിൽ സാധ്യമാകില്ല. ഈ നിയമനിർമ്മാണ ഭേദഗതി പ്രാബല്യത്തിൽ വന്നതിനുശേഷം, വാസസ്ഥലം തെളിയിക്കാനും രണ്ട് സ്ഥാപനങ്ങൾക്കിടയിൽ അധിക പ്രവർത്തനങ്ങൾ നടത്താനും ഉദ്ദേശിക്കുന്ന സ്ഥാപനങ്ങൾ ഡബ്ല്യു.ടി. അധിക പ്രവർത്തനങ്ങൾ സ്വയം നടത്തുന്ന സ്ഥാപനങ്ങളെ ഇത് ബാധിക്കുന്നു, പക്ഷേ ക്ലയന്റിനെ മറ്റൊരു സ്ഥാപനത്തിലേക്ക് റഫർ ചെയ്യുക (അല്ലെങ്കിൽ തിരിച്ചും) അതുപോലെ തന്നെ ഇടനിലക്കാരായി പ്രവർത്തിക്കുന്ന സ്ഥാപനങ്ങൾക്കും ഒരു ക്ലയന്റിനെ വിവിധ കക്ഷികളുമായി ബന്ധപ്പെടുത്തിക്കൊണ്ട് വാസസ്ഥലം നൽകാനും നടത്താനും കഴിയും. അധിക പ്രവർത്തനങ്ങൾ.[2] ഏത് നിയമമാണ് തങ്ങൾക്ക് ബാധകമെന്ന് നിർണ്ണയിക്കാൻ സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് അവരുടെ പ്രവർത്തനങ്ങളെക്കുറിച്ച് നല്ല അവലോകനം ഉണ്ടായിരിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.

2. ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ഉത്സാഹം

Wwft അനുസരിച്ച്, Wwft ന് വിധേയമായ ഒരു സ്ഥാപനം ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത പാലിക്കണം. സ്ഥാപനം ക്ലയന്റുമായി ഒരു ബിസിനസ്സ് കരാറിൽ ഏർപ്പെടുന്നതിന് മുമ്പും സേവനങ്ങൾ നൽകുന്നതിന് മുമ്പായി ക്ലയന്റ് കൃത്യമായ ജാഗ്രത പാലിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഒരു സ്ഥാപനം അതിന്റെ ക്ലയന്റുകളുടെ ഐഡന്റിറ്റി അഭ്യർത്ഥിക്കണം, ഈ വിവരങ്ങൾ പരിശോധിക്കുകയും റെക്കോർഡുചെയ്യുകയും അഞ്ച് വർഷത്തേക്ക് നിലനിർത്തുകയും ചെയ്യണമെന്ന് ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ഉത്സാഹം അർത്ഥമാക്കുന്നു.

Wwft അനുസരിച്ച് ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത റിസ്ക് അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതാണ്. ഒരു സ്ഥാപനം സ്വന്തം കമ്പനിയുടെ സ്വഭാവവും വലുപ്പവും നിർദ്ദിഷ്ട ബിസിനസ്സ് ബന്ധത്തെ സംബന്ധിച്ചോ അല്ലെങ്കിൽ ഇടപാട് നടത്തുന്നതിലോ ഉള്ള അപകടസാധ്യതകൾ കണക്കിലെടുക്കേണ്ടതുണ്ട് എന്നാണ് ഇതിനർത്ഥം. ഉചിതമായ ഉത്സാഹത്തിന്റെ തീവ്രത ഈ അപകടസാധ്യതകൾക്ക് അനുസൃതമായിരിക്കണം.[3] Wwft ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ഉത്സാഹത്തിന്റെ മൂന്ന് തലങ്ങൾ ഉൾക്കൊള്ളുന്നു: സ്റ്റാൻഡേർഡ്, ലളിതവൽക്കരിച്ചതും മെച്ചപ്പെടുത്തിയതും. അപകടസാധ്യതകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി, മുകളിൽ പറഞ്ഞ ക്ലയന്റ് ഏതാണ് ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതെന്ന് ഒരു സ്ഥാപനം നിർണ്ണയിക്കണം. സ്റ്റാൻ‌ഡേർഡ് കേസുകളിൽ‌ നടത്തേണ്ട ക്ലയൻറ് ഡ്യൂ ജാഗ്രതയുടെ റിസ്ക് അധിഷ്‌ഠിത വ്യാഖ്യാനത്തിന് പുറമേ, ലളിതവൽക്കരിച്ച അല്ലെങ്കിൽ‌ മെച്ചപ്പെടുത്തിയ ക്ലയൻറ് കാരണം ഉത്സാഹം കാണിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു കാരണമായി റിസ്ക് അസസ്മെൻറ് തെളിയിച്ചേക്കാം. അപകടസാധ്യതകൾ വിലയിരുത്തുമ്പോൾ, ഇനിപ്പറയുന്ന പോയിന്റുകൾ കണക്കിലെടുക്കേണ്ടതുണ്ട്: ക്ലയന്റുകൾ, സ്ഥാപനങ്ങൾ പ്രവർത്തിക്കുന്ന രാജ്യങ്ങൾ, ഭൂമിശാസ്ത്രപരമായ കാരണങ്ങൾ, വിതരണം ചെയ്ത ഉൽപ്പന്നങ്ങളും സേവനങ്ങളും.[4]

ഇടപാടിന്റെ റിസ്ക്-സെൻ‌സിറ്റിവിറ്റിയുമായി ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ഉത്സാഹം പുലർത്തുന്നതിന് ഏതൊക്കെ സ്ഥാപനങ്ങൾ സ്വീകരിക്കണമെന്ന് Wwft വ്യക്തമാക്കുന്നില്ല. എന്നിരുന്നാലും, ഏത് തീവ്രതയോടെ ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത പാലിക്കണമെന്ന് നിർണ്ണയിക്കാൻ സ്ഥാപനങ്ങൾ റിസ്ക് അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള നടപടിക്രമങ്ങൾ സ്ഥാപിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. ഉദാഹരണത്തിന്, ഇനിപ്പറയുന്ന നടപടികൾ നടപ്പിലാക്കാൻ കഴിയും: ഒരു റിസ്ക് മാട്രിക്സ് സ്ഥാപിക്കുക, ഒരു റിസ്ക് പോളിസി അല്ലെങ്കിൽ പ്രൊഫൈൽ രൂപപ്പെടുത്തുക, ക്ലയന്റ് സ്വീകരിക്കുന്നതിനുള്ള നടപടിക്രമങ്ങൾ ഇൻസ്റ്റാൾ ചെയ്യുക, ആന്തരിക നിയന്ത്രണ നടപടികൾ അല്ലെങ്കിൽ ഈ നടപടികളുടെ സംയോജനം. കൂടാതെ, ഫയൽ മാനേജുമെന്റ് നടത്താനും എല്ലാ ഇടപാടുകളുടെയും അനുബന്ധ റിസ്ക് വിലയിരുത്തലുകളുടെയും റെക്കോർഡ് സൂക്ഷിക്കാനും ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട അപകടസാധ്യതകളെ തിരിച്ചറിയുന്നതിനും വിലയിരുത്തുന്നതിനും ഒരു സ്ഥാപനത്തോട് ഫിനാൻഷ്യൽ ഇന്റലിജൻസ് യൂണിറ്റിന് (എഫ്ഐയു) ഉത്തരവാദിത്തമുള്ള അതോറിറ്റിക്ക് അഭ്യർത്ഥിക്കാൻ കഴിയും. അത്തരമൊരു അഭ്യർത്ഥന അനുസരിക്കാൻ ഒരു സ്ഥാപനം ബാധ്യസ്ഥനാണ്.[5] ഏത് തീവ്രതയോടെ ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത പുലർത്തണം എന്ന് സൂചിപ്പിക്കുന്ന പോയിന്ററുകളും Wwft- ൽ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു.

2.1 സ്റ്റാൻഡേർഡ് ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ഉത്സാഹം

സാധാരണയായി, സ്ഥാപനങ്ങൾ സാധാരണ ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത പാലിക്കണം. ഈ ഉത്സാഹത്തിൽ ഇനിപ്പറയുന്ന ഘടകങ്ങൾ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു:

  • ക്ലയന്റിന്റെ ഐഡന്റിറ്റി നിർണ്ണയിക്കുക, സ്ഥിരീകരിക്കുക, രേഖപ്പെടുത്തുക;
  • അൾട്ടിമേറ്റ് ബെനിഫിഷ്യറി ഉടമയുടെ (യു‌ബി‌ഒ) ഐഡന്റിറ്റി നിർണ്ണയിക്കുക, സ്ഥിരീകരിക്കുക, രേഖപ്പെടുത്തുക;
  • അസൈൻമെന്റിന്റെ അല്ലെങ്കിൽ ഇടപാടിന്റെ ഉദ്ദേശ്യവും സ്വഭാവവും നിർണ്ണയിക്കുകയും റെക്കോർഡുചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നു.

ക്ലയന്റിന്റെ ഐഡന്റിറ്റി

സേവനങ്ങൾ ആർക്കാണ് നൽകിയിട്ടുള്ളതെന്ന് അറിയാൻ, സ്ഥാപനം സേവനങ്ങൾ നൽകാൻ തുടങ്ങുന്നതിനുമുമ്പ് ക്ലയന്റിന്റെ ഐഡന്റിറ്റി നിർണ്ണയിക്കണം. ക്ലയന്റിനെ തിരിച്ചറിയുന്നതിന്, ക്ലയന്റിനോട് അവന്റെ ഐഡന്റിറ്റി വിശദാംശങ്ങൾ ചോദിക്കേണ്ടതുണ്ട്. തുടർന്ന്, ക്ലയന്റിന്റെ ഐഡന്റിറ്റി പരിശോധിക്കേണ്ടതാണ്. ഒരു സ്വാഭാവിക വ്യക്തിക്ക്, ഒരു യഥാർത്ഥ പാസ്‌പോർട്ട്, ഡ്രൈവിംഗ് ലൈസൻസ് അല്ലെങ്കിൽ തിരിച്ചറിയൽ കാർഡ് എന്നിവ അഭ്യർത്ഥിച്ചുകൊണ്ട് ഈ പരിശോധന നടത്താം. ട്രേഡ് രജിസ്റ്ററിൽ നിന്നോ മറ്റ് വിശ്വസനീയമായ രേഖകളിൽ നിന്നോ അന്താരാഷ്ട്ര ട്രാഫിക്കിൽ പതിവുള്ള ഡാറ്റയിൽ നിന്നോ എക്‌സ്‌ട്രാക്റ്റ് നൽകാൻ നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങളായ ക്ലയന്റുകളോട് അഭ്യർത്ഥിക്കണം. ഈ വിവരങ്ങൾ സ്ഥാപനം അഞ്ച് വർഷത്തേക്ക് നിലനിർത്തണം.

ഐഡന്റിറ്റി UBO

ക്ലയന്റ് ഒരു നിയമപരമായ വ്യക്തി, പങ്കാളിത്തം, അടിസ്ഥാനം അല്ലെങ്കിൽ വിശ്വാസം ആണെങ്കിൽ, യു‌ബി‌ഒയെ തിരിച്ചറിയുകയും പരിശോധിക്കുകയും വേണം. നിയമപരമായ വ്യക്തിയുടെ യു‌ബി‌ഒ ഒരു സ്വാഭാവിക വ്യക്തിയാണ്:

  • ക്ലയന്റിന്റെ മൂലധനത്തിൽ 25% ത്തിൽ കൂടുതൽ പലിശയുണ്ട്; അഥവാ
  • ക്ലയന്റിന്റെ ഓഹരി ഉടമകളുടെ പൊതുയോഗത്തിൽ‌ 25% അല്ലെങ്കിൽ‌ കൂടുതൽ‌ ഷെയറുകൾ‌ അല്ലെങ്കിൽ‌ വോട്ടവകാശം ഉപയോഗിക്കാൻ‌ കഴിയും; അഥവാ
  • ഒരു ക്ലയന്റിൽ യഥാർത്ഥ നിയന്ത്രണം പ്രയോഗിക്കാൻ കഴിയും; അഥവാ
  • ഒരു ഫ foundation ണ്ടേഷന്റെയോ ട്രസ്റ്റിന്റെയോ ആസ്തിയുടെ 25% അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കൂടുതൽ ഗുണഭോക്താവാണ്; അഥവാ
  • ക്ലയന്റുകളുടെ ആസ്തിയുടെ 25% അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കൂടുതൽ പ്രത്യേക നിയന്ത്രണമുണ്ട്.

പങ്കാളിത്തം ഇല്ലാതാകുമ്പോൾ, 25% അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കൂടുതൽ ആസ്തികളിൽ ഒരു വിഹിതത്തിന് അർഹതയുള്ള അല്ലെങ്കിൽ 25% അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കൂടുതൽ ലാഭത്തിൽ ഒരു വിഹിതത്തിന് അർഹതയുള്ള സ്വാഭാവിക വ്യക്തിയാണ് പങ്കാളിത്തത്തിന്റെ യുബി‌ഒ. ഒരു ട്രസ്റ്റിനൊപ്പം, അഡ്ജസ്റ്റർ (കൾ), ട്രസ്റ്റി (കൾ) എന്നിവരെ തിരിച്ചറിയണം.

യു‌ബി‌ഒയുടെ ഐഡന്റിറ്റി നിർണ്ണയിക്കുമ്പോൾ, ഈ ഐഡന്റിറ്റി പരിശോധിക്കേണ്ടതാണ്. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട അപകടസാധ്യതകൾ ഒരു സ്ഥാപനം വിലയിരുത്തണം; ഈ അപകടസാധ്യതകൾക്കനുസരിച്ച് യു‌ബി‌ഒയുടെ പരിശോധന നടക്കണം. ഇതിനെ റിസ്ക് അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള പരിശോധന എന്ന് വിളിക്കുന്നു. സ്ഥിരീകരണത്തിന്റെ ഏറ്റവും ആഴത്തിലുള്ള രൂപം, പബ്ലിക് രജിസ്റ്ററുകളിലോ മറ്റ് വിശ്വസനീയമായ ഉറവിടങ്ങളിലോ ഉള്ള ഡീഡുകൾ, കരാറുകൾ, രജിസ്ട്രേഷനുകൾ എന്നിവ പോലുള്ള അടിസ്ഥാന രേഖകളിലൂടെ നിർണ്ണയിക്കുക എന്നതാണ്, സംശയാസ്‌പദമായ യു‌ബി‌ഒ യഥാർത്ഥത്തിൽ 25% അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കൂടുതൽ അംഗീകാരമുള്ളതാണെന്ന്. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ളപ്പോൾ ഈ വിവരങ്ങൾ അഭ്യർത്ഥിക്കാൻ കഴിയും. കുറഞ്ഞ റിസ്ക് ഉള്ളപ്പോൾ, ഒരു സ്ഥാപനത്തിന് ക്ലയന്റിന് ഒരു യുബി‌ഒ പ്രഖ്യാപനത്തിൽ ഒപ്പിടാൻ കഴിയും. ഈ പ്രഖ്യാപനത്തിൽ ഒപ്പിടുന്നതിലൂടെ, ക്ലയന്റ് യു‌ബി‌ഒയുടെ ഐഡന്റിറ്റിയുടെ കൃത്യത സ്ഥിരീകരിക്കുന്നു.

അസൈൻമെന്റിന്റെ അല്ലെങ്കിൽ ഇടപാടിന്റെ ഉദ്ദേശ്യവും സ്വഭാവവും

ഉദ്ദേശിച്ച ബിസിനസ്സ് ബന്ധത്തിന്റെ അല്ലെങ്കിൽ ഇടപാടിന്റെ പശ്ചാത്തലത്തെയും ലക്ഷ്യത്തെയും കുറിച്ച് സ്ഥാപനങ്ങൾ ഗവേഷണം നടത്തണം. സ്ഥാപനങ്ങളുടെ സേവനങ്ങൾ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനോ തീവ്രവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകുന്നതിനോ ഇത് തടയും. അസൈന്മെന്റിന്റെ അല്ലെങ്കിൽ ഇടപാടിന്റെ സ്വഭാവത്തെക്കുറിച്ചുള്ള അന്വേഷണം റിസ്ക് അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതായിരിക്കണം.[6] അസൈൻമെന്റിന്റെ അല്ലെങ്കിൽ ഇടപാടിന്റെ സ്വഭാവം നിർണ്ണയിക്കുമ്പോൾ, ഇത് ഒരു രജിസ്റ്ററിൽ രേഖപ്പെടുത്തണം.

2.2 ലളിതമാക്കിയ ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ഉത്സാഹം

ലളിതമായ ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രതയോടെ ഒരു സ്ഥാപനം Wwft- ന് അനുസൃതമായി പ്രവർത്തിക്കാനും സാധ്യതയുണ്ട്. ഇതിനകം ചർച്ച ചെയ്തതുപോലെ, റിസ്ക് വിശകലനത്തിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത പുലർത്തുന്നതിന്റെ തീവ്രത നിർണ്ണയിക്കപ്പെടും. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനും തീവ്രവാദ ധനസഹായം നൽകുന്നതിനുമുള്ള അപകടസാധ്യത കുറവാണെന്ന് ഈ വിശകലനം കാണിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ലളിതമായ ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ഉത്സാഹം നടപ്പിലാക്കാൻ കഴിയും. Wwft അനുസരിച്ച്, ക്ലയന്റ് ഒരു ബാങ്ക്, ലൈഫ് ഇൻഷുറർ അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങൾ, ലിസ്റ്റുചെയ്ത കമ്പനി അല്ലെങ്കിൽ EU സർക്കാർ സ്ഥാപനം എന്നിവയാണെങ്കിൽ ലളിതമായ ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത മതിയാകും. അത്തരം സാഹചര്യങ്ങളിൽ, ക്ലയന്റിന്റെ ഐഡന്റിറ്റിയും ഇടപാടിന്റെ ഉദ്ദേശ്യവും സ്വഭാവവും മാത്രം 2.1 ൽ വിവരിച്ചിരിക്കുന്ന രീതിയിൽ നിർണ്ണയിക്കുകയും രേഖപ്പെടുത്തുകയും ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ ക്ലയന്റിന്റെ സ്ഥിരീകരണവും യു‌ബി‌ഒയുടെ തിരിച്ചറിയലും പരിശോധനയും ആവശ്യമില്ല.

2.3 മെച്ചപ്പെട്ട ക്ലയന്റ് ഉത്സാഹം

മെച്ചപ്പെടുത്തിയ ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത പാലിക്കേണ്ടതുണ്ട്. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനും തീവ്രവാദ ധനസഹായത്തിനുമുള്ള അപകടസാധ്യത കൂടുതലുള്ള സാഹചര്യത്തിലാണ് ഇത്. Wwft അനുസരിച്ച്, ഇനിപ്പറയുന്ന സാഹചര്യങ്ങളിൽ മെച്ചപ്പെടുത്തിയ ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത പാലിക്കണം:

  • മുൻ‌കൂട്ടി, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ അല്ലെങ്കിൽ തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവ വർദ്ധിക്കുമെന്ന സംശയമുണ്ട്;
  • തിരിച്ചറിയലിൽ ക്ലയന്റ് ശാരീരികമായി ഇല്ല;
  • ക്ലയന്റ് അല്ലെങ്കിൽ യു‌ബി‌ഒ രാഷ്ട്രീയമായി തുറന്നുകാട്ടപ്പെടുന്ന വ്യക്തിയാണ്.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ അല്ലെങ്കിൽ തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവ വർദ്ധിക്കുന്നതായി സംശയം

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനും തീവ്രവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകുന്നതിനും ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുണ്ടെന്ന് റിസ്ക് വിശകലനം കാണിക്കുമ്പോൾ, മെച്ചപ്പെട്ട ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത പാലിക്കണം. ക്ലയന്റിൽ നിന്ന് നല്ല പെരുമാറ്റത്തിന്റെ ഒരു സർട്ടിഫിക്കറ്റ് അഭ്യർത്ഥിച്ചുകൊണ്ട്, ഡയറക്ടർമാരുടെയും പ്രോക്സികളുടെയും അധികാരികളെയും പ്രവർത്തനങ്ങളെയും കുറിച്ച് കൂടുതൽ അന്വേഷിക്കുന്നതിലൂടെയോ അല്ലെങ്കിൽ ബാങ്കിന്റെ അഭ്യർത്ഥന ഉൾപ്പെടെ ഫണ്ടുകളുടെ ഉത്ഭവവും ലക്ഷ്യസ്ഥാനവും അന്വേഷിക്കുന്നതിലൂടെയോ ഈ മെച്ചപ്പെടുത്തിയ ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത നടത്താം. പ്രസ്താവനകൾ. സ്വീകരിക്കേണ്ട നടപടികൾ സാഹചര്യത്തെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു.

തിരിച്ചറിയലിൽ ക്ലയന്റ് ശാരീരികമായി ഇല്ല

തിരിച്ചറിയലിൽ ഒരു ക്ലയന്റ് ശാരീരികമായി ഇല്ലെങ്കിൽ, ഇത് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനും തീവ്രവാദ ധനസഹായത്തിനും കൂടുതൽ സാധ്യതയുണ്ട്. അത്തരം സാഹചര്യങ്ങളിൽ, ഈ നിർദ്ദിഷ്ട അപകടസാധ്യത നികത്താൻ നടപടികൾ കൈക്കൊള്ളണം. ഏതൊക്കെ ഓപ്ഷനുകൾ സ്ഥാപനങ്ങൾ റിസ്ക് നികത്തണമെന്ന് Wwft സൂചിപ്പിക്കുന്നു:

  • അധിക രേഖകൾ, ഡാറ്റ അല്ലെങ്കിൽ വിവരങ്ങളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ ക്ലയന്റിനെ തിരിച്ചറിയൽ (ഉദാഹരണത്തിന് പാസ്‌പോർട്ടിന്റെയോ അപ്പോസ്തലന്മാരുടെയോ ഒരു നോട്ടറി പകർപ്പ്);
  • സമർപ്പിച്ച പ്രമാണങ്ങളുടെ ആധികാരികത വിലയിരുത്തൽ;
  • ബിസിനസ്സ് ബന്ധവുമായോ ഇടപാടുകളുമായോ ഉള്ള ആദ്യ പേയ്‌മെന്റ് ഒരു അംഗരാജ്യത്ത് രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ഓഫീസ് ഉള്ള ഒരു ബാങ്കുമായോ അല്ലെങ്കിൽ നിയുക്ത സംസ്ഥാനത്ത് ഒരു ബാങ്കുമായോ ഉള്ള ക്ലയന്റിന്റെ അക്കൗണ്ടിന്റെ ഭാഗത്തോ ചെലവിലോ ആണ് നടത്തിയതെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്നു. ഈ സംസ്ഥാനത്ത് ബിസിനസ്സ് നടത്താനുള്ള ലൈസൻസ്.

ഒരു തിരിച്ചറിയൽ പേയ്‌മെന്റ് നടത്തിയിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, ഞങ്ങൾ ഐഡന്റിഫിക്കേഷനെക്കുറിച്ച് സംസാരിക്കുന്നു. ഇതിനർത്ഥം ഒരു സ്ഥാപനം മുമ്പ് നടത്തിയ ക്ലയന്റിൽ നിന്നുള്ള ഡാറ്റ ഉത്സാഹത്തോടെ ഉപയോഗിക്കാമെന്നാണ്. ഐഡന്റിഫിക്കേഷൻ പേയ്‌മെന്റ് നടക്കുന്ന ബാങ്ക് Wwft- ന് വിധേയമായ അല്ലെങ്കിൽ മറ്റൊരു അംഗരാജ്യത്ത് സമാനമായ മേൽനോട്ടത്തിന് വിധേയമായ ഒരു സ്ഥാപനമായതിനാൽ ഉരുത്തിരിഞ്ഞ തിരിച്ചറിയൽ അനുവദനീയമാണ്. തത്വത്തിൽ, ഈ തിരിച്ചറിയൽ പേയ്‌മെന്റ് നടപ്പിലാക്കുമ്പോൾ ക്ലയന്റിനെ ബാങ്ക് ഇതിനകം തിരിച്ചറിഞ്ഞിട്ടുണ്ട്.

ക്ലയന്റ് അല്ലെങ്കിൽ യു‌ബി‌ഒ രാഷ്ട്രീയമായി തുറന്നുകാട്ടപ്പെടുന്ന വ്യക്തിയാണ്

നെതർലാൻഡിലോ വിദേശത്തോ ഒരു പ്രമുഖ രാഷ്ട്രീയ സ്ഥാനം വഹിക്കുന്നവരോ അല്ലെങ്കിൽ ഒരു വർഷം മുമ്പ് വരെ അത്തരം പദവി വഹിച്ചവരോ ആണ് രാഷ്ട്രീയമായി തുറന്നുകാട്ടപ്പെടുന്നവർ (പി‌ഇ‌പി).

  • വിദേശത്ത് താമസിക്കുക (അവർക്ക് ഡച്ച് ദേശീയത ഉണ്ടോ ഇല്ലയോ എന്നത് പരിഗണിക്കാതെ);

OR

  • നെതർലാൻഡിൽ താമസിക്കുന്നു, പക്ഷേ ഡച്ച് ദേശീയത ഇല്ല.

ഒരു വ്യക്തി ഒരു പി‌ഇ‌പി ആണോയെന്നത് ക്ലയന്റിനും ക്ലയന്റിന്റെ ഏതെങ്കിലും യു‌ബി‌ഒയ്ക്കും വേണ്ടി അന്വേഷിക്കണം. ഇനിപ്പറയുന്ന വ്യക്തികൾ ഏത് സാഹചര്യത്തിലും PEP- യുടെതാണ്:

  • രാഷ്ട്രത്തലവന്മാർ, സർക്കാർ മേധാവികൾ, മന്ത്രിമാർ, സംസ്ഥാന സെക്രട്ടറിമാർ;
  • പാർലമെന്റ് അംഗങ്ങൾ;
  • ഉയർന്ന ജുഡീഷ്യൽ അധികാരികൾ;
  • കേന്ദ്ര ബാങ്കുകളുടെ ഓഡിറ്റ് ഓഫീസുകളിലെയും മാനേജ്മെന്റ് ബോർഡുകളിലെയും അംഗങ്ങൾ;
  • അംബാസഡർമാർ, ചാർജ് ഡി അഫയേഴ്‌സ്, മുതിർന്ന സൈനിക ഓഫീസർമാർ;
  • അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് ബോഡികളിലെ അംഗങ്ങൾ, എക്സിക്യൂട്ടീവ്, സൂപ്പർവൈസറി;
  • പൊതു കമ്പനികളുടെ അവയവങ്ങൾ;
  • ഉടനടി കുടുംബാംഗങ്ങൾ അല്ലെങ്കിൽ മുകളിലുള്ള വ്യക്തികളുടെ അടുത്ത അനുയായികൾ.[7]

ഒരു പി‌ഇ‌പി ഉൾപ്പെടുമ്പോൾ, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവയുടെ ഉയർന്ന അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നതിനും നിയന്ത്രിക്കുന്നതിനുമായി സ്ഥാപനം കൂടുതൽ വിവരങ്ങൾ ശേഖരിക്കുകയും പരിശോധിക്കുകയും വേണം.[8]

3. അസാധാരണമായ ഒരു ഇടപാട് റിപ്പോർട്ടുചെയ്യുന്നു

ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രത പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ, നിർദ്ദിഷ്ട ഇടപാട് അസാധാരണമാണോ എന്ന് സ്ഥാപനം നിർണ്ണയിക്കണം. ഇങ്ങനെയാണെങ്കിൽ, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ അല്ലെങ്കിൽ തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവ ഉണ്ടെങ്കിൽ, ഇടപാട് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യണം.

ക്ലയന്റ് കൃത്യമായ ജാഗ്രത നിയമം അനുശാസിക്കുന്ന ഡാറ്റ നൽകിയിട്ടില്ലെങ്കിൽ അല്ലെങ്കിൽ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ അല്ലെങ്കിൽ തീവ്രവാദ ധനസഹായത്തിൽ ഏർപ്പെടുന്നതിന്റെ സൂചനകൾ ഉണ്ടെങ്കിൽ, ഇടപാട് എഫ്ഐ‌യുവിൽ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യണം. ഇത് Wwft പ്രകാരമാണ്. അസാധാരണമായ ഒരു ഇടപാട് ഉണ്ടോയെന്ന് സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് നിർണ്ണയിക്കാൻ കഴിയുന്ന അടിസ്ഥാനത്തിലാണ് ഡച്ച് അധികൃതർ ആത്മനിഷ്ഠവും വസ്തുനിഷ്ഠവുമായ സൂചനകൾ സ്ഥാപിച്ചത്. സൂചകങ്ങളിലൊന്ന് പ്രശ്നത്തിലാണെങ്കിൽ, ഇടപാട് അസാധാരണമാണെന്ന് അനുമാനിക്കാം. ഈ ഇടപാട് എത്രയും വേഗം എഫ്‌ഐ‌യുവിൽ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യണം. ഇനിപ്പറയുന്ന സൂചകങ്ങൾ സ്ഥാപിച്ചു:

ആത്മനിഷ്ഠ സൂചകങ്ങൾ

  1. പണമിടപാട് അല്ലെങ്കിൽ തീവ്രവാദ ധനസഹായവുമായി ബന്ധമുണ്ടെന്ന് സ്ഥാപനത്തിന് അനുമാനിക്കാൻ ഇടയുള്ള ഒരു ഇടപാട്. വിവിധ ആക്ഷൻ രാജ്യങ്ങളെയും ഫിനാൻഷ്യൽ ആക്ഷൻ ടാസ്ക് ഫോഴ്സ് കണ്ടെത്തിയിട്ടുണ്ട്.

വസ്തുനിഷ്ഠ സൂചകങ്ങൾ

  1. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ അല്ലെങ്കിൽ തീവ്രവാദ ധനസഹായവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് പോലീസിനോ പബ്ലിക് പ്രോസിക്യൂഷൻ സേവനത്തിനോ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുന്ന ഇടപാടുകളും എഫ്‌ഐ‌യുവിൽ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യണം; എല്ലാത്തിനുമുപരി, ഈ ഇടപാടുകൾ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവയുമായി ബന്ധപ്പെട്ടതാകാമെന്ന ധാരണയുണ്ട്.
  2. കള്ളപ്പണം തടയുന്നതിലും തീവ്രവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകുന്നതിലും തന്ത്രപരമായ പോരായ്മകളുള്ള ഒരു സംസ്ഥാനമായി മന്ത്രാലയ നിയന്ത്രണം നിയുക്തമാക്കിയിട്ടുള്ള ഒരു സംസ്ഥാനത്ത് താമസിക്കുന്ന (രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത) ഒരു (നിയമപരമായ) വ്യക്തിയുടെ അല്ലെങ്കിൽ അതിന്റെ പ്രയോജനത്തിനായി ഒരു ഇടപാട്.
  3. ഒന്നോ അതിലധികമോ വാഹനങ്ങൾ, കപ്പലുകൾ, ആർട്ട് ഒബ്ജക്റ്റുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ആഭരണങ്ങൾ ഒരു (ഭാഗിക) പണമടയ്ക്കലിനായി വിൽക്കുന്ന ഒരു ഇടപാട്, അതിൽ പണമായി നൽകേണ്ട തുക 25,000 ഡോളറോ അതിൽ കൂടുതലോ ആയിരിക്കും.
  4. മറ്റൊരു കറൻസിക്ക് അല്ലെങ്കിൽ ചെറിയ മുതൽ വലിയ വിഭാഗങ്ങളിലേക്ക് പണ കൈമാറ്റം നടക്കുന്ന € 15,000 അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കൂടുതൽ തുകയ്ക്കുള്ള ഒരു ഇടപാട്.
  5. ഒരു ക്രെഡിറ്റ് കാർഡിനോ പ്രീ-പെയ്ഡ് പേയ്മെന്റ് ഉപകരണത്തിനോ അനുകൂലമായി 15,000 ഡോളറോ അതിൽ കൂടുതലോ തുകയ്ക്കുള്ള ക്യാഷ് ഡെപ്പോസിറ്റ്.
  6. ഒരു ഇടപാടുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് ഒരു ക്രെഡിറ്റ് കാർഡിന്റെയോ പ്രീ-പെയ്ഡ് പേയ്‌മെന്റ് ഉപകരണത്തിന്റെയോ ഉപയോഗം € 15,000 അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കൂടുതൽ.
  7. 15,000 ഡോളറോ അതിൽ കൂടുതലോ തുകയ്ക്കുള്ള ഒരു ഇടപാട്, പണമടച്ചോ സ്ഥാപനത്തിലൂടെയോ പണമടച്ചോ, ചുമക്കുന്നയാൾക്കുള്ള ചെക്കുകളോ, പ്രീ-പെയ്ഡ് ഉപകരണമോ അല്ലെങ്കിൽ സമാനമായ പണമടയ്ക്കൽ മാർഗങ്ങളോ ഉപയോഗിച്ച്.
  8. ഒരു പാൻ‌ഷോപ്പിന്റെ നിയന്ത്രണത്തിൽ‌ ഒരു നല്ല അല്ലെങ്കിൽ‌ നിരവധി സാധനങ്ങൾ‌ കൊണ്ടുവരുന്ന ഒരു ഇടപാട്, പകരമായി പാൻ‌ഷോപ്പ് ലഭ്യമാക്കിയ തുക € 25,000 അല്ലെങ്കിൽ‌ കൂടുതൽ‌.
  9. 15,000 ഡോളറോ അതിൽ കൂടുതലോ തുകയ്ക്കുള്ള ഒരു ഇടപാട്, പണമടച്ചോ സ്ഥാപനത്തിലൂടെയോ പണമായി, ചെക്കുകൾ, പ്രീ-പെയ്ഡ് ഉപകരണം അല്ലെങ്കിൽ വിദേശ കറൻസിയിൽ അടച്ച ഒരു ഇടപാട്.
  10. നാണയങ്ങൾ, നോട്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് വിലപിടിപ്പുള്ള വസ്തുക്കൾ € 15,000 അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കൂടുതൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു.
  11. € 15,000 അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കൂടുതൽ തുകയ്‌ക്ക് ഒരു ജിറോ പേയ്‌മെന്റ് ഇടപാട്.
  12. Wwft- ൽ നിന്ന് ഉരുത്തിരിഞ്ഞ അസാധാരണമായ ഇടപാട് റിപ്പോർട്ടുചെയ്യേണ്ട ബാധ്യതയ്ക്ക് വിധേയമായ മറ്റൊരു സ്ഥാപനത്തിലേക്ക് ഈ കൈമാറ്റത്തിനായി സെറ്റിൽമെന്റ് ഉപേക്ഷിക്കുന്ന ഒരു സ്ഥാപനത്തിൽ നിന്നുള്ള പണ കൈമാറ്റത്തെക്കുറിച്ചല്ലാതെ 2,000 ഡോളറോ അതിലധികമോ തുകയ്ക്കുള്ള പണ കൈമാറ്റം.[9]

എല്ലാ സൂചകങ്ങളും എല്ലാ സ്ഥാപനങ്ങൾക്കും ബാധകമല്ല. ഇത് സ്ഥാപനത്തിന് സൂചകങ്ങൾ ബാധകമാകുന്ന സ്ഥാപനത്തെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. മുകളിൽ വിവരിച്ചതുപോലെ ഒരു ഇടപാട് ഒരു പ്രത്യേക സ്ഥാപനത്തിൽ നടക്കുമ്പോൾ, ഇത് അസാധാരണമായ ഒരു ഇടപാടായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. ഈ ഇടപാട് FIU- ലേക്ക് റിപ്പോർട്ടുചെയ്യണം. അസാധാരണമായ ഇടപാട് റിപ്പോർട്ടായി FIU റിപ്പോർട്ട് രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുന്നു. അസാധാരണമായ ഇടപാട് സംശയാസ്പദമാണോയെന്ന് എഫ്‌ഐ‌യു വിലയിരുത്തുന്നു, അത് ഒരു ക്രിമിനൽ ഇൻവെസ്റ്റിഗേഷൻ അതോറിറ്റിയോ സുരക്ഷാ സേവനമോ അന്വേഷിക്കണം.

4. നഷ്ടപരിഹാരം

ഒരു സ്ഥാപനം എഫ്‌ഐ‌യുവിലേക്ക് അസാധാരണമായ ഒരു ഇടപാട് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ, ഈ റിപ്പോർട്ട് നഷ്ടപരിഹാരം നൽകേണ്ടതുണ്ട്. Wwft അനുസരിച്ച്, ഒരു റിപ്പോർട്ടിന്റെ പശ്ചാത്തലത്തിൽ എഫ്‌ഐ‌യുവിന് നല്ല വിശ്വാസത്തോടെ നൽകിയിട്ടുള്ള ഡാറ്റയോ വിവരങ്ങളോ, പണമിടപാട് സംബന്ധിച്ച സംശയവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്ത സ്ഥാപനത്തിന്റെ അന്വേഷണത്തിന്റെയോ പ്രോസിക്യൂഷന്റെയോ അടിസ്ഥാനമായി അല്ലെങ്കിൽ പ്രവർത്തിക്കാൻ കഴിയില്ല. അല്ലെങ്കിൽ ഈ സ്ഥാപനത്തിന്റെ തീവ്രവാദ ധനസഹായം. കൂടാതെ, ഈ ഡാറ്റയ്ക്ക് കുറ്റാരോപണമായി പ്രവർത്തിക്കാൻ കഴിയില്ല. Wwft- ൽ നിന്ന് ഉരുത്തിരിഞ്ഞതായി റിപ്പോർട്ടുചെയ്യാനുള്ള ബാധ്യതയ്‌ക്ക് ഇത് വിധേയമാകുമെന്ന ന്യായമായ അനുമാനത്തിൽ, ഒരു സ്ഥാപനം FIU- ന് നൽകിയ ഡാറ്റയ്ക്കും ഇത് ബാധകമാണ്. ഇതിനർത്ഥം, ഒരു സ്ഥാപനം എഫ്‌ഐ‌യുവിന് നൽകിയ വിവരങ്ങൾ, അസാധാരണമായ ഒരു ഇടപാടിന്റെ റിപ്പോർട്ടിന്റെ പശ്ചാത്തലത്തിൽ, പണമിടപാട് അല്ലെങ്കിൽ തീവ്രവാദ ധനസഹായം സംബന്ധിച്ച ക്രിമിനൽ അന്വേഷണത്തിൽ സ്ഥാപനത്തിനെതിരെ ഉപയോഗിക്കാൻ കഴിയില്ല. എഫ്‌ഐ‌യുവിന് ഡാറ്റയും വിവരവും നൽകിയ സ്ഥാപനത്തിനായി പ്രവർത്തിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്കും ഈ നഷ്ടപരിഹാരം ബാധകമാണ്. നല്ല വിശ്വാസത്തോടെ അസാധാരണമായ ഒരു ഇടപാട് റിപ്പോർട്ടുചെയ്യുന്നതിലൂടെ, ക്രിമിനൽ നഷ്ടപരിഹാരം അനുവദിക്കും.

കൂടാതെ, അസാധാരണമായ ഒരു ഇടപാട് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്ത അല്ലെങ്കിൽ Wwft ന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ കൂടുതൽ വിവരങ്ങൾ നൽകിയ ഒരു സ്ഥാപനം ഒരു മൂന്നാം കക്ഷി ഫലമായി സംഭവിച്ച നാശനഷ്ടങ്ങൾക്ക് ഉത്തരവാദിയല്ല. അസാധാരണമായ ഇടപാടിന്റെ റിപ്പോർട്ടിന്റെ ഫലമായി ഒരു ക്ലയന്റിന് സംഭവിക്കുന്ന നാശനഷ്ടങ്ങൾക്ക് ഒരു സ്ഥാപനത്തെ ബാധ്യസ്ഥനാക്കാനാവില്ല എന്നാണ് ഇതിനർത്ഥം. അതിനാൽ, അസാധാരണമായ ഒരു ഇടപാട് റിപ്പോർട്ടുചെയ്യാനുള്ള ബാധ്യത പാലിക്കുന്നതിലൂടെ, സ്ഥാപനത്തിനും സിവിൽ നഷ്ടപരിഹാരം അനുവദിക്കും. അസാധാരണമായ ഇടപാട് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്ത അല്ലെങ്കിൽ എഫ്‌ഐ‌യുവിന് വിവരങ്ങൾ നൽകിയ സ്ഥാപനത്തിൽ ജോലി ചെയ്യുന്ന വ്യക്തികൾക്കും ഈ സിവിൽ നഷ്‌ടപരിഹാരം ബാധകമാണ്.

5. Wwft- ൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന മറ്റ് ബാധ്യതകൾ

ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രതയോടെ നടത്താനും അസാധാരണമായ ഇടപാടുകൾ എഫ്‌ഐ‌യുവിൽ റിപ്പോർട്ടുചെയ്യാനുമുള്ള ബാധ്യതയ്‌ക്ക് പുറമേ, രഹസ്യാത്മകതയുടെ ബാധ്യതയും സ്ഥാപനങ്ങൾക്കുള്ള പരിശീലന ബാധ്യതയും Wwft വഹിക്കുന്നു.

രഹസ്യാത്മകതയുടെ ബാധ്യത

രഹസ്യാത്മകതയുടെ ബാധ്യത ഒരു സ്ഥാപനത്തിന് എഫ്‌ഐ‌യുവിന് ഒരു റിപ്പോർട്ടിനെക്കുറിച്ചും പണമിടപാട് അല്ലെങ്കിൽ തീവ്രവാദ ധനസഹായം ഒരു ഇടപാടിൽ ഉൾപ്പെട്ടിട്ടുണ്ടെന്ന സംശയത്തെക്കുറിച്ചും ആരെയും അറിയിക്കാൻ കഴിയില്ലെന്നാണ്. ഇത് സംബന്ധിച്ച് ക്ലയന്റിനെ അറിയിക്കാൻ സ്ഥാപനത്തെ നിരോധിച്ചിരിക്കുന്നു. അസാധാരണമായ ഇടപാടിനെക്കുറിച്ച് എഫ്‌ഐയു അന്വേഷണം ആരംഭിക്കും എന്നതാണ് ഇതിന് കാരണം. ഗവേഷണം നടത്തുന്ന കക്ഷികൾക്ക് തെളിവുകൾ വിനിയോഗിക്കാനുള്ള അവസരം നൽകുന്നത് തടയുന്നതിനാണ് രഹസ്യാത്മകതയുടെ ബാധ്യത ഇൻസ്റ്റാൾ ചെയ്തിരിക്കുന്നത്.

പരിശീലന ബാധ്യത

Wwft അനുസരിച്ച്, സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് പരിശീലന ബാധ്യതയുണ്ട്. ഈ പരിശീലന ബാധ്യത, സ്ഥാപനത്തിലെ ജീവനക്കാർ‌ക്ക് അവരുടെ ചുമതലകൾ‌ നിർ‌വ്വഹിക്കുന്നതിന് പ്രസക്തമായതിനാൽ‌, ഡബ്ല്യു‌ഡബ്ല്യു‌ടിയിലെ വ്യവസ്ഥകൾ‌ അറിഞ്ഞിരിക്കണം. ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രതയോടെ നടത്താനും അസാധാരണമായ ഒരു ഇടപാട് തിരിച്ചറിയാനും ജീവനക്കാർക്ക് കഴിയണം. ഇത് നേടുന്നതിന് ആനുകാലിക പരിശീലനം പാലിക്കണം.

6. Wwft- ന് അനുസൃതമല്ലാത്തതിന്റെ അനന്തരഫലങ്ങൾ

വിവിധ ബാധ്യതകൾ Wwft- ൽ നിന്ന് ഉരുത്തിരിഞ്ഞതാണ്: ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രതയോടെ നടത്തുക, അസാധാരണമായ ഇടപാടുകൾ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുക, രഹസ്യസ്വഭാവത്തിന്റെ ബാധ്യത, പരിശീലന ബാധ്യത. വിവിധ ഡാറ്റകൾ രേഖപ്പെടുത്തുകയും സംഭരിക്കുകയും വേണം, കൂടാതെ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവ കുറയ്ക്കുന്നതിന് ഒരു സ്ഥാപനം നടപടികൾ കൈക്കൊള്ളണം.

ഒരു സ്ഥാപനം മുകളിൽ ലിസ്റ്റുചെയ്തിരിക്കുന്ന ബാധ്യതകൾ പാലിക്കുന്നില്ലെങ്കിൽ, നടപടികൾ സ്വീകരിക്കും. സ്ഥാപനത്തിന്റെ തരത്തെ ആശ്രയിച്ച്, ടാക്സ് അതോറിറ്റികൾ / ബ്യൂറോ സൂപ്പർവിഷൻ Wwft, ഡച്ച് സെൻട്രൽ ബാങ്ക്, ഡച്ച് അതോറിറ്റി ഫോർ ഫിനാൻഷ്യൽ മാർക്കറ്റുകൾ, ഫിനാൻഷ്യൽ സൂപ്പർവിഷൻ ഓഫീസ് അല്ലെങ്കിൽ ഡച്ച് ബാർ അസോസിയേഷൻ എന്നിവയാണ് Wwft- ന്റെ പാലനത്തിന്റെ മേൽനോട്ടം നടത്തുന്നത്. ഡബ്ല്യുഡബ്ല്യുഎഫിന്റെ വ്യവസ്ഥകൾ ഒരു സ്ഥാപനം ശരിയായി പാലിക്കുന്നുണ്ടോയെന്ന് പരിശോധിക്കാൻ ഈ സൂപ്പർവൈസർമാർ സൂപ്പർവൈസറി അന്വേഷണം നടത്തുന്നു. ഈ അന്വേഷണങ്ങളിൽ, ഒരു റിസ്ക് പോളിസിയുടെ രൂപരേഖയും നിലനിൽപ്പും വിലയിരുത്തപ്പെടുന്നു. സ്ഥാപനങ്ങൾ യഥാർത്ഥത്തിൽ അസാധാരണ ഇടപാടുകൾ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കാനും അന്വേഷണം ലക്ഷ്യമിടുന്നു. Wwft- ന്റെ വ്യവസ്ഥകൾ‌ ലംഘിക്കുകയാണെങ്കിൽ‌, വർദ്ധിച്ചുവരുന്ന പിഴയ്‌ക്കോ അഡ്‌മിനിസ്‌ട്രേറ്റീവ് പിഴയ്‌ക്കോ വിധേയമായി ഒരു ഓർ‌ഡർ‌ ചുമത്താൻ‌ സൂപ്പർ‌വൈസറി അധികാരികൾക്ക് അധികാരമുണ്ട്. ആന്തരിക നടപടിക്രമങ്ങളുടെ വികസനവും ജീവനക്കാരുടെ പരിശീലനവും സംബന്ധിച്ച് ഒരു നിശ്ചിത നടപടി സ്വീകരിക്കാൻ ഒരു സ്ഥാപനത്തെ നിർദ്ദേശിക്കാനുള്ള സാധ്യതയും അവർക്കുണ്ട്.

അസാധാരണമായ ഒരു ഇടപാട് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുന്നതിൽ ഒരു സ്ഥാപനം പരാജയപ്പെട്ടാൽ, Wwft ന്റെ ലംഘനം സംഭവിക്കും. റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുന്നതിൽ പരാജയപ്പെട്ടത് മന ib പൂർവമാണോ ആകസ്മികമാണോ എന്നത് പ്രശ്നമല്ല. ഒരു സ്ഥാപനം Wwft ലംഘിക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഡച്ച് സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യ നിയമപ്രകാരം ഇത് സാമ്പത്തിക കുറ്റമാണ്. ഒരു സ്ഥാപനത്തിന്റെ റിപ്പോർട്ടിംഗ് സ്വഭാവത്തെക്കുറിച്ച് എഫ്ഐയു കൂടുതൽ അന്വേഷണം നടത്താം. ഗുരുതരമായ കേസുകളിൽ, സൂപ്പർവൈസറി അധികാരികൾ ഡച്ച് പബ്ലിക് പ്രോസിക്യൂട്ടർക്ക് ലംഘനം റിപ്പോർട്ട് ചെയ്തേക്കാം, അവർക്ക് സ്ഥാപനത്തെക്കുറിച്ച് ക്രിമിനൽ അന്വേഷണം ആരംഭിക്കാൻ കഴിയും. Wwft ന്റെ വ്യവസ്ഥകൾ‌ പാലിക്കാത്തതിനാൽ‌ സ്ഥാപനത്തെ പ്രോസിക്യൂട്ട് ചെയ്യും.

7. ഉപസംഹാരം

പല സ്ഥാപനങ്ങൾക്കും ബാധകമായ ഒരു നിയമമാണ് Wwft. അതിനാൽ, Wwft- ന് അനുസൃതമായി പ്രവർത്തിക്കാൻ ഏതെല്ലാം ബാധ്യതകൾ നിറവേറ്റണമെന്ന് ഈ സ്ഥാപനങ്ങൾ അറിയേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. ക്ലയന്റ് ഉചിതമായ ജാഗ്രതയോടെ നടത്തുക, അസാധാരണമായ ഇടപാടുകൾ റിപ്പോർട്ടുചെയ്യൽ, രഹസ്യാത്മകതയുടെ ബാധ്യത, പരിശീലന ബാധ്യത എന്നിവ Wwft- ൽ നിന്ന് ഉരുത്തിരിഞ്ഞതാണ്. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവയുടെ അപകടസാധ്യത കഴിയുന്നത്ര ചെറുതാണെന്നും ഈ പ്രവർത്തനങ്ങൾ നടക്കുന്നുണ്ടെന്ന സംശയം ഉണ്ടാകുമ്പോൾ അടിയന്തര നടപടി സ്വീകരിക്കാമെന്നും ഉറപ്പാക്കാനാണ് ഈ ബാധ്യതകൾ സ്ഥാപിച്ചിരിക്കുന്നത്. സ്ഥാപനങ്ങളെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, അപകടസാധ്യതകൾ വിലയിരുത്തുകയും അതിനനുസരിച്ച് നടപടികൾ കൈക്കൊള്ളുകയും ചെയ്യേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. സ്ഥാപനത്തിന്റെ തരം, ഒരു സ്ഥാപനം നടത്തുന്ന പ്രവർത്തനങ്ങൾ എന്നിവയെ ആശ്രയിച്ച്, വ്യത്യസ്ത നിയമങ്ങൾ ബാധകമായേക്കാം.

Wwft ൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന ബാധ്യതകൾ സ്ഥാപനങ്ങൾ പാലിക്കണമെന്ന് Wwft അർത്ഥമാക്കുന്നില്ല, മാത്രമല്ല സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് മറ്റ് അനന്തരഫലങ്ങളും വരുന്നു. എഫ്‌ഐ‌യുവിന് ഒരു റിപ്പോർട്ട് നല്ല വിശ്വാസത്തോടെ നൽകുമ്പോൾ, ക്രിമിനൽ, സിവിൽ നഷ്ടപരിഹാരം സ്ഥാപനത്തിന് നൽകും. അത്തരം സാഹചര്യങ്ങളിൽ, സ്ഥാപനം നൽകുന്ന വിവരങ്ങൾ അതിനെതിരെ ഉപയോഗിക്കാൻ കഴിയില്ല. ഒരു റിപ്പോർട്ടിൽ നിന്ന് എഫ്‌ഐ‌യുവിന് ലഭിക്കുന്ന ക്ലയന്റിന് കേടുപാടുകൾ വരുത്തുന്നതിനുള്ള സിവിൽ ബാധ്യതയും ഒഴിവാക്കിയിരിക്കുന്നു. മറുവശത്ത്, Wwft ലംഘിക്കുമ്പോൾ പരിണതഫലങ്ങളുണ്ട്. ഏറ്റവും മോശം അവസ്ഥയിൽ, ഒരു സ്ഥാപനത്തെ ക്രിമിനൽ വിചാരണ ചെയ്യാൻ പോലും കഴിയും. അതിനാൽ, സ്ഥാപനങ്ങൾ ഡബ്ല്യുഡബ്ല്യുഎഫിന്റെ വ്യവസ്ഥകൾ പാലിക്കേണ്ടത് വളരെ പ്രധാനമാണ്, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനും ഭീകരവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകുന്നതിനുമുള്ള അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നതിന് മാത്രമല്ല, സ്വയം പരിരക്ഷിക്കാനും.
_____________________________

[1] 'വാട്ട് ഈസ് ഡി ഡബ്ല്യുഫ്റ്റ്', ബെലാസ്റ്റിംഗ്ഡിയൻസ്റ്റ് 09-07-2018, www.belastingdienst.nl.

[2] കാമർസ്റ്റുക്കൻ II 2017/18, 34 910, 7 (നോട്ട വാൻ വിജ്‌സിഗിംഗ്).

[3] കാമർസ്റ്റുക്കൻ II 2017/18, 34 808, 3, പി. 3 (എംവിടി).

[4] കാമർസ്റ്റുക്കൻ II 2017/18, 34 808, 3, പി. 3 (എംവിടി).

[5] കാമർസ്റ്റുക്കൻ II 2017/18, 34 808, 3, പി. 8 (എംവിടി).

[6] കാമർസ്റ്റുക്കൻ II 2017/18, 34 808, 3, പി. 3 (എംവിടി).

[7] 'വാട്ട് ഈസ് പിഇപി', ഓട്ടോറൈറ്റിറ്റ് ഫിനാൻ‌സിയൽ മാർക്റ്റൻ 09-07-2018, www.afm.nl.

[8] കാമർസ്റ്റുക്കൻ II 2017/18, 34 808, 3, പി. 4 (എംവിടി).

[9] 'മെൽ‌ഡെർഗ്രോപൻ', FIU 09-07-2018, www.fiu-nederland.nl.

പങ്കിടുക