ഡച്ച് നിയമമേഖലയിലെ പാലിക്കൽ

കഴുത്തിലെ ബ്യൂറോക്രാറ്റിക് വേദന “പാലിക്കൽ”

അവതാരിക

ഡച്ച് ആന്റി ലോൺഡറിംഗ് ആൻഡ് ടെററിസ്റ്റ് ഫിനാൻസിംഗ് ആക്റ്റ് (ഡബ്ല്യുഡബ്ല്യുടി) നിലവിൽ വന്നതോടെ ഈ നിയമത്തിൽ വരുത്തിയ മാറ്റങ്ങൾ മേൽനോട്ടത്തിന്റെ ഒരു പുതിയ കാലഘട്ടത്തിലേക്ക് വന്നു. പേര് സൂചിപ്പിക്കുന്നത് പോലെ, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനും തീവ്രവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകുന്നതിനുമായി Wwft അവതരിപ്പിച്ചു. ബാങ്കുകൾ, നിക്ഷേപ കമ്പനികൾ, ഇൻഷുറൻസ് കമ്പനികൾ തുടങ്ങിയ ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങൾ മാത്രമല്ല, അഭിഭാഷകർ, നോട്ടറിമാർ, അക്കൗണ്ടന്റുമാർ തുടങ്ങി നിരവധി തൊഴിലുകൾ ഈ നിയമങ്ങൾ പാലിക്കുന്നുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഈ നിയമങ്ങൾ‌ പാലിക്കുന്നതിന്‌ സ്വീകരിക്കേണ്ട നടപടികളുടെ ഗണം ഉൾപ്പെടെ ഈ പ്രക്രിയയെ പൊതുവായ 'പാലിക്കൽ‌' ഉപയോഗിച്ച് വിവരിക്കുന്നു. Wwft- ന്റെ നിയമങ്ങൾ‌ ലംഘിക്കുകയാണെങ്കിൽ‌, കനത്ത പിഴ പിന്തുടരാം. ആദ്യ കാഴ്ചയിൽ തന്നെ, Wwft ന്റെ ഭരണം ന്യായമാണെന്ന് തോന്നുന്നു, Wwft കഴുത്തിലെ ഒരു യഥാർത്ഥ ബ്യൂറോക്രാറ്റിക് വേദനയായി വളർന്നു, ഭീകരതയെയും പണമിടപാടുകാരെയും മാത്രമല്ല പോരാടുന്നത്: ഒരാളുടെ ബിസിനസ്സ് പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ കാര്യക്ഷമമായ മാനേജ്മെന്റ്.

ക്ലയന്റ് അന്വേഷണം

Wwft- ന് അനുസൃതമായി, മുകളിൽ പറഞ്ഞ സ്ഥാപനങ്ങൾ ഒരു ക്ലയന്റ് അന്വേഷണം നടത്തേണ്ടതുണ്ട്. ഏതെങ്കിലും (ഉദ്ദേശിച്ച) അസാധാരണ ഇടപാട് ഡച്ച് ഫിനാൻഷ്യൽ ഇന്റലിജൻസ് യൂണിറ്റിൽ റിപ്പോർട്ടുചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്. അന്വേഷണത്തിന്റെ ഫലം ശരിയായ വിശദാംശങ്ങളോ ഉൾക്കാഴ്ചകളോ നൽകുന്നില്ലെങ്കിലോ അല്ലെങ്കിൽ നിയമവിരുദ്ധമായ അല്ലെങ്കിൽ Wwft- ന് കീഴിലുള്ള ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ള വിഭാഗത്തിൽ പെടുന്ന പ്രവർത്തനങ്ങളിലേക്കാണ് അന്വേഷണം വിരൽ ചൂണ്ടുന്നതെങ്കിലോ, സ്ഥാപനം അതിന്റെ സേവനങ്ങൾ നിരസിക്കണം. ക്ലയന്റ് അന്വേഷണം നടത്തേണ്ടത് വളരെ വിശദമാണ്, കൂടാതെ Wwft വായിക്കുന്ന ഏതൊരു വ്യക്തിയും നീണ്ട വാക്യങ്ങൾ, സങ്കീർണ്ണമായ ക്ലോസുകൾ, സങ്കീർണ്ണമായ റഫറൻസുകൾ എന്നിവയിൽ കുടുങ്ങും. അത് ആക്റ്റ് തന്നെ. കൂടാതെ, മിക്ക Wwft- സൂപ്പർവൈസർമാരും അവരുടെ സ്വന്തം Wwft- മാനുവൽ പുറത്തിറക്കി. ആത്യന്തികമായി, ഓരോ ക്ലയന്റുകളുടെയും ഐഡന്റിറ്റി മാത്രമല്ല, ഒരു ബിസിനസ്സ് ബന്ധം സ്ഥാപിതമായ അല്ലെങ്കിൽ ആരുടെ താൽപ്പര്യാർത്ഥം ഒരു ഇടപാട് നടത്തണം (അല്ലെങ്കിൽ) ആത്യന്തിക പ്രയോജനകരമായ ഉടമയുടെ (വ്യക്തികളുടെ) ഐഡന്റിറ്റി ( യു‌ബി‌ഒ), പൊളിറ്റിക്കലി എക്‌സ്‌പോസ്ഡ് പേഴ്‌സണുകളും (പി‌ഇ‌പി) ക്ലയന്റിന്റെ പ്രതിനിധികളും സ്ഥാപിക്കുകയും പിന്നീട് പരിശോധിക്കുകയും ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്. “യു‌ബി‌ഒ”, “പി‌ഇ‌പി” എന്നീ പദങ്ങളുടെ നിയമപരമായ നിർ‌വചനങ്ങൾ‌ അനന്തമായി വിശദീകരിക്കുന്നു, പക്ഷേ ഇനിപ്പറയുന്നവയിലേക്ക് വരുന്നു. സ്റ്റോക്ക് മാര്ക്കറ്റില് ലിസ്റ്റുചെയ്തിട്ടുള്ള ഒരു കമ്പനിയല്ല, ഒരു കമ്പനിയുടെ (ഷെയര്) പലിശയുടെ 25% ത്തിലധികം നേരിട്ടോ അല്ലാതെയോ കൈവശമുള്ള ഓരോ സ്വാഭാവിക വ്യക്തിക്കും യുബിഒ യോഗ്യത നേടും. ചുരുക്കത്തിൽ, ഒരു പ്രമുഖ പൊതു ചടങ്ങിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്ന ഒരാളാണ് പി‌ഇ‌പി. ക്ലയന്റ് അന്വേഷണത്തിന്റെ യഥാർത്ഥ വ്യാപ്തി സ്ഥാപനത്തിന്റെ സാഹചര്യ-നിർദ്ദിഷ്ട റിസ്ക് വിലയിരുത്തലിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കും. സ്റ്റാൻഡേർഡ് അന്വേഷണം, ലളിതമായ അന്വേഷണം, തീവ്രമായ അന്വേഷണം എന്നിങ്ങനെ മൂന്ന് സുഗന്ധങ്ങളിലാണ് അന്വേഷണം വരുന്നത്. മേൽപ്പറഞ്ഞ എല്ലാ വ്യക്തികളുടെയും എന്റിറ്റികളുടെയും ഐഡന്റിറ്റി സ്ഥാപിക്കുന്നതിനും പരിശോധിക്കുന്നതിനും, അന്വേഷണത്തിന്റെ തരം അനുസരിച്ച് ഒരു കൂട്ടം പ്രമാണങ്ങൾ ആവശ്യമാണ് അല്ലെങ്കിൽ ആവശ്യമുണ്ട്. ആവശ്യമായ രേഖകളെ പരിശോധിക്കുന്നത് ഇനിപ്പറയുന്ന സമഗ്രമല്ലാത്ത കണക്കെടുപ്പിന് കാരണമാകുന്നു: (അപ്പോസ്റ്റിൽഡ്) പാസ്‌പോർട്ടുകളുടെയോ മറ്റ് തിരിച്ചറിയൽ കാർഡുകളുടെയോ പകർപ്പുകൾ, ചേംബർ ഓഫ് കൊമേഴ്‌സിൽ നിന്നുള്ള എക്‌സ്‌ട്രാക്റ്റുകൾ, അസോസിയേഷന്റെ ലേഖനങ്ങൾ, ഷെയർഹോൾഡർമാരുടെ രജിസ്റ്ററുകൾ, കമ്പനി ഘടനകളുടെ അവലോകനങ്ങൾ. അന്വേഷണം രൂക്ഷമായാൽ, energy ർജ്ജ ബില്ലുകളുടെ പകർപ്പുകൾ, തൊഴിൽ കരാറുകൾ, ശമ്പള സവിശേഷതകൾ, ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ എന്നിവപോലുള്ള കൂടുതൽ രേഖകൾ ആവശ്യമായി വരും. മേൽപ്പറഞ്ഞ ഫലങ്ങൾ ക്ലയന്റിൽ നിന്ന് ഫോക്കസ് മാറുന്നതിനും സേവനങ്ങളുടെ യഥാർത്ഥ വ്യവസ്ഥകൾക്കും, ഒരു വലിയ ബ്യൂറോക്രാറ്റിക് ബുദ്ധിമുട്ട്, വർദ്ധിച്ച ചെലവ്, സമയനഷ്ടം, ഈ സമയനഷ്ടം കാരണം അധിക ജീവനക്കാരെ നിയമിക്കാനുള്ള സാധ്യത, ഉദ്യോഗസ്ഥരെ ബോധവത്കരിക്കാനുള്ള ബാധ്യത എന്നിവയ്ക്ക് കാരണമാകുന്നു. Wwft, പ്രകോപിതരായ ക്ലയന്റുകൾ, എല്ലാറ്റിനുമുപരിയായി തെറ്റുകൾ വരുത്തുമെന്ന ഭയം, അവസാനമായി, എന്നാൽ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത് പോലെ, കമ്പനികളുമായുള്ള ഓരോ നിർദ്ദിഷ്ട സാഹചര്യവും തുറന്ന മാനദണ്ഡങ്ങളുമായി പ്രവർത്തിച്ച് വിലയിരുത്തുന്നതിന് Wwft ഒരു വലിയ ഉത്തരവാദിത്തം വഹിക്കാൻ തീരുമാനിച്ചു. .

പ്രതികാരങ്ങൾ: സിദ്ധാന്തത്തിൽ

പാലിക്കാത്തത് സാധ്യമായ നിരവധി പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ ഉണ്ടാക്കുന്നു. ഒന്നാമതായി, അസാധാരണമായ ഒരു ഇടപാട് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാൻ ഒരു സ്ഥാപനം പരാജയപ്പെടുമ്പോൾ, ഡച്ച് (ക്രിമിനൽ) നിയമപ്രകാരം സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യത്തിൽ സ്ഥാപനം കുറ്റക്കാരനാണ്. ക്ലയന്റ് അന്വേഷണത്തിലേക്ക് വരുമ്പോൾ, ചില ആവശ്യകതകൾ ഉണ്ട്. അന്വേഷണം നടത്താൻ സ്ഥാപനത്തിന് ആദ്യം കഴിയണം. രണ്ടാമതായി, അസാധാരണമായ ഒരു ഇടപാട് തിരിച്ചറിയാൻ സ്ഥാപനത്തിലെ ജീവനക്കാർക്ക് കഴിയണം. ഒരു സ്ഥാപനം വ്വ്ഫ്ത് ചുമതലപ്പെടുത്തിയ പോലെ വ്വ്ഫ്ത്, മേൽനോട്ടമായിരുന്നു അധികൃതർ ഒരു നിയമങ്ങൾ അനുസരിക്കുന്നതിൽ നിങ്ങൾ പരാജയപ്പെട്ടാൽ വേണം ഒരു കാലവര്ഷം ശിക്ഷ നൽകാൻ കഴിയൂ. അതോറിറ്റിക്ക് ഒരു അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് പിഴയും നൽകാം, സാധാരണയായി കുറ്റകൃത്യത്തിന്റെ തരം അനുസരിച്ച് പരമാവധി തുകയായ 10.000 4.000.000 നും XNUMX XNUMX നും ഇടയിൽ വ്യത്യാസപ്പെടും. എന്നിരുന്നാലും, പിഴയും പിഴയും നൽകുന്ന ഒരേയൊരു പ്രവൃത്തി Wwft മാത്രമല്ല, കാരണം ഉപരോധ നിയമവും ('സാങ്ക്‌വ്യൂട്ട്') മറക്കില്ല. അന്താരാഷ്ട്ര ഉപരോധം നടപ്പാക്കാനാണ് ഉപരോധ നിയമം സ്വീകരിച്ചത്. രാജ്യങ്ങളുടെയും സംഘടനകളുടെയും വ്യക്തികളുടെയും ചില നടപടികൾക്ക് പരിഹാരമാണ് ഉപരോധത്തിന്റെ ലക്ഷ്യം, ഉദാഹരണത്തിന് അന്താരാഷ്ട്ര നിയമമോ മനുഷ്യാവകാശമോ ലംഘിക്കുന്നു. ഉപരോധമെന്ന നിലയിൽ, ആയുധ നിരോധനം, സാമ്പത്തിക ഉപരോധം, ചില വ്യക്തികൾക്കുള്ള യാത്രാ നിയന്ത്രണങ്ങൾ എന്നിവയെക്കുറിച്ച് ചിന്തിക്കാം. ഈ പരിധി വരെ, തീവ്രവാദവുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്ന (മിക്കവാറും) വ്യക്തികളോ സംഘടനകളോ പ്രദർശിപ്പിക്കുന്ന അനുമതി പട്ടികകൾ സൃഷ്ടിച്ചിട്ടുണ്ട്. ഉപരോധ നിയമപ്രകാരം, ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങൾ അനുമതി നിയമങ്ങൾ പാലിക്കുന്നുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പുവരുത്താൻ ഭരണപരവും നിയന്ത്രണപരവുമായ നടപടികൾ കൈക്കൊള്ളണം, അത് പരാജയപ്പെട്ടാൽ അത് സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യമാണ്. ഈ സാഹചര്യത്തിലും, വർദ്ധനവ് പിഴയോ അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് പിഴയോ നൽകാം.

സിദ്ധാന്തം യാഥാർത്ഥ്യമാകുന്നുണ്ടോ?

തീവ്രവാദത്തെയും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനെയും നേരിടുന്നതിൽ നെതർലാൻഡ്‌സ് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്നുണ്ടെന്ന് അന്താരാഷ്ട്ര റിപ്പോർട്ടുകൾ ചൂണ്ടിക്കാട്ടുന്നു. അതിനാൽ, പാലിക്കാത്ത സാഹചര്യത്തിൽ യഥാർത്ഥത്തിൽ ഏർപ്പെടുത്തിയ ഉപരോധത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ ഇത് എന്താണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത്? ഇപ്പോൾ വരെ, മിക്ക അഭിഭാഷകരും വ്യക്തമായി പ്രവർത്തിക്കാൻ കഴിഞ്ഞു, പിഴകൾ പ്രധാനമായും മുന്നറിയിപ്പുകളായോ (സോപാധികമായ) സസ്പെൻഷനുകളായോ രൂപപ്പെടുത്തി. മിക്ക നോട്ടറിമാർക്കും അക്കൗണ്ടൻറുകൾക്കും ഇത് ബാധകമാണ്. എന്നിരുന്നാലും, എല്ലാവരും ഇപ്പോൾ വരെ ഭാഗ്യവാന്മാരല്ല. ഒരു യു‌ബി‌ഒയുടെ ഐഡന്റിറ്റി രജിസ്റ്റർ ചെയ്യാത്തതും പരിശോധിക്കാത്തതും ഇതിനകം ഒരു കമ്പനിക്ക് 1,500 ഡോളർ പിഴ ഈടാക്കി. ഒരു ടാക്സ് കൺസൾട്ടന്റിന് 20,000 ഡോളർ പിഴ ലഭിച്ചു, അതിൽ 10,000 ഡോളർ സോപാധികമാണ്, മന an പൂർവ്വം അസാധാരണമായ ഒരു ഇടപാട് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാത്തതിന്. ഒരു അഭിഭാഷകനെയും ഒരു നോട്ടറിയെയും അവരുടെ ഓഫീസിൽ നിന്ന് നീക്കംചെയ്തതായി ഇതിനകം സംഭവിച്ചു. എന്നിരുന്നാലും, ഈ കനത്ത ഉപരോധങ്ങൾ കൂടുതലും Wwft മന intention പൂർവ്വം ലംഘിച്ചതിന്റെ ഫലമാണ്. എന്നിരുന്നാലും, വസ്തുതാപരമായി ചെറിയ പിഴ, മുന്നറിയിപ്പ് അല്ലെങ്കിൽ സസ്പെൻഷൻ എന്നിവ അർത്ഥമാക്കുന്നത് ഒരു അനുമതി കനത്തതായി അനുഭവപ്പെടുന്നില്ല എന്നാണ്. എല്ലാത്തിനുമുപരി, ഉപരോധങ്ങൾ പരസ്യമാക്കാം, “പേരിടുകയും ലജ്ജിപ്പിക്കുകയും” ചെയ്യുന്ന ഒരു സംസ്കാരം സൃഷ്ടിക്കുന്നു, അത് തീർച്ചയായും ബിസിനസിന് നല്ലതല്ല.

തീരുമാനം

Wwft ഒഴിച്ചുകൂടാനാവാത്തതും എന്നാൽ സങ്കീർണ്ണവുമായ നിയമങ്ങളുടെ ഒരു കൂട്ടമാണെന്ന് തെളിയിച്ചിട്ടുണ്ട്. പ്രത്യേകിച്ചും ക്ലയന്റ് അന്വേഷണം ചില കാര്യങ്ങൾ ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്, ഇത് യഥാർത്ഥ ബിസിനസ്സിൽ നിന്ന് ശ്രദ്ധ തിരിക്കുന്നതിന് കാരണമാകുന്നു - ഏറ്റവും പ്രധാനമായി - ക്ലയന്റ്, സമയവും പണവും നഷ്ടപ്പെടുന്നു, അവസാന സ്ഥാനത്തല്ല ക്ലയന്റുകളെ നിരാശരാക്കിയത്. ഈ പിഴകൾ വളരെയധികം ഉയരങ്ങളിൽ എത്താൻ സാധ്യതയുണ്ടെങ്കിലും ഇതുവരെ പിഴകൾ കുറവാണ്. എന്നിരുന്നാലും, പേരിടലും ലജ്ജയും തീർച്ചയായും ഒരു വലിയ പങ്ക് വഹിക്കാൻ കഴിയുന്ന ഒരു ഘടകമാണ്. എന്നിരുന്നാലും, Wwft അതിന്റെ ലക്ഷ്യത്തിലെത്തുന്നതായി തോന്നുന്നു, എന്നിരുന്നാലും പാലിക്കാനുള്ള വഴി തടസ്സങ്ങൾ, പേപ്പർവർക്കിന്റെ പർവതങ്ങൾ, ഭയപ്പെടുത്തുന്ന പ്രതികാരങ്ങൾ, മുന്നറിയിപ്പ് ഷോട്ടുകൾ എന്നിവയാൽ നിറഞ്ഞതാണ്.

അവസാനമായി

ഈ ലേഖനം വായിച്ചതിനുശേഷം നിങ്ങൾക്ക് കൂടുതൽ ചോദ്യങ്ങളോ അഭിപ്രായങ്ങളോ ഉണ്ടെങ്കിൽ, ശ്രീ. മാക്സിം ഹോഡക്, അറ്റോർണി അറ്റ് Law & More via maxim.hodak@lawandmore.nl or mr. Tom Meevis, attorney-at-law at Law & More tom.meevis@lawandmore.nl വഴി അല്ലെങ്കിൽ ഞങ്ങളെ +31 (0) 40-3690680 എന്ന നമ്പറിൽ വിളിക്കുക.

പങ്കിടുക